नियम राष्ट्रीय बैंक यूक्रेन ने IBOX BANK JSC के बैंकिंग लाइसेंस को रद्द करने का निर्णय लिया है, इसलिए अब इसके परिसमापन की प्रक्रिया शुरू हो रही है। यह नियामक की आधिकारिक वेबसाइट पर बताया गया था।
परिसमापन के संबंध में निर्णय यूक्रेन के कानून "बैंकों और बैंकिंग गतिविधियों पर" के अनुच्छेद 77 के अनुसार किया गया था, इस तथ्य के कारण कि IBOX BANK ने वैधीकरण (लॉन्ड्रिंग) के खिलाफ रोकथाम और प्रतिवाद के क्षेत्र में कानून की आवश्यकताओं का व्यवस्थित रूप से उल्लंघन किया। अपराध के माध्यम से प्राप्त आय, आतंकवाद के वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण (बाद में पीवीसी/एफटी के रूप में संदर्भित)।
नेशनल बैंक ने IBOX BANK पर ग्राहक सत्यापन उपायों के कार्यान्वयन के रूप में ऐसे कर्तव्यों के अनुचित प्रदर्शन का आरोप लगाया, जिसके साथ व्यावसायिक संबंधों का जोखिम अधिक है और जो खेल पोकर प्रतियोगिताओं का आयोजन और संचालन करता है, साथ ही साथ AML पर आंतरिक दस्तावेजों का विकास और कार्यान्वयन /CFT मुद्दे, जिन्हें विधायी माना जाएगा आवश्यकताएं और राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन के परिणाम।
पिछले दो वर्षों में, नेशनल बैंक एएमएल/सीएफटी के क्षेत्र में पर्यवेक्षण कर रहा है और आईबॉक्स बैंक द्वारा बार-बार उल्लंघन दर्ज किया गया है। नियामक ने जुर्माना लगाया, दो बार कुछ प्रकार के संचालन के कार्यान्वयन को निलंबित कर दिया, एक बैंक अधिकारी को उसके पद से हटा दिया और दो बार लिखित चेतावनी जारी की। जाहिर है, नेशनल बैंक के धैर्य का प्याला पहले ही बह चुका है, और इसने कट्टरपंथी उपायों का इस्तेमाल किया।
"बैंक के प्रत्येक जमाकर्ता को जमा की पूरी राशि में व्यक्तिगत जमा गारंटी निधि मुआवजे से प्राप्त होगा, जिसमें बैंक को बाजार से वापस लेने की प्रक्रिया शुरू होने के दिन के अंत तक अर्जित ब्याज भी शामिल है, यूक्रेन के कानून के अनुच्छेद 26 के भाग चार में प्रदान किए गए मामलों को छोड़कर "प्राकृतिक व्यक्तियों की गारंटी प्रणाली जमा पर," यूक्रेन की नेशनल बैंक की आधिकारिक वेबसाइट कहती है।
नियामक की प्रेस सेवा कहती है कि वित्तीय संस्थान का हिस्सा विलायक बैंकों की संपत्ति का केवल 0,1% है, इसलिए बाजार से इसकी वापसी यूक्रेनी बैंकिंग क्षेत्र की स्थिरता को प्रभावित नहीं करेगी। लेकिन इस फैसले ने मोनोबैंक के लिए एक निश्चित चुनौती पैदा कर दी, जिसके ग्राहक आमतौर पर अपने कार्ड को टॉप अप करने के लिए IBOX टर्मिनलों का इस्तेमाल करते थे।
मोनोबैंक के सह-संस्थापक ओलेग होरोखोव्स्की ने कहा, "टॉप-अप टर्मिनलों के आईवोह नेटवर्क ने हमारे कार्डों के टॉप-अप के लिए प्रति माह 12-15 अरब डालर स्वीकार किए।" हालांकि, इसके तुरंत बाद, उन्होंने कहा कि वैकल्पिक समाधान खोजने में बैंक को आधा दिन लग गया। और उसी दिन, कार्डधारकों को अन्य टॉप-अप चैनलों - भागीदार बैंकों के टर्मिनलों और कैश डेस्क को सूचीबद्ध करने वाले एप्लिकेशन में एक संदेश प्राप्त हुआ।
यह भी दिलचस्प: