Pravidlo národní banka Ukrajiny rozhodla o odebrání bankovní licence IBOX BANK as, takže nyní začíná proces její likvidace. Informoval o tom oficiální web regulátora.
Rozhodnutí o likvidaci bylo učiněno v souladu s článkem 77 zákona Ukrajiny „O bankách a bankovních činnostech“ z důvodu, že IBOX BANK systematicky porušovala požadavky legislativy v oblasti prevence a protiopatření proti legalizaci (praní). výnosů získaných trestnou činností, financováním terorismu a financováním šíření zbraní hromadného ničení (dále jen PVC/FT).
Národní banka obvinila IBOX BANK z nesprávného plnění takových povinností, jako je provádění opatření pro ověřování zákazníků, riziko obchodních vztahů, s nimiž je vysoké a která organizovala a řídila sportovní pokerové soutěže, jakož i vypracování a implementace interních dokumentů o AML /CFT otázky, které by byly považovány za legislativní požadavky a výsledky národního hodnocení rizik.
Národní banka v posledních dvou letech prováděla dohled v oblasti AML/CFT a opakovaně zaznamenala porušení ze strany IBOX BANK. Regulátor uložil pokuty, dvakrát pozastavil provádění některých typů operací, odvolal z funkce bankovního úředníka a dvakrát vydal písemné varování. Je zřejmé, že pohár trpělivosti národní banky již přetekl a použila radikální opatření.
„Každý vkladatel Banky obdrží od Fondu pojištění vkladů individuální náhradu v plné výši vkladu, včetně úroků narostlých ke konci dne předcházejícího dni zahájení řízení o stažení banky z trhu, s výjimkou případů uvedených v části čtvrté článku 26 zákona Ukrajiny „o garančním systému vklady fyzických osob,“ uvádí oficiální stránka Národní banky Ukrajiny.
Tisková služba regulátora dodává, že podíl finanční instituce je pouze 0,1 % aktiv solventních bank, takže její stažení z trhu neovlivní stabilitu ukrajinského bankovního sektoru. Toto rozhodnutí však vytvořilo určitou výzvu pro monobanku, jejíž klienti obvykle používali k dobíjení karet terminály IBOX.
"Síť dobíjecích terminálů iVoh akceptovala 12–15 miliard UAH měsíčně za dobíjení našich karet," řekl spoluzakladatel monobanky Oleg Horokhovskyi. Hned poté však dodal, že bance trvalo půl dne, než našla náhradní řešení. A v ten samý den dostali držitelé karet do aplikace zprávu s výpisem dalších dobíjecích kanálů - terminálů a pokladen partnerských bank.
Zajímavé také: