Qayda Milli Bank Ukrayna hökuməti “IBOX BANK” ASC-nin bank lisenziyasını ləğv etmək qərarına gəlib, ona görə də hazırda onun ləğvi prosesi başlayır. Bu barədə tənzimləyicinin rəsmi saytında məlumat verilib.
Ləğvlə bağlı qərar “Banklar və bank fəaliyyəti haqqında” Ukrayna Qanununun 77-ci maddəsinə əsasən IBOX BANK-ın leqallaşdırmanın (yuyulmasının) qarşısının alınması və ona qarşı mübarizə sahəsində qanunvericiliyin tələblərini sistematik şəkildə pozması ilə əlaqədar qəbul edilib. cinayət yolu ilə əldə edilən gəlirlər, terrorizmin maliyyələşdirilməsi və kütləvi qırğın silahlarının yayılmasının maliyyələşdirilməsi (bundan sonra PVC/FT).
Milli Bank IBOX BANK-ı müştərilərin yoxlanılması tədbirlərinin həyata keçirilməsində, işgüzar münasibətlərin riski yüksək olan və idman poker yarışlarının təşkili və keçirilməsində, habelə AML ilə bağlı daxili sənədlərin işlənib hazırlanmasında və həyata keçirilməsində ittiham edib. /CFT məsələləri, hansılar ki, qanunvericilik xarakteri daşıyır tələblər və milli risklərin qiymətləndirilməsinin nəticələri.
Son iki il ərzində Milli Bank AML/CFT sahəsində nəzarəti həyata keçirir və dəfələrlə IBOX BANK tərəfindən pozuntular qeydə alıb. Tənzimləyici cərimələr tətbiq edib, iki dəfə ayrı-ayrı əməliyyat növlərinin həyata keçirilməsini dayandırıb, bank vəzifəli şəxsi tutduğu vəzifədən kənarlaşdırıb, iki dəfə yazılı xəbərdarlıq edib. Açığı, Milli Bankın səbr kasası artıq aşıb və radikal tədbirlərə əl atıb.
“Bankın hər bir əmanətçisi Əmanətlərin tam məbləğində, o cümlədən bankın bazardan çıxarılması prosedurunun başlandığı gündən əvvəlki günün sonuna hesablanmış faizlər də daxil olmaqla, Əmanətlərə Zəmanət Fondundan əmanətin tam məbləğində kompensasiya alacaq, "Fiziki şəxslərin əmanətlərinə zəmanət sistemi haqqında" Ukrayna Qanununun 26-cı maddəsinin dördüncü hissəsində nəzərdə tutulmuş hallar istisna olmaqla, Ukrayna Milli Bankının rəsmi saytında deyilir.
Tənzimləyicinin mətbuat xidməti əlavə edir ki, maliyyə institutunun payı ödəmə qabiliyyətinə malik bankların aktivlərinin cəmi 0,1%-ni təşkil edir, ona görə də onun bazardan çıxarılması Ukraynanın bank sektorunun sabitliyinə təsir etməyəcək. Lakin bu qərar müştəriləri adətən kartlarını artırmaq üçün IBOX terminallarından istifadə edən monobank üçün müəyyən problem yaratdı.
“iVoh doldurma terminalları şəbəkəsi kartlarımızın doldurulması üçün ayda 12-15 milyard UAH qəbul edirdi”, – monobank həmtəsisçisi Oleq Horoxovski bildirib. Lakin bundan dərhal sonra o əlavə edib ki, bankın alternativ həll yolunu tapmaq üçün yarım gün lazım olub. Və həmin gün kart sahibləri ərizədə digər ödəniş kanallarının - terminalların və partnyor bankların kassalarının göstərildiyi mesaj aldılar.
Həmçinin maraqlıdır: