წესი ეროვნული ბანკი უკრაინამ მიიღო გადაწყვეტილება სს IBOX BANK-ს საბანკო ლიცენზიის გაუქმების შესახებ, რის გამოც ახლა იწყება მისი ლიკვიდაციის პროცესი. ამის შესახებ მარეგულირებლის ოფიციალური ვებგვერდი იტყობინება.
ლიკვიდაციის შესახებ გადაწყვეტილება მიღებულ იქნა უკრაინის კანონის „ბანკებისა და საბანკო საქმიანობის შესახებ“ 77-ე მუხლის შესაბამისად, იმის გამო, რომ IBOX BANK სისტემატურად არღვევდა კანონმდებლობის მოთხოვნებს პრევენციისა და ლეგალიზაციის (გათეთრების) წინააღმდეგ საპასუხო ზომების მიღების სფეროში. დანაშაულის, ტერორიზმის დაფინანსებისა და მასობრივი განადგურების იარაღის (შემდგომში PVC/FT) გავრცელების დაფინანსებით მიღებული შემოსავლების შესახებ.
ეროვნულმა ბანკმა IBOX BANK დაადანაშაულა ისეთი მოვალეობების არასათანადო შესრულებაში, როგორიცაა მომხმარებელთა გადამოწმების ღონისძიებების განხორციელება, საქმიანი ურთიერთობის რისკი მაღალია და რომელიც აწყობდა და ატარებდა სპორტულ პოკერის შეჯიბრებებს, ასევე AML-ის შესახებ შიდა დოკუმენტების შემუშავებასა და დანერგვაში. /CFT საკითხები, რომლებიც განიხილება საკანონმდებლო მოთხოვნები და ეროვნული რისკის შეფასების შედეგები.
ბოლო ორი წლის განმავლობაში ეროვნული ბანკი ახორციელებს ზედამხედველობას AML/CFT-ის სფეროში და არაერთხელ დაფიქსირებულა IBOX BANK-ის მხრიდან დარღვევები. მარეგულირებელმა დააწესა ჯარიმები, ორჯერ შეაჩერა გარკვეული ტიპის ოპერაციების განხორციელება, თანამდებობიდან გადააყენა ბანკის თანამდებობის პირი და ორჯერ გასცა წერილობითი გაფრთხილება. ცხადია, ეროვნული ბანკის მოთმინების ფინჯანი უკვე აევსო და მან რადიკალური საშუალებები გამოიყენა.
„ბანკის თითოეული მეანაბრე მიიღებს ინდივიდუალური დეპოზიტების საგარანტიო ფონდიდან კომპენსაციას დეპოზიტის სრული ოდენობით, მათ შორის, დარიცხული პროცენტის ჩათვლით, ბანკის ბაზრიდან გატანის პროცედურის დაწყების დღის წინა დღის ბოლომდე. გარდა უკრაინის კანონის 26-ე მუხლის მეოთხე ნაწილით გათვალისწინებული შემთხვევებისა „ფიზიკური პირების საგარანტიო სისტემის დეპოზიტების შესახებ“, ნათქვამია უკრაინის ეროვნული ბანკის ოფიციალურ ვებგვერდზე.
მარეგულირებლის პრესსამსახური დასძენს, რომ ფინანსური ინსტიტუტის წილი გადახდისუნარიანი ბანკების აქტივების მხოლოდ 0,1%-ს შეადგენს, ამიტომ ბაზრიდან მისი გატანა უკრაინის საბანკო სექტორის სტაბილურობაზე გავლენას არ მოახდენს. მაგრამ ამ გადაწყვეტილებამ გარკვეული გამოწვევა შეუქმნა მონობანკს, რომლის კლიენტები ჩვეულებრივ იყენებდნენ IBOX ტერმინალებს თავიანთი ბარათების შესავსებად.
„მომავსებელი ტერმინალების iVoh ქსელმა მიიღო 12-15 მილიარდი UAH თვეში ჩვენი ბარათების შევსებისთვის“, - თქვა მონობანკის თანადამფუძნებელმა ოლეგ ჰოროხოვსკიმ. თუმცა, ამის შემდეგ მანვე დაამატა, რომ ბანკს ნახევარი დღე დასჭირდა ალტერნატიული გადაწყვეტის მოსაძებნად. და იმავე დღეს, ბარათის მფლობელებმა მიიღეს შეტყობინება აპლიკაციაში, სადაც ჩამოთვლილია სხვა შევსების არხები - პარტნიორი ბანკების ტერმინალები და სალაროები.
ასევე საინტერესოა: