Tržište kriptovaluta ponovo je potresao snažan skandal. FTX, treća najveća kripto berza na svjetskom tržištu dionica, bankrotirala je u samo nekoliko dana. Ovo je još jedna priča o "vunderkindu" koji se prvo obogatio, a potom pao na dno. Ipak, ovoga puta mu je "pomoglo" takmičenje.
Toyota Corolla nije premium automobil, u svakom slučaju, bilo bi neprihvatljivo da većina milijardera iz Silicijumske doline posjeduje takav automobil. Ali Sam Bankman-Fried se ne stidi da ga vozi. Možda zato što ne živi u Silikonskoj dolini, već na Bahamima sa deset prijatelja.
Za momka od 30 godina kovrdžave kose i prijateljskog lica, posao je neraskidivo povezan sa dobročinstvom. Tako su ga odgajali njegovi roditelji, par profesora prava sa prestižnog Univerziteta Stanford. Već na svom prvom poslu nakon diplomiranja – u trgovačkoj kompaniji ETF – donirao je polovinu svoje plaće u dobrotvorne svrhe.
Također zanimljivo: Twitter u rukama Elona Muska - prijetnja ili "poboljšanje"?
Tada je naučio da trguje. Prije nekoliko sedmica njegovo bogatstvo iznosilo je 26 milijardi dolara.Danas, sa nulom na računu, Bankman-Fried se bori za dobro ime, izgubio je povjerenje klijenata i dobro je što nije otišao u zatvor. "Igrali ste dobro, pobedili ste", sumirao je poraz Twitter, ne otkrivajući ko je tome doprineo. Nazvao ga je samo "sparing partnerom".
20) U nekom trenutku bih mogao imati više da kažem o određenom sparing partneru, da tako kažem.
Ali znate, staklene kuće. Dakle, za sada, sve što ću reći je:
dobro odigrano; ti si pobijedio.
- SBF (@SBF_FTX) Novembar 10, 2022
Pročitajte također: Bayraktar TB2 UAV recenzija: Kakva je ovo zvijer?
Prvo zvono
Da bismo razumjeli šta se dogodilo, potrebno je upoznati se sa dva poslovna projekta Bankman-Frieda. Prva kompanija je Alameda Research, koja se, ukratko, bavi trgovinom kriptovalutama: kupuj jeftinije, prodaj skuplje. Neka vrsta brokerske kompanije, od kojih su se mnoge pojavile nedavno.
Drugi posao je FTX berza, gde svako može da igra, kupuje i prodaje kriptovalute. Naravno, burza za to naplaćuje svoje provizije. Gotovo istovremeno, 2019. godine, puštena je kriptovaluta pod nazivom FTT. U septembru 2021. jedan token vrijedio je 77 dolara, iako je sve počelo od 1,8 dolara. Posle 13 meseci sve se vratilo na svoje mesto, jer danas vredi otprilike isto.
Šokantan događaj dogodio se 6. novembra 2022. godine. "U vezi sa informacijama koje su se pojavile, odlučili smo da likvidiramo naše računovodstvene pozicije u FTT-u", napisao je u svom Twitter Changpeng Zhao (poznat u kripto svijetu kao CZ), šef Binancea, najveće svjetske berze kriptovaluta.
https://twitter.com/cz_binance/status/1589283421704290306
Ovo je prvi od udaraca koje je CZ zadala. Binance je donedavno bio jedan od najvećih investitora u FTX. Ali iznenada je Changpeng Zhao prodao svoje dionice, umjesto toga dobio 2,1 milijardu dolara u BUSD i FTT kriptovalutama.
Osim toga, od investitora je postao rival Sam Bankman-Friedu. Umjesto toga, Binance burza kriptovaluta počela je sama kupovati i prodavati kriptovalute, odnosno prestala je financirati FTX kriptovalutu. A kada se takav lik kao što je šef Binancea riješi dijela svoje imovine, to za ovu kriptovalutu znači pad cijene ne samo zbog prevelike ponude. Takva kriptovaluta dodatno će izgubiti vrijednost zbog straha koji se stvara među hiljadama drugih, manjih investitora koji je imaju u svom portfelju i počinju je i prodavati. Uobičajena situacija na tržištu finansija i kriptovaluta.
Pažnja cijele industrije bila je usmjerena na FTX razmjenu, ali su njeni problemi počeli nešto ranije. As bilješke analitičar kripto industrije Miles Deutscher, njen kolaps se čak može datirati na kraj avgusta. Tada je sadašnji šef Alameda Research-a dao ostavku. Za mjesec dana ostavku će podnijeti i predsjednik uprave berze FTX. Analitičar napominje da su dvije tako važne ostavke u kratkom vremenu prilično iznenađujuće, posebno kada su prethodna tri mjeseca djelovala uspješno. Kripto berza FTX u septembru je objavila planove za kupovinu manje platforme za trgovanje kriptovalutama BlockFi, da pomogne bankrot Voyager kripto berze vredan 1,3 milijarde dolara, otkupljivanja svoju imovinu, kao i prikupiti oko 1,2 milijarde dolara za spasiti kreditna platforma Celsius u stečaju.
Nekoliko dana nakon ovih deklaracija, dolazi do prvog javnog kolapsa. Početkom oktobra tehnološki portal CoinDesk objavljuje svoj izvještaj zasnovan na internim dokumentima Alameda Research-a.
„Finansijski bilans kompanije Alameda Research pun je tragova FTX berze, posebno FTT tokena koji je izdala ova berza. Iako u tome nema ničeg lošeg ili lošeg, to pokazuje da se finansijska osnova Alamede, trgovačkog giganta Sama Bankman-Frieda, u velikoj mjeri oslanja na novčić kreiran od strane podružnice, a ne na neovisnu imovinu kao što je fiat valuta čija vrijednost garantuje vlada koja ga izdaje, ili neku drugu kriptovalutu“, piše Ian Ellison iz CoinDeska. I on daje brojke: imovina Alameda Researcha iznosi 14,6 milijardi dolara, uključujući 5,8 milijardi dolara u FTT kriptovaluti i još milijardu u kriptovaluti Solana.
Potonji je, kao i FTT, takozvani altcoin. Ovi navodno alternativni Bitcoin kovanici su, u stvari, potpuno razvijeni i nezavisni projekti, koji, međutim, često uključuju takozvane "loše ovce" i projekte školjke. Altcoine također karakterizira mnogo veća volatilnost cijene od bitcoina i ovisnost o njemu: kada njegova cijena padne, altcoini također padaju, obično čak i više. Ulazak u altcoine kada je tržište kriptovaluta u procesu pada može biti rizično.
Dakle, Alameda se temelji na kriptovaluti koju izdaje povezana burza. Berzu održava samo popularnost ove valute, čiji su ogromni resursi pohranjeni u Alamedi. Prema dokumentima, Alameda Research je početkom novembra držala 5,8 milijardi dolara u FTT tokenima, dok je na slobodnom tržištu tada kružilo "samo" 3,35 milijardi dolara u FTT tokenima. Jednostavno rečeno, Alameda Research je držala gotovo svu vašu imovinu u vašem vlastitu kriptovalutu. Podsjetilo me na situaciju iz poznatog filma "Vjenčanje u Malynyvki", u kojem je nečuveni lik Popandopulo obećao da će izvući još novca za sebe.
Pročitajte također: "Neptuni" pogodili krstaricu "Moskva": Sve o ovim protivbrodskim krstarećim projektilima
hrabro "vunderkind"
Osnovana 2017. godine, Alameda Research je uhvaćena na bikovom tržištu, kada se trgovci dionicama bore da uhvate rastuću vrijednost imovine. Upravo u tom okruženju Sam Bankman-Fried, poznat i kao SBF, po inicijalima, bio je najbolji. Koristio je svo svoje dosadašnje znanje i trgovao između tržišta: kupovao je bitcoin jeftinije u SAD-u, a skuplje ga prodavao u Japanu. Metoda je, čini se, naizgled jednostavna, a uz pravo znanje, intuiciju i optimizaciju donosila je desetine miliona dolara mjesečno.
Već dvije godine kasnije stvorena je FTX berza. Bankman-Fried je odabrao Hong Kong za svoje sjedište. Najtoplija je bila 2021. Tada su i berza i srodna kriptovaluta FTT ocijenjeni najvišom.
"Volim ga!", "Dajem mu 10/10!", "Bili smo veoma impresionirani. Bio je to jedan od onih sastanaka kada se kosa diže na glavi“, prisjećaju se video sastanka sa SBF-om zaposlenici rizičnog fonda Sequoia Capital, koji je u FTX uložio 213 miliona dolara. Sam Bankman-Fried postaje zvijezda. Svi su bili impresionirani njegovom jednostavnošću i ljubaznošću. Tokom drugog video poziva (ovaj put sa uglednim članovima njujorškog ekonomskog kluba), igra fantastičnu igru “Storybook Brawl” u Steam. U pozadini iza njega (sada u kancelariji na Bahamima, gde je preselio kompaniju iz Hong Konga) je šik pratnja: zgužvani američki dolari, dezodorans, balzam za usne, so i jelo od kikirikija. Sve je to isticalo činjenicu da je Semu dosta ovog svijeta i da gradi svoj, novi, digitalni svijet, gdje je papirni novac nebitan, gdje se cijeni mozak i sposobnost analiziranja događaja, preuzimanja rizika i pobjede.
Bankman-Fried je zaveo investitore svojom dječaštvom, direktnošću i dalekovidošću i, na kraju, dopadljivom jednostavnošću. Mlad, briljantan, počiva na lovorikama, kupa se u zracima slave. Čak sebi dozvoljava da spava na mekim pufovima na poslu.
7) (ne)poznat sam po igranju League of Legends dok telefoniram.
Također ću pokušati izbjeći ponovno pokretanje RAM-a ako je moguće.
Jedna strana prednost kesa za pasulj: ako spavam u kancelariji, moj um ostaje u radnom režimu i ne moram da ponovo punim sve sledećeg dana. slikatwitter.com/AKlQm7wneI
- SBF (@SBF_FTX) Februar 4, 2021
Osim toga, nastavlja da se bavi dobrotvornim radom. Njegova životna filozofija je efektivni altruizam, društveni pokret koji radi na naučnim osnovama kako bi brzo i efikasno pomogao što većem broju ljudi. U intervjuu za Bloomberg, SBF je rekao da će nakon nekog vremena ostaviti dovoljno novca za sebe da osigura ugodan život (to će biti 100 dolara godišnje, ili samo 000 posto njegovog bogatstva), a ostatak će biti podijeljen potrebitima. .
Pročitajte također: Oružje ukrajinske pobjede: protivavionsko oružje koje štiti naše nebo
Pad FTX-a
Ali sada i njemu samom treba mnogo novca, jer su se stvari dosta promijenile otkako je objavljena CoinDesk analiza. Bilo je tačno 6. novembra 2022. godine.
Istog dana, Changpeng Zhao (CZ), šef Binancea, zadaje još jedan udarac. On potvrđuje da je berza na otvoreno tržište pustila 584 miliona dolara vrijednih XNUMX miliona dolara FTT tokena koji su bili u njenim rezervama i da je ovo samo prvi dio "puštanja". Prodaja tako velikog broja tokena trebala je smanjiti njihovu cijenu i mogla bi imati za cilj podrivanje konkurentske kompanije. Većina stručnjaka na tržištu kriptovaluta je sigurna u to.
Odluka Binancea znači preveliku ponudu i paniku među ostalim investitorima koji također odlučuju da se riješe svog FTT-a, prodajući ukupno 1,2 milijarde dolara vrijednih tokena, prema istraživačkoj firmi Nansen.
Samo dan kasnije reagovao je Sam Bankman-Fried Twitter: „Takmičar pokušava da nas maltretira lažnim glasinama. FTX radi dobro, sredstva su u redu. Na berzi ih ima dovoljno da pokriju sve resurse klijenata." Mislio je, naravno, na Binance. Međutim, ova uvjeravanja ne pomažu, pogotovo od SBF-a uskoro briše tvoj tweet
A već 8. novembra počinje obrnuta situacija. FTX drži isplate na berzi zamrzavanjem sredstava klijenata. I... obraća se svom konkurentu za pomoć. Sam Bankman-Fried traži od Binancea da kupi FTX razmjenu. “Potpisali smo neobavezujuće pismo namjere jer želimo da kupimo FTX kako bismo pomogli klijentima i prevazišli krizu. U narednim danima tamo ćemo obaviti reviziju", - pisati Changpeng Zhao. Činilo se da će se konkurenti rukovati, a kupci FTX berze će dobiti svoj novac nazad.
Sljedećeg dana, nakon vlastite revizije, Binance odbija kupiti FTX, zadajući tako treći udarac. U lakoničnom izjava Binance objašnjava svoju zabrinutost zbog izvještaja da je FTX berza „pogrešno koristila sredstva klijenata“, što je privuklo interes regulatora. Agencija AP prijavljen na osnovu njegovih izvora, američka Komisija za hartije od vrednosti (SEC) i Ministarstvo pravde zainteresovani su za berzu FTX. “Osoba koja blisko sarađuje s FTX-om i Binanceom opisala je dokumente prvog kao crnu rupu u kojoj je bilo nemoguće razlikovati imovinu i obaveze FTX berze od onih koji pripadaju Alameda Research-u”, napisala je agencija, pozivajući se na svoj izvor. .
Međutim, 11. novembar je vjerovatno najduži dan u sedmicama za Sam Bankman-Fried. Pojavljuju se zanimljivi detalji. Da, SBF živi sa devet prijatelja u vili na Bahamima. Međutim, to nisu obični poznanici, već njegovi najbliži saradnici, koji odatle usmjeravaju finansije i na FTX berzu i na Alameda Research, a iz resorta kontrolišu kod, algoritme i finansije berze.
Ispostavilo se i da deset prijatelja ne samo da se opuštaju i rade zajedno, već imaju i lične odnose među sobom, čak iu samom vrhu menadžmenta obje kompanije. Otkriveno je da je sadašnja predsjednica Alameda Researcha, Caroline Ellison, imala i još uvijek ima direktnu romantičnu vezu sa Samom Bankman-Friedom. "Svih deset njih je bilo ili jesu u romantičnim vezama" - izvještaji CoinDesk.
Obični radnici obje kompanije, oni koji rade u drugim dijelovima svijeta, ne kriju iznenađenje. U međuvremenu, SBF, umjesto da ovo objasni, šalje im pismo u kojem sve uvjerava da traži nove investitore.
Ispostavilo se, međutim, da ni na Bahamima ne može mirno spavati. “Komisija za hartije od vrijednosti je upoznata sa sugestijama o nedoličnom ponašanju, lošem upravljanju i/ili prenosu Alameda Research-a. Sve takve radnje suprotne su normalnom korporativnom upravljanju, volji kupaca i potencijalno su nezakonite”, – pisati Bahamski regulatori. Zamrzavaju dio imovine berze i imenuju likvidatora koji će provjeriti da li kompanija treba likvidirati.
I to u trenutku kada svoju izjavu pišu u pretpostavljenom modusu, u Wall Street Journalu pojavljuje se još zanimljiviji detalji. FTX berza je morala da pozajmi Alameda Research čak 10 milijardi dolara od 16 milijardi dolara koje duguje svojim klijentima.
Dan se završava vijesti međutim, taj Bankman-Fried je dao ostavku na mjesto predsjednika FTX grupe. Istovremeno, kompanija (koja u svom portfelju ima više od 130 drugih, manjih preduzeća) pokreće stečajni postupak. “Ova objava završava izvanrednu sedmicu koja je šokirala kripto industriju, – pisati New York Times. I to nije sve, jer je sledećeg dana FTX razmena… hakovana. Lopov je ukrao više od 600 miliona dolara raznih kriptovaluta koje pripadaju kupcima berze.
Pročitajte također: Izraelski Smartshooter sistem protiv drona: šta je to i kako funkcioniše?
Bajka je gotova
Sam Bankman-Fried je danas bankrotirao. Ljudi su se okrenuli od njega. "Osjećam se prevarenim, to je prava riječ", rekao je Anthony Scaramucci, poslovni partner SBF-a i bivši direktor komunikacija Bijele kuće, za CNBC. Ostavku je dao i cijeli upravni odbor fonda FTX Future, koji je osnovao Bankman-Fried. "Šokirani smo i izuzetno ožalošćeni najnovijim događajima oko FTX berze", - rečeno je u izjavi
Moćni igrači koji su uložili mnogo novca u FTX, kao što su Sequoia Capital, Paradigm, BlackRock ili Thoma Bravo, već govore svojim klijentima da su ih izgubili. I pitaju se zašto toliko mjeseci niko od njih nije došao na ideju da svog predstavnika uvede u upravni odbor berze. Niko nije bio iznenađen što se cijeli odbor sastoji samo od prijatelja Bankman-Frieda. FTX sada ukupno duguje oko milion kreditora. Prenos sredstava bez pokrića između entiteta u vlasništvu iste osobe je veoma loša praksa. Stalno se čudi zašto ga u tome nisu uhvatili investitori koji su sredstva povjerili SBF-u.
Kolaps FTX-a uticao je na cijelu industriju. Cijena Bitcoina je pala na nivo od prije dvije godine. Atmosfera oko cijele industrije je neugodna. "Ovo je zvučno upozorenje da bi kriptovalute mogle biti van posla", rekao je senator Sherrod Brown, koji predsjedava Senatskim bankarskim odborom, u izjavi.
Međutim, postoji jedna osoba koja je imala koristi od pada FTX-a. Naravno, već ste pogodili, i nije iznenađujuće da je to Changpeng Zhao, šef Binance. “Još uvijek imamo punu vreću FTT tokena jer smo ih prestali prodavati nakon što me je SBF nazvao. Bio je to skup razgovor", - pisanjem nakon toga se oglasio na Twitteru, priznajući da nakon nekoliko nokaut udaraca, neće dokrajčiti Bankman-Frieda. Ne samo da je CZ dobio rat, već je odlučio i da se malo žrtvuje: za trenutak je najavio o osnivanju Binance fonda za industrijsku rekonstrukciju za pomoć projektima sa problemima finansijske likvidnosti. Poslovno se ponio briljantno i dokazao da je kralj kripto svijeta.
Ispostavilo se da je Sam Bankman-Fried još jedno "čudo od čuda" koje je najmoćnije poslovne igrače dovelo do katastrofe. Kada je, sjedeći u kratkim hlačama, ispričao investitorima s Wall Streeta o svojim projektima, zamolili su ga da uzme njihov novac. Mladog filantropa dobrog srca nisu se divili samo mediji i biznis, već je stekao uticaj i u političkim sferama, gdje je lobirao za donošenje neophodnih regulatornih akata u vezi sa kriptovalutama. Izgradio je svoje predvorje na više nivoa.
Iako se to dešavalo i ranije. Najnoviji primjer visokog profila prije samo nekoliko mjeseci bio je slučaj Elizabeth Holmes i njene kompanije Theranos, koja je morala napraviti neinvazivni medicinski test koji otkriva 200 različitih bolesti iz jedne kapi krvi.
Oduševljeni investitori gledali su joj u usta i pili med s njenih usana, iako Holmesove ideje nisu bile potkrijepljene stvarnošću. Na kraju krajeva, jednostavno je krivotvorila dokumentaciju. Tužilaštvo je prije nekoliko dana tražilo 15 godina zatvora i odštetu investitorima od 800 miliona dolara.
"Vidjeli smo to više puta: opušteno odjeveni novak se pojavljuje niotkuda i proglašava se i velikim naučnikom i spasiocem, nakon čega osvaja svijet." pisati na Univerzitetu New York Times u Washingtonu, profesorica istorije Margaret O'Mara. Ali odmah dodaje da ni slučaj sa Bankman-Friedom neće uništiti ovaj američki arhetip. "Nacija rođena rušenjem naslijeđenog bogatstva dugo je hvalila samoproglašene pronalazače koji kuje nezavisne puteve", objašnjava on.
U međuvremenu, Sam Bankman-Fried je dao svoj prvi slučaj od početka slučaja dugačak intervju. "New York Times" je uspio da ga kontaktira. Bivši milijarder u stečaju smatra da se previše prkosno ponašao na tržištu i da je preuzeo mnoge kompanije. Svima se izvinjava i objašnjava da nije bio dovoljno fokusiran na FTX razmjenu, pa je propustio znakove upozorenja. On također priznaje da je, kada je lobirao u Washingtonu za oblike kriptoregulacije koje je želio, ponekad kritizirao Changpeng Zhaoa u privatnim razgovorima. Informacija o tome stigla je do čelnika Binancea. Danas Benkman-Fried napade na CZ naziva "strateški lošim potezom". Odgovarajući na pitanje, rekao je da uspeva da zaspi, a danju se malo igra u svojoj omiljenoj "Storybook Brawl". "To mi razbistri um", rekao je novinaru.
Međutim, Bankman-Fried je odbila da otkrije svoju lokaciju, navodeći bezbednosne brige. Baš kao što je odbio da odgovara na pitanja o mogućoj zatvorskoj kazni koja mu prijeti. Međutim, na pitanje o ovome u Twitter Elon Musk odgovorio ukratko: "SBF je bio jedan od glavnih sponzora Demokrata, tako da istrage neće biti." Na neki način je zaista u pravu, jer je Bankman-Fried prošle godine na račun ove stranke prebacio ukupno 40 miliona dolara.
Bila bi to samo tragična bajka da štediše i investitori ne trpe. Stoga, budite maksimalno oprezni i provjerite informacije prije nego uložite svoja sredstva u neki novonastali čip, jer iskušenje da brzo zaradite novac ponekad vam zaslijepi oči.
Također zanimljivo:
- Twitter pokazao prvi javno uređen tvit
- Kako Ukrajinci mogu dobiti grant iz programa "Digitalna Evropa".
Možete pomoći Ukrajini u borbi protiv ruskih osvajača. Najbolji način da to učinite je da donirate sredstva Oružanim snagama Ukrajine putem Savelife ili preko službene stranice NBU.
