Règle Banque Nationale de l'Ukraine a pris la décision de révoquer la licence bancaire d'IBOX BANK JSC, alors maintenant le processus de sa liquidation commence. Cela a été rapporté sur le site officiel du régulateur.
La décision de liquidation a été prise conformément à l'article 77 de la loi ukrainienne "sur les banques et les activités bancaires" en raison du fait qu'IBOX BANK a systématiquement violé les exigences de la législation dans le domaine de la prévention et des contre-mesures contre la légalisation (blanchiment) des produits du crime, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive (ci-après dénommé PVC/FT).
La Banque nationale a accusé IBOX BANK de mauvaise exécution de tâches telles que la mise en œuvre de mesures de vérification des clients, le risque de relations d'affaires avec qui est élevé et qui a organisé et dirigé des compétitions de poker sportif, ainsi que l'élaboration et la mise en œuvre de documents internes sur AML /CFT, qui serait considéré comme législatif conditions et les résultats de l'évaluation nationale des risques.
Au cours des deux dernières années, la Banque nationale a exercé une surveillance dans le domaine de la LBC/FT et a enregistré à plusieurs reprises des violations par IBOX BANK. Le régulateur a infligé des amendes, suspendu à deux reprises la mise en œuvre de certains types d'opérations, démis de ses fonctions un responsable de banque et émis un avertissement écrit à deux reprises. Évidemment, la tasse de patience de la Banque nationale a déjà débordé, et elle a utilisé des moyens radicaux.
"Chaque déposant de la Banque recevra du Fonds Individuel de Garantie des Dépôts une indemnité correspondant au montant total du dépôt, y compris les intérêts courus à compter de la fin de la journée précédant le jour du début de la procédure de retrait de la banque du marché, à l'exception des cas prévus dans la quatrième partie de l'article 26 de la loi de l'Ukraine "sur les dépôts du système de garantie des personnes physiques", indique le site officiel de la Banque nationale d'Ukraine.
Le service de presse du régulateur ajoute que la part de l'institution financière n'est que de 0,1% des actifs des banques solvables, de sorte que son retrait du marché n'affectera pas la stabilité du secteur bancaire ukrainien. Mais cette décision a créé un certain défi pour la monobanque, dont les clients utilisaient généralement des terminaux IBOX pour recharger leurs cartes.
"Le réseau iVoh de terminaux de recharge acceptait 12 à 15 milliards d'UAH par mois pour recharger nos cartes", a déclaré le cofondateur de la monobanque Oleg Horokhovskyi. Cependant, immédiatement après cela, il a ajouté qu'il avait fallu une demi-journée à la banque pour trouver une solution alternative. Et le même jour, les porteurs de cartes ont reçu un message dans l'application listant d'autres canaux de recharge - terminaux et caisses des banques partenaires.
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