כְּלָל בנק לאומי מאוקראינה קיבלה החלטה לשלול את רישיון הבנקאות של IBOX BANK JSC, אז כעת מתחיל תהליך חיסולו. כך דווח באתר הרשמי של הרגולטור.
ההחלטה בדבר פירוק התקבלה בהתאם לסעיף 77 לחוק אוקראינה "על בנקים ופעילות בנקאית" בשל העובדה ש-IBOX BANK הפר באופן שיטתי את דרישות החקיקה בתחום המניעה ואמצעי הנגד נגד הלגליזציה (הלבנה) של רווחים שהושגו מפשע, מימון טרור ומימון הפצת נשק להשמדה המונית (להלן PVC/FT).
הבנק הלאומי האשים את IBOX BANK בביצוע לא תקין של תפקידים כגון יישום אמצעי אימות לקוחות, הסיכון לקשרים עסקיים עמם גבוה ואשר ארגן וערך תחרויות פוקר ספורט, כמו גם פיתוח ויישום של מסמכים פנימיים על AML סוגיות /CFT, שיחשבו כחקיקתיות דרישות ותוצאות הערכת הסיכונים הלאומית.
במהלך השנתיים האחרונות, הבנק הלאומי עורך פיקוח בתחום ה-AML/CFT ורשם שוב ושוב הפרות מצד IBOX BANK. הרגולטור הטיל קנסות, השעה פעמיים את ביצוע פעולות מסוגים מסוימים, הרחיק פקיד בנק מתפקידו והוציא פעמיים אזהרה בכתב. ברור שכוס הסבלנות של הבנק הלאומי כבר עלתה על גדותיה, והוא השתמש באמצעים קיצוניים.
"כל מפקיד בבנק יקבל מהקרן להבטחת פיקדונות בודדים פיצוי במלוא סכום ההפקדה, לרבות ריבית שנצברה לסוף היום שקדם ליום תחילת הליך משיכת הבנק מהשוק, למעט המקרים המפורטים בחלק הרביעי של סעיף 26 של חוק אוקראינה "על פיקדונות מערכת הערבות של אנשים טבעיים", אומר האתר הרשמי של הבנק הלאומי של אוקראינה.
שירות העיתונות של הרגולטור מוסיף כי חלקו של המוסד הפיננסי הוא רק 0,1% מנכסי הבנקים הסולבנטיים, ולכן יציאתו מהשוק לא תשפיע על יציבות מגזר הבנקאות האוקראינית. אבל ההחלטה הזו יצרה אתגר מסוים עבור מונובנק, שלקוחותיו השתמשו בדרך כלל במסופי IBOX כדי להטעין את הכרטיסים שלהם.
"רשת iVoh של מסופי תוספת קיבלה 12-15 מיליארד UAH לחודש עבור הטעינה של הכרטיסים שלנו", אמר מייסד מונובנק, אולג הורכובסקי. אולם מיד לאחר מכן הוסיף כי לקח לבנק חצי יום למצוא פתרון חלופי. ובאותו יום קיבלו מחזיקי הכרטיס הודעה באפליקציה המפרטת ערוצי טעינה נוספים - מסופים וקופות של בנקים שותפים.
מעניין גם: