Szabály Nemzeti Bank Ukrajna úgy döntött, hogy visszavonja az IBOX BANK JSC banki engedélyét, így most kezdődik a felszámolási folyamat. Erről a szabályozó hivatalos honlapján számoltak be.
A felszámolásra vonatkozó döntés az ukrán bankokról és banki tevékenységekről szóló törvény 77. cikkével összhangban született, mivel az IBOX BANK rendszeresen megsértette a törvényi előírásokat a legalizálás (mosás) megelőzése és ellenintézkedései terén. a bűncselekményből, a terrorizmus finanszírozásából és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozásából származó bevétel (a továbbiakban: PVC/FT).
A Nemzeti Bank az IBOX BANK-ot olyan feladatainak nem megfelelő ellátásával vádolta meg, mint például ügyfél-ellenőrzési intézkedések végrehajtása, magas az üzleti kapcsolatok kockázata, amely sportpókerversenyeket szervezett és lebonyolított, valamint az AML-re vonatkozó belső dokumentumok kidolgozása és végrehajtása. /CFT kérdések, amelyek jogalkotási kérdésnek minősülnének követelményeknek valamint az országos kockázatértékelés eredményeit.
Az elmúlt két évben a Nemzeti Bank felügyeletet végzett az AML/CFT területén, és többször rögzítette az IBOX BANK jogsértéseit. A hatóság bírságot szabott ki, két alkalommal felfüggesztette bizonyos típusú műveletek végrehajtását, banki tisztviselőt mozdított el tisztségéből, valamint két alkalommal írásbeli figyelmeztetést adott ki. Nyilvánvalóan a Nemzeti Bank türelmének pohara már túlcsordult, és radikális intézkedésekkel élt.
"A Bank minden betétese az Egyéni Betétbiztosítási Alaptól kompenzációt kap a betét teljes összegében, beleértve a bank forgalomból való kivonási eljárásának megkezdését megelőző nap végén felhalmozott kamatokat is, kivéve az ukrán törvény 26. cikkének negyedik részében meghatározott eseteket "A természetes személyek garanciarendszeréről szóló betétekről" – olvasható az Ukrán Nemzeti Bank hivatalos honlapján.
A szabályozó hatóság sajtószolgálata hozzáteszi, hogy a pénzintézet részesedése mindössze 0,1 százalék a fizetőképes bankok vagyonában, így a piacról való kivonása nem befolyásolja az ukrán bankszektor stabilitását. Ez a döntés azonban kihívás elé állította a monobankot, amelynek ügyfelei általában IBOX terminálokat használtak kártyáik feltöltésére.
"Az iVoh feltöltőterminálok hálózata havi 12-15 milliárd UAH-t fogadott el kártyáink feltöltésére" - mondta Oleg Horokhovskyi, a monobank társalapítója. Közvetlenül ezután azonban hozzátette, hogy a banknak fél napba telt, mire alternatív megoldást talált. Ugyanezen a napon a kártyabirtokosok üzenetet kaptak az alkalmazásban, amely felsorolta a többi feltöltési csatornát - a partnerbankok termináljait és pénztárait.
Szintén érdekes: