A virtuális valuták az elmúlt hónapok áresése ellenére is egyre népszerűbbek. A Bitcoint, az Ethereumot és más vezető digitális fizetési módokat súlyosan érintette a kínai kormány. Az országban uralkodó konzervatív rezsim a kriptovaluták bányászatának betiltását tűzte ki célul, ami zavart okozott a piacon.
Az ebben a tevékenységben részt vevő szakemberek és lelkesek egy újabb váratlan problémával szembesülnek, amely az európai szabályozókkal kapcsolatos. Az EU jogszabályi intézkedések bevezetését tervezi a virtuális fizetőeszközöket tartalmazó digitális pénztárcák könnyebb nyomon követése érdekében.
A pénzügyi bûnözés, az adóelkerülés és a pénzmosás elleni küzdelmet célzó szélesebb uniós stratégia része. A jogszabályi intézkedések között szerepel a kriptovaluta tőzsdék és más szolgáltatók előírása, hogy információkat gyűjtsenek a fogyasztóktól.
Szintén érdekes:
- Az EU hivatalosan is bemutatta a COVID-19 elleni védőoltások digitális útlevelét
- Az EU egységes digitális pénztárcát kíván bevezetni a fogyasztók számára
Jelenleg a pénztárcák teljesen névtelenek, és összetett jelszavakhoz kapcsolódnak, személyes adatok nélkül. Az új korlátozások az összes kriptovaluta-piaci szolgáltatóra vonatkozni fognak az EU-ban. A hatóságok vizsgálatai azt mutatják, hogy ez az egyik legújabb és legelterjedtebb pénzmosási módszer a világon.
A pénzügyi stabilitás biztosításához erősebb fellépésre van szükség a virtuális valuta szektorral szemben. A Chainalysis szerint 2020-ban több mint 2 milliárd dollár értékben utaltak át Bitcoint és más kriptovalutákat a szürke szektorban. Érdekes tény, hogy az összes kifizetés több mint 55%-a mindössze 270 számlára került átutalásra.
Az új uniós jogszabályok komolyan hátráltatják ezt a tevékenységet, felfedve az egyes portfóliók tulajdonosainak személyes adatait. Az Egyesült Államok Pénzügyi Bűnügyi Bizottsága is hasonló lépésekre szólított fel már az Egyesült Államokban.
Olvassa el még: