Il mercato delle criptovalute è stato nuovamente scosso da un potente scandalo. FTX, il terzo più grande scambio di criptovalute nel mercato azionario mondiale, è fallito in pochi giorni. Questa è un'altra storia di un "prodigio" che prima si è arricchito e poi è caduto in rovina. Tuttavia, questa volta la competizione lo ha "aiutato".
La Toyota Corolla non è un'auto premium, in ogni caso sarebbe inaccettabile per la maggior parte dei miliardari della Silicon Valley possedere un'auto del genere. Ma Sam Bankman-Fried non è timido nel guidarla. Forse è perché non vive nella Silicon Valley, ma alle Bahamas con dieci amici.
Per un ragazzo di 30 anni con i capelli ricci e una faccia amichevole, gli affari sono indissolubilmente legati alla beneficenza. È così che è stato cresciuto dai suoi genitori, una coppia di professori di diritto della prestigiosa Stanford University. Già al suo primo lavoro dopo la laurea – presso la società di trading ETF – ha donato metà del suo stipendio in beneficenza.
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Fu allora che imparò a commerciare. Qualche settimana fa la sua fortuna era di 26 miliardi di dollari, oggi, con zero sul conto, Bankman-Fried sta lottando per il suo buon nome, ha perso la fiducia dei suoi clienti ed è un bene che non sia finito in prigione. "Hai giocato bene, hai vinto", ha riassunto la sua sconfitta Twitter, senza rivelare chi vi ha contribuito. Lo chiamava solo "sparring partner".
20) Ad un certo punto potrei avere altro da dire su un particolare sparring partner, per così dire.
Ma sai, case di vetro. Quindi per ora, tutto quello che dirò è:
ben fatto; hai vinto.
- SBF (@SBF_FTX) 10 Novembre 2022
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La prima campana
Per capire cosa è successo, è necessario conoscere due progetti imprenditoriali di Bankman-Fried. La prima azienda è Alameda Research, che, in poche parole, si occupa di trading di criptovalute: compra più a buon mercato, vendi a più caro. Una specie di società di intermediazione, molte delle quali sono apparse di recente.
La seconda attività è l'exchange FTX, dove chiunque può giocare, acquistare e vendere criptovaluta. Naturalmente, lo scambio addebita le sue commissioni per questo. Quasi contemporaneamente, nel 2019, è stata rilasciata una criptovaluta chiamata FTT. A settembre 2021, un token valeva $ 77, anche se tutto è iniziato a $ 1,8. Dopo 13 mesi tutto è tornato al suo posto, perché oggi vale più o meno lo stesso.
L'evento scioccante è avvenuto il 6 novembre 2022. "In relazione alle informazioni emerse, abbiamo deciso di liquidare le nostre posizioni contabili in FTT", ha scritto nel suo Twitter Changpeng Zhao (noto nel mondo delle criptovalute come CZ), il capo di Binance, il più grande scambio di criptovalute al mondo.
https://twitter.com/cz_binance/status/1589283421704290306
Questo è il primo dei colpi che CZ ha inferto. Fino a poco tempo fa, Binance era uno dei maggiori investitori in FTX. Ma improvvisamente, Changpeng Zhao ha venduto le sue azioni, ricevendo invece 2,1 miliardi di dollari in criptovalute BUSD e FTT.
Inoltre, da investitore, è diventato un rivale di Sam Bankman-Fried. Piuttosto, l'exchange di criptovalute Binance ha iniziato a comprare e vendere la stessa criptovaluta, cioè ha smesso di finanziare l'exchange di criptovalute FTX. E quando un personaggio come il capo di Binance si sbarazza di parte dei suoi beni, significa per questa criptovaluta un calo dei prezzi non solo a causa dell'eccessiva offerta. Tale criptovaluta perderà ulteriormente valore a causa della paura creata tra le migliaia di altri investitori più piccoli che l'hanno nei loro portafogli e inizieranno anche a venderla. La solita situazione nel mercato finanziario e delle criptovalute.
L'attenzione dell'intero settore si è concentrata sull'exchange FTX, ma i suoi problemi sono iniziati un po' prima. Come Appunti Miles Deutscher, analista del settore delle criptovalute, il suo crollo può addirittura essere datato alla fine di agosto. Fu allora che l'attuale capo di Alameda Research si dimise. Tra un mese si dimetterà anche il presidente del consiglio di amministrazione dell'exchange FTX. L'analista osserva che due dimissioni così importanti in breve tempo sono piuttosto sorprendenti, soprattutto quando i tre mesi precedenti sembravano avere successo. L'exchange di criptovalute FTX a settembre ha annunciato l'intenzione di acquistare la piattaforma di trading di criptovalute più piccola BlockFi, aiutare il fallimento da 1,3 miliardi di dollari dell'exchange di criptovalute Voyager, redentore le sue attività, oltre a raccogliere circa $ 1,2 miliardi a Salva la fallita piattaforma di credito Celsius.
Pochi giorni dopo queste dichiarazioni, avviene il primo crollo pubblico. All'inizio di ottobre, il portale della tecnologia CoinDesk pubblica il suo rapporto basato su documenti interni di Alameda Research.
"Il bilancio finanziario di Alameda Research è pieno di tracce dell'exchange FTX, in particolare del token FTT emesso da questo exchange. Anche se non c'è niente di sfortunato o sbagliato in questo, mostra che la fondazione finanziaria di Alameda, il gigante commerciale di Sam Bankman-Fried, fa molto affidamento su una moneta creata da una sussidiaria piuttosto che su un asset indipendente come una valuta fiat il cui valore è garantito da un governo che lo emette o da un'altra criptovaluta", scrive Ian Ellison di CoinDesk. E dà i numeri: il patrimonio di Alameda Research è di $ 14,6 miliardi, inclusi $ 5,8 miliardi in criptovaluta FTT e un altro miliardo in criptovaluta Solana.
Quest'ultimo è, come FTT, un cosiddetto altcoin. Queste monete Bitcoin apparentemente alternative sono, in realtà, progetti completamente sviluppati e indipendenti, che, tuttavia, spesso includono i cosiddetti "bad sheep" e progetti shell. Le altcoin sono inoltre caratterizzate da una volatilità dei prezzi molto maggiore rispetto al bitcoin e dalla dipendenza da esso: quando il suo prezzo scende, anche le altcoin scendono, di solito anche di più. Entrare in altcoin quando il mercato delle criptovalute è in fase di calo può essere rischioso.
Pertanto, Alameda si basa su una criptovaluta emessa da uno scambio correlato. La borsa è sostenuta solo dalla popolarità di questa valuta, le cui vaste risorse sono immagazzinate ad Alameda. Secondo i documenti, all'inizio di novembre Alameda Research deteneva 5,8 miliardi di dollari in token FTT, mentre all'epoca circolavano sul mercato libero "solo" 3,35 miliardi di dollari in token FTT. propria criptovaluta. Mi ha ricordato la situazione del famoso film "Matrimonio a Malynyvka", in cui il personaggio oltraggioso Popandopulo ha promesso di prelevare più soldi per se stesso.
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Il coraggioso "prodigio"
Fondata nel 2017, Alameda Research è stata coinvolta in un mercato rialzista, quando gli operatori di borsa stanno lottando per catturare l'aumento dei valori degli asset. Fu in questo ambiente che Sam Bankman-Fried, noto anche come SBF, dalle sue iniziali, diede il meglio di sé. Ha utilizzato tutte le sue conoscenze precedenti e ha fatto trading tra i mercati: ha acquistato bitcoin a un prezzo inferiore negli Stati Uniti e lo ha venduto a un prezzo più elevato in Giappone. Il metodo, a quanto pare, è apparentemente semplice e, con la giusta conoscenza, intuizione e ottimizzazione, ha portato decine di milioni di dollari al mese.
Già due anni dopo è stato creato lo scambio FTX. Bankman-Fried ha scelto Hong Kong come sede. Il più caldo è stato nel 2021. È stato allora che sia l'exchange che la relativa criptovaluta FTT hanno ottenuto il punteggio più alto.
"Lo adoro!", "Gli do 10/10!", "Siamo rimasti molto colpiti. È stato uno di quegli incontri in cui si rizzano i capelli", così hanno ricordato i dipendenti del fondo di rischio Sequoia Capital, che ha investito 213 milioni di dollari in FTX, il videoincontro con SBF. Sam Bankman-Fried diventa una star. Tutti rimasero colpiti dalla sua semplicità e gentilezza. Durante un'altra videochiamata (questa volta con rispettabili membri del New York Economic Club), gioca al gioco fantasy "Storybook Brawl" in Steam. Sullo sfondo dietro di lui (ora nell'ufficio alle Bahamas, dove ha trasferito l'azienda da Hong Kong) c'è un entourage chic: dollari americani accartocciati, deodorante, balsamo per le labbra, sale e un piatto di noccioline. Tutto ciò ha sottolineato il fatto che Sam è stufo di questo mondo e sta costruendo il suo, nuovo mondo digitale, dove la carta moneta non è importante, dove vengono apprezzati il cervello e la capacità di analizzare gli eventi, correre rischi e vincere.
Bankman-Fried ha sedotto gli investitori con la sua fanciullezza, franchezza e lungimiranza e, in definitiva, accattivante semplicità. Giovane, brillante, riposa sugli allori, si bagna nei raggi della gloria. Si permette persino di dormire su morbidi pouf al lavoro.
7) Sono (in)famoso per aver giocato a League of Legends durante le telefonate.
Cercherò anche di evitare di riavviare la mia RAM, se possibile.
Un vantaggio collaterale dei pouf: se dormo in ufficio, la mia mente rimane in modalità lavoro e non devo ricaricare tutto il giorno dopo. pic.twitter.com/AKlQm7wneI
- SBF (@SBF_FTX) 4 Febbraio 2021
Inoltre, continua a impegnarsi in opere di beneficenza. La sua filosofia di vita è l'altruismo effettivo, un movimento sociale che lavora su basi scientifiche per aiutare in modo rapido ed efficiente quante più persone possibile. In un'intervista a Bloomberg, SBF ha detto che dopo un po' di tempo lascerà abbastanza soldi per assicurarsi una vita agiata (saranno $ 100 all'anno, o solo l'000% della sua ricchezza), e il resto sarà distribuito ai bisognosi .
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Caduta di FTX
Ma ora lui stesso ha bisogno di molti soldi, perché le cose sono cambiate molto da quando è stata pubblicata l'analisi di CoinDesk. Era esattamente il 6 novembre 2022.
Lo stesso giorno, Changpeng Zhao (CZ), capo di Binance, sferra un altro colpo. Conferma che l'exchange ha rilasciato al mercato aperto token FTT per un valore di 584 milioni di dollari che erano nelle sue riserve, e che questa è solo la prima parte del "rilascio". La vendita di un numero così elevato di token avrebbe dovuto ridurne il prezzo e potrebbe essere finalizzata a minare un'azienda rivale. La maggior parte degli esperti del mercato delle criptovalute ne è sicura.
La decisione di Binance significa eccesso di offerta e panico tra gli altri investitori che stanno anche decidendo di sbarazzarsi della loro FTT, vendendo un totale di $ 1,2 miliardi di token, secondo la società di ricerca Nansen.
Solo un giorno dopo Sam Bankman-Fried ha reagito Twitter: "Un concorrente sta cercando di molestarci con false voci. FTX funziona bene, le risorse vanno bene. Ce ne sono abbastanza in borsa per coprire tutte le risorse dei clienti". Intendeva, ovviamente, Binance. Tuttavia, queste assicurazioni non aiutano, soprattutto perché SBF presto cancella il tuo tweet
E già l'8 novembre inizia la situazione inversa. FTX trattiene i prelievi sullo scambio congelando i fondi dei clienti. E... si rivolge al suo concorrente per chiedere aiuto. Sam Bankman-Fried chiede a Binance di acquistare l'exchange FTX. “Abbiamo firmato una lettera di intenti non vincolante perché vogliamo acquisire FTX per aiutare i clienti e superare la crisi. Nei prossimi giorni, condurremo lì un audit" - scrivere Changpeng Zhao. Sembrava che i concorrenti si sarebbero stretti la mano e che i clienti dell'exchange FTX avrebbero recuperato i loro soldi.
Il giorno successivo, dopo la propria verifica, Binance si rifiuta di acquistare FTX, infliggendo così un terzo colpo. Nel laconico dichiarazione Binance spiega la sua preoccupazione per le segnalazioni secondo cui l'exchange FTX "ha gestito male i fondi dei clienti", che ha attirato l'interesse normativo. Agenzia AP segnalato sulla base delle sue fonti, la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti e il Dipartimento di Giustizia sono interessati allo scambio FTX. "Una persona che lavora a stretto contatto con FTX e Binance ha descritto i documenti della prima come un buco nero in cui era impossibile distinguere le attività e le passività dell'exchange FTX da quelle appartenenti ad Alameda Research", ha scritto l'agenzia, citando la sua fonte .
Tuttavia, l'11 novembre è probabilmente il giorno più lungo da settimane per Sam Bankman-Fried. Appaiono dettagli interessanti. Sì, SBF vive con nove amici in una villa alle Bahamas. Non si tratta però di conoscenti ordinari, ma dei suoi più stretti collaboratori, che da lì dirigono le finanze sia allo scambio FTX che ad Alameda Research, e dal resort controllano il codice, gli algoritmi e le finanze dello scambio.
Si scopre anche che dieci amici non solo si rilassano e lavorano insieme, ma hanno anche rapporti personali tra loro, anche ai vertici della gestione di entrambe le società. È stato rivelato che l'attuale presidente di Alameda Research, Caroline Ellison, aveva e ha ancora una relazione romantica diretta con Sam Bankman-Fried. "Tutti e dieci hanno avuto o hanno una relazione sentimentale" - informa CoinDesk.
I dipendenti ordinari di entrambe le aziende, quelli che lavorano in altre parti del mondo, non nascondono la loro sorpresa. Nel frattempo, SBF, invece di spiegarlo, invia loro una lettera in cui convince tutti che sta cercando nuovi investitori.
Si scopre, tuttavia, che nemmeno lui può dormire sonni tranquilli alle Bahamas. “La Securities and Exchange Commission è a conoscenza di suggerimenti di cattiva condotta, cattiva gestione e/o trasferimento di Alameda Research. Qualsiasi azione di questo tipo è contraria al normale governo societario, alla volontà dei clienti e potenzialmente illegale. per scrivere regolatori delle Bahamas. Congelano parte dei beni della borsa e nominano un liquidatore per verificare se la società debba essere liquidata.
E nel momento in cui scrivono la loro dichiarazione in modalità presuntiva, sul Wall Street Journal appare dettagli ancora più interessanti. Lo scambio FTX ha dovuto prestare ad Alameda Research fino a $ 10 miliardi dei $ 16 miliardi dovuti ai suoi clienti.
La giornata sta finendo notizia tuttavia, Bankman-Fried si è dimesso da presidente di FTX Group. Contestualmente la società (che ha in portafoglio più di altre 130 società minori) avvia la procedura fallimentare. "Questo annuncio conclude una settimana straordinaria che ha scioccato l'industria delle criptovalute, - scrivere New York Times. E non è tutto, perché il giorno dopo l'exchange FTX è stato... hackerato. Il ladro ha rubato più di 600 milioni di dollari di varie criptovalute appartenenti ai clienti dell'exchange.
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La favola è finita
Lo stesso Bankman-Fried oggi è in bancarotta. La gente gli ha voltato le spalle. "Mi sento ingannato, questa è la parola giusta", ha detto alla CNBC Anthony Scaramucci, socio in affari di SBF ed ex direttore delle comunicazioni della Casa Bianca. Si è dimesso anche l'intero consiglio di amministrazione del fondo FTX Future, fondato da Bankman-Fried. "Siamo scioccati ed estremamente rattristati dagli ultimi eventi riguardanti lo scambio FTX", - si dice nella dichiarazione
I giocatori potenti che hanno investito molti soldi in FTX, come Sequoia Capital, Paradigm, BlackRock o Thoma Bravo, stanno già dicendo ai loro clienti che li hanno persi. E si chiedono perché, per tanti mesi, a nessuno di loro sia venuta l'idea di presentare il proprio rappresentante nel cda di Borsa. Nessuno fu sorpreso dal fatto che l'intero consiglio fosse composto solo da amici di Bankman-Fried. FTX ora deve un totale di circa un milione di creditori. Il trasferimento di fondi senza copertura tra entità di proprietà della stessa persona è una pessima pratica. È un continuo chiedersi perché non sia stato colto in questo dagli investitori che hanno affidato i fondi a SBF.
Il crollo di FTX ha colpito l'intero settore. Il prezzo di Bitcoin è sceso al livello di due anni fa. L'atmosfera intorno all'intero settore è sgradevole. "Questo è un clamoroso campanello d'allarme che le criptovalute potrebbero essere fuori mercato", ha dichiarato in una dichiarazione il senatore Sherrod Brown, che presiede il comitato bancario del Senato.
Tuttavia, c'è una persona che ha beneficiato del crash di FTX. Certo, l'hai già indovinato e, non a caso, è Changpeng Zhao, il capo di Binance. “Abbiamo ancora una borsa piena di token FTT perché abbiamo smesso di venderli dopo che SBF mi ha chiamato. È stata una conversazione costosa", - scrivendo in seguito è andato su Twitter, ammettendo che dopo alcuni pugni ad eliminazione diretta, non avrebbe finito Bankman-Fried. Non solo CZ ha vinto la guerra, ma ha anche deciso di fare un piccolo sacrificio: in un attimo, lui annunciato sull'istituzione del Binance Industrial Reconstruction Fund per assistere i progetti con problemi di liquidità finanziaria. In termini di affari, si è comportato in modo brillante e ha dimostrato di essere il re del mondo delle criptovalute.
E Sam Bankman-Fried si è rivelato essere un altro "prodigio" che ha portato al disastro i più potenti attori del mondo degli affari. Quando, seduto in pantaloncini, ha raccontato agli investitori di Wall Street dei suoi progetti, gli hanno chiesto di prendere i loro soldi. Il giovane filantropo di buon cuore non solo è stato ammirato dai media e dagli affari, ma ha anche acquisito influenza nelle sfere politiche, dove ha fatto pressioni per i necessari atti normativi in materia di criptovalute. Ha costruito la sua lobby su molti livelli.
Anche se questo è già successo. L'ultimo esempio di alto profilo di pochi mesi fa è stato il caso di Elizabeth Holmes e della sua azienda Theranos, che hanno dovuto creare un test medico non invasivo che rileva 200 malattie diverse da una singola goccia di sangue.
Gli investitori entusiasti le guardarono in bocca e bevvero il miele dalle sue labbra, sebbene le idee di Holmes non fossero supportate dalla realtà. Dopotutto, ha semplicemente falsificato la documentazione. Pochi giorni fa la Procura ha chiesto 15 anni di carcere e un risarcimento di 800 milioni di dollari di danni agli investitori.
"L'abbiamo visto più di una volta: un novizio vestito in modo ampio appare dal nulla e si proclama sia un grande scienziato che un salvatore, dopodiché prende d'assalto il mondo". scrivere nella professoressa di storia della New York Times University of Washington Margaret O'Mara. Ma aggiunge subito che anche il caso Bankman-Fried non distruggerà questo archetipo americano. "Una nazione nata dal rovesciamento della ricchezza ereditata ha a lungo elogiato gli inventori autoproclamati che forgiano percorsi indipendenti", spiega.
Nel frattempo, Sam Bankman-Fried ha dato il suo primo dall'inizio del caso lunga intervista. Il "New York Times" è riuscito a contattarlo. L'ex miliardario in bancarotta ritiene di essersi comportato in modo troppo provocatorio nel mercato e di aver rilevato molte società. Si scusa con tutti e spiega che non era abbastanza concentrato sullo scambio FTX, quindi ha perso i segnali di pericolo. Ammette anche che quando ha fatto pressioni a Washington per le forme di cripto-regolamentazione che desiderava, a volte ha criticato Changpeng Zhao in conversazioni private. Le informazioni su questo hanno raggiunto il capo di Binance. Oggi, Benkman-Fried definisce gli attacchi a CZ una "mossa strategicamente sbagliata". Rispondendo alla domanda, ha detto che riesce ad addormentarsi, e durante il giorno gioca un po 'nel suo preferito "Storybook Brawl". "Mi schiarisce le idee", ha detto a un giornalista.
Tuttavia, Bankman-Fried ha rifiutato di rivelare la sua posizione, citando problemi di sicurezza. Così come si è rifiutato di rispondere alle domande sulla possibile pena detentiva che deve affrontare. Tuttavia, quando gli viene chiesto di questo in Twitter Elon Musk risposto insomma: "Sbf è stato uno dei principali sponsor dei democratici, quindi non ci saranno indagini". In un certo senso, ha davvero ragione, perché Bankman-Fried ha trasferito un totale di 40 milioni di dollari sul conto di questo partito l'anno scorso.
Sarebbe solo una tragica favola se i depositanti e gli investitori non soffrissero. Pertanto, sii il più attento possibile e controlla le informazioni prima di investire i tuoi soldi in qualche nuovo chip, perché la tentazione di fare soldi velocemente a volte acceca i tuoi occhi.
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