Pravilo Narodna banka Ukrajine donijela je odluku o oduzimanju bankarske dozvole IBOX BANK dd, tako da sada kreće proces njene likvidacije. Ovo je objavljeno na službenoj web stranici regulatora.
Odluka o likvidaciji donesena je u skladu sa članom 77. Zakona Ukrajine „O bankama i bankarskim aktivnostima“ zbog činjenice da je IBOX BANK sistematski kršila zahtjeve zakonodavstva u oblasti prevencije i protumjera protiv legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom, finansiranja terorizma i finansiranja širenja oružja za masovno uništenje (u daljem tekstu PVC/FT).
Narodna banka optužila je IBOX BANKU za nepropisno obavljanje poslova kao što je sprovođenje mera verifikacije klijenata, rizik poslovnih odnosa sa kojima je visok i koja je organizovala i sprovodila sportska poker takmičenja, kao i izradu i implementaciju internih dokumenata o borbi protiv pranja novca. /CFT pitanja, koja bi se smatrala zakonodavnim zahtjevi i rezultate nacionalne procjene rizika.
Narodna banka je u protekle dvije godine vršila nadzor u oblasti BPPN/BPFT i više puta je evidentirala prekršaje od strane IBOX BANKE. Regulator je izricao novčane kazne, dva puta obustavljao provođenje određenih vrsta poslova, smijenio službenika banke sa funkcije i dva puta izrekao pismeno upozorenje. Očigledno je čaša strpljenja Narodne banke već prelila, a ona je upotrebila radikalna sredstva.
„Svaki deponent Banke će od Fonda za garantovanje depozita pojedinaca dobiti naknadu u punom iznosu depozita, uključujući kamatu obračunatu na kraju dana koji prethodi danu početka postupka povlačenja banke sa tržišta, osim slučajeva predviđenih u četvrtom dijelu člana 26. Zakona Ukrajine "O sistemu garancija depozita fizičkih osoba", kaže se na službenoj stranici Narodne banke Ukrajine.
Pres služba regulatora dodaje da je udio finansijske institucije samo 0,1% imovine solventnih banaka, tako da njeno povlačenje sa tržišta neće uticati na stabilnost ukrajinskog bankarskog sektora. Ali ova odluka je stvorila određeni izazov za monobanku, čiji su klijenti obično koristili IBOX terminale za dopunu svojih kartica.
„Mreža terminala za dopunu iVoh primala je 12-15 milijardi UAH mjesečno za dopunu naših kartica“, rekao je suosnivač monobanke Oleg Horokhovskyi. Međutim, odmah nakon toga je dodao da je banci trebalo pola dana da pronađe alternativno rješenje. I istog dana, vlasnici kartica su u aplikaciji dobili poruku u kojoj su navedeni drugi kanali dopune - terminali i blagajne partnerskih banaka.
Također zanimljivo: