Herske Nationalbank Ukraine har truffet en beslutning om at tilbagekalde banklicensen for IBOX BANK JSC, så nu begynder processen med dets likvidation. Dette blev rapporteret på den officielle hjemmeside for tilsynsmyndigheden.
Beslutningen om likvidation blev truffet i overensstemmelse med artikel 77 i Ukraines lov "om banker og bankaktiviteter" på grund af det faktum, at IBOX BANK systematisk overtrådte kravene i lovgivningen inden for forebyggelse og modforanstaltninger mod legalisering (hvidvaskning) af udbytte opnået ved kriminalitet, finansiering af terrorisme og finansiering af spredning af masseødelæggelsesvåben (i det følgende benævnt PVC/FT).
Nationalbanken anklagede IBOX BANK for ukorrekt udførelse af sådanne opgaver som implementering af kundeverifikationsforanstaltninger, risikoen for forretningsforbindelser, som er høj, og som organiserede og gennemførte sportspokerkonkurrencer samt udvikling og implementering af interne dokumenter om AML /CFT-spørgsmål, som ville blive betragtet som lovgivende krav og resultaterne af den nationale risikovurdering.
I løbet af de sidste to år har nationalbanken ført tilsyn inden for AML/CFT-området og har gentagne gange registreret overtrædelser fra IBOX BANK. Regulatoren pålagde bøder, suspenderede to gange gennemførelsen af visse typer operationer, fjernede en bankembedsmand fra sin stilling og udstedte en skriftlig advarsel to gange. Det er klart, at nationalbankens tålmodighedsbæger allerede er løbet over, og den brugte radikale foranstaltninger.
"Hver indskyder i banken vil modtage kompensation fra den individuelle indskudsgarantifond med det fulde indskudsbeløb, inklusive renter påløbne fra slutningen af dagen før dagen for påbegyndelsen af proceduren for at trække banken ud af markedet, bortset fra de tilfælde, der er fastsat i del fire af artikel 26 i Ukraines lov "Om garantisystemet indskud af fysiske personer," siger den officielle hjemmeside for Ukraines nationalbank.
Regulatorens pressetjeneste tilføjer, at den finansielle institutions andel kun er 0,1 % af aktiverne i solvente banker, så dets tilbagetrækning fra markedet vil ikke påvirke stabiliteten i den ukrainske banksektor. Men denne beslutning skabte en vis udfordring for monobank, hvis kunder normalt brugte IBOX-terminaler til at fylde deres kort op.
"iVoh-netværket af top-up terminaler accepterede 12-15 milliarder UAH om måneden for at fylde vores kort op," sagde monobank medstifter Oleg Horokhovskyi. Men umiddelbart efter tilføjede han, at det tog banken en halv dag at finde en alternativ løsning. Og samme dag modtog kortholdere en besked i applikationen med andre top-up-kanaler - terminaler og kasseskranker fra partnerbanker.
Også interessant: