Regel Nationalbank der Ukraine hat die Entscheidung getroffen, die Banklizenz der IBOX BANK JSC zu widerrufen, so dass jetzt der Prozess ihrer Liquidation beginnt. Dies wurde auf der offiziellen Website der Regulierungsbehörde gemeldet.
Die Entscheidung über die Liquidation wurde gemäß Artikel 77 des Gesetzes der Ukraine „Über Banken und Banktätigkeiten“ aufgrund der Tatsache getroffen, dass die IBOX BANK systematisch gegen die Anforderungen der Gesetzgebung im Bereich der Prävention und Gegenmaßnahmen gegen die Legalisierung (Geldwäsche) verstoßen hat. von Erlösen aus Straftaten, der Finanzierung des Terrorismus und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen (im Folgenden PVC/FT genannt).
Die Nationalbank beschuldigte die IBOX BANK der unangemessenen Erfüllung solcher Pflichten wie der Durchführung von Kundenüberprüfungsmaßnahmen, dem hohen Risiko von Geschäftsbeziehungen mit der die Organisation und Durchführung von Sport-Pokerwettbewerben sowie der Entwicklung und Umsetzung interner Dokumente zu AML /CFT-Fragen, die als gesetzgeberisch angesehen würden Bedarf und die Ergebnisse der nationalen Risikobewertung.
In den letzten zwei Jahren hat die Nationalbank die Aufsicht im Bereich AML/CFT durchgeführt und wiederholt Verstöße durch die IBOX BANK registriert. Die Aufsichtsbehörde verhängte Bußgelder, setzte zweimal die Durchführung bestimmter Arten von Operationen aus, enthob einen Bankbeamten von seinem Posten und sprach zweimal eine schriftliche Verwarnung aus. Offensichtlich ist der Geduldsfaden der Nationalbank bereits übergelaufen und sie hat radikale Maßnahmen ergriffen.
„Jeder Einleger der Bank erhält vom Individuellen Einlagensicherungsfonds eine Entschädigung in voller Höhe der Einlage, einschließlich aufgelaufener Zinsen zum Ende des Tages vor dem Tag des Beginns des Verfahrens zum Rückzug der Bank aus dem Markt, mit Ausnahme der in Teil 26 des Artikels XNUMX des Gesetzes der Ukraine "Über das Garantiesystem Einlagen natürlicher Personen" vorgesehenen Fälle, heißt es auf der offiziellen Website der Nationalbank der Ukraine.
Der Pressedienst der Regulierungsbehörde fügt hinzu, dass der Anteil des Finanzinstituts nur 0,1 % der Aktiva solventer Banken beträgt, so dass sein Rückzug aus dem Markt die Stabilität des ukrainischen Bankensektors nicht beeinträchtigen wird. Diese Entscheidung stellte die Monobank jedoch vor eine gewisse Herausforderung, deren Kunden normalerweise IBOX-Terminals zum Aufladen ihrer Karten verwendeten.
„Das iVoh-Netzwerk von Aufladeterminals akzeptierte 12 bis 15 Milliarden UAH pro Monat für das Aufladen unserer Karten“, sagte Monobank-Mitbegründer Oleg Horokhovskyi. Unmittelbar danach fügte er jedoch hinzu, dass die Bank einen halben Tag gebraucht habe, um eine alternative Lösung zu finden. Und am selben Tag erhielten die Karteninhaber eine Nachricht in der Anwendung, die andere Aufladekanäle auflistete - Terminals und Kassen von Partnerbanken.
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