правило Национална банка на Украйна взе решение да отнеме банковия лиценз на IBOX BANK JSC, така че сега започва процесът на нейната ликвидация. Това се съобщава на официалния сайт на регулатора.
Решението за ликвидация е взето в съответствие с член 77 от Закона на Украйна „За банките и банковата дейност“ поради факта, че IBOX BANK системно нарушава изискванията на законодателството в областта на превенцията и противодействието на легализацията (пране) на доходи, получени чрез престъпления, финансиране на тероризъм и финансиране на разпространението на оръжия за масово унищожение (наричани по-долу PVC/FT).
Националната банка обвини IBOX BANK в неправилно изпълнение на задължения като прилагане на мерки за проверка на клиенти, рискът от бизнес отношения с които е висок и които организират и провеждат състезания по спортен покер, както и разработването и прилагането на вътрешни документи за AML /CFT въпроси, които биха се считали за законодателни изисквания и резултатите от националната оценка на риска.
През последните две години Националната банка извършва надзор в областта на ПОД/ФТ и многократно регистрира нарушения от страна на IBOX BANK. Регулаторът налага глоби, два пъти спира извършването на определени видове операции, отстранява банков служител от длъжност и два пъти издава писмено предупреждение. Очевидно чашата на търпението на Националната банка вече е преляла и тя предприе радикални мерки.
„Всеки вложител на Банката ще получи от Фонда за гарантиране на влоговете в физическите лица обезщетение в пълния размер на депозита, включително лихвата, начислена към края на деня, предхождащ деня на започване на процедурата по оттегляне на банката от пазара, с изключение на случаите, предвидени в част четвърта на член 26 от Закона на Украйна "За системата за гарантиране на депозитите на физически лица", се казва в официалния сайт на Националната банка на Украйна.
Пресслужбата на регулатора допълва, че делът на финансовата институция е само 0,1% от активите на платежоспособните банки, така че изтеглянето й от пазара няма да повлияе на стабилността на украинския банков сектор. Но това решение създаде известно предизвикателство за monobank, чиито клиенти обикновено използваха IBOX терминали за зареждане на своите карти.
„Мрежата от терминали за допълване на iVoh приемаше 12-15 милиарда UAH на месец за допълване на нашите карти“, каза съоснователят на monobank Олег Хороховски. Веднага след това обаче той добави, че на банката е отнело половин ден, за да намери алтернативно решение. И в същия ден картодържателите получиха съобщение в приложението, в което са изброени други канали за презареждане - терминали и каси на банки партньори.
Също интересно: