Κανόνας ΕΘΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ της Ουκρανίας πήρε απόφαση για ανάκληση της τραπεζικής άδειας της IBOX BANK JSC, οπότε τώρα ξεκινά η διαδικασία εκκαθάρισής της. Αυτό αναφέρθηκε στον επίσημο ιστότοπο της ρυθμιστικής αρχής.
Η απόφαση σχετικά με την εκκαθάριση ελήφθη σύμφωνα με το άρθρο 77 του νόμου της Ουκρανίας «Περί Τραπεζών και Τραπεζικών Δραστηριοτήτων» λόγω του γεγονότος ότι η IBOX BANK παραβίασε συστηματικά τις απαιτήσεις της νομοθεσίας στον τομέα της πρόληψης και των αντίμετρων κατά της νομιμοποίησης (ξέπλυμα). των εσόδων που αποκτήθηκαν μέσω του εγκλήματος, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της χρηματοδότησης της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής (εφεξής καλούμενα PVC/FT).
Η Εθνική Τράπεζα κατηγόρησε την IBOX BANK για κακή εκτέλεση καθηκόντων όπως η εφαρμογή μέτρων επαλήθευσης πελατών, ο κίνδυνος επιχειρηματικών σχέσεων με την οποία είναι υψηλός και η οποία διοργάνωσε και διεξήγαγε αθλητικούς αγώνες πόκερ, καθώς και την ανάπτυξη και εφαρμογή εσωτερικών εγγράφων για την AML /Θέματα CFT, τα οποία θα θεωρούνταν νομοθετικά απαιτήσεις και τα αποτελέσματα της εθνικής αξιολόγησης κινδύνου.
Τα τελευταία δύο χρόνια, η Εθνική Τράπεζα ασκεί εποπτεία στον τομέα του AML/CFT και έχει επανειλημμένα καταγράψει παραβάσεις από την IBOX BANK. Η ρυθμιστική αρχή επέβαλε πρόστιμα, δύο φορές ανέστειλε την εκτέλεση ορισμένων τύπων πράξεων, αφαίρεσε έναν τραπεζικό υπάλληλο από τη θέση του και εξέδωσε γραπτή προειδοποίηση δύο φορές. Προφανώς η κούπα της υπομονής της Εθνικής Τράπεζας έχει ήδη ξεχειλίσει και χρησιμοποίησε ριζικά μέτρα.
«Κάθε καταθέτης της Τράπεζας θα λάβει αποζημίωση από το Ατομικό Ταμείο Εγγύησης Καταθέσεων στο σύνολο του ποσού της κατάθεσης, συμπεριλαμβανομένων των τόκων που έχουν συσσωρευτεί στο τέλος της ημέρας που προηγείται της ημέρας έναρξης της διαδικασίας απόσυρσης της τράπεζας από την αγορά, εκτός από τις περιπτώσεις που προβλέπονται στο μέρος τέταρτο του άρθρου 26 του νόμου της Ουκρανίας «Σχετικά με το Σύστημα Εγγύησης καταθέσεων φυσικών προσώπων», αναφέρει ο επίσημος ιστότοπος της Εθνικής Τράπεζας της Ουκρανίας.
Η υπηρεσία Τύπου της ρυθμιστικής αρχής προσθέτει ότι το μερίδιο του χρηματοπιστωτικού ιδρύματος είναι μόνο το 0,1% του ενεργητικού των φερέγγυων τραπεζών, επομένως η απόσυρσή του από την αγορά δεν θα επηρεάσει τη σταθερότητα του ουκρανικού τραπεζικού τομέα. Αλλά αυτή η απόφαση δημιούργησε μια συγκεκριμένη πρόκληση για τη monobank, οι πελάτες της οποίας συνήθως χρησιμοποιούσαν τερματικά IBOX για να ανανεώσουν τις κάρτες τους.
"Το δίκτυο των τερματικών ανανέωσης iVoh δέχτηκε 12-15 δισεκατομμύρια UAH το μήνα για ανανέωση των καρτών μας", δήλωσε ο συνιδρυτής της monobank Oleg Horokhovskyi. Ωστόσο, αμέσως μετά πρόσθεσε ότι χρειάστηκε μισή μέρα η τράπεζα για να βρει μια εναλλακτική λύση. Και την ίδια μέρα, οι κάτοχοι καρτών έλαβαν ένα μήνυμα στην εφαρμογή που απαριθμούσε άλλα κανάλια ανανέωσης - τερματικά και ταμεία συνεργαζόμενων τραπεζών.
Επίσης ενδιαφέρον: