Эреже Улуттук банк Украинанын өкмөтү "IBOX BANK" ААКнын банктык лицензиясын жокко чыгаруу чечимин кабыл алды, ошондуктан азыр аны жоюу процесси башталды. Бул тууралуу регулятордун расмий сайтында маалымдалды.
Жоюу жөнүндө чечим "Банктар жана банк иши жөнүндө" Украина Мыйзамынын 77-беренесине ылайык, IBOX BANK легалдаштыруунун (адалдоонун) алдын алуу жана ага каршы аракеттенүү жаатындагы мыйзамдардын талаптарын системалуу түрдө бузгандыгына байланыштуу кабыл алынган. кылмыштуулук, терроризмди каржылоо жана массалык кыргын салуучу куралды жайылтууну каржылоо (мындан ары - ПВХ/ФТ) аркылуу алынган кирешелерден.
Улуттук банк IBOX BANKты кардарларды текшерүү боюнча иш-чараларды жүргүзүү, алар менен ишкердик мамилелердин тобокелдиги жогору жана спорттук покер мелдештерин уюштурган жана өткөргөн, ошондой эле АКК боюнча ички документтерди иштеп чыгуу жана ишке ашыруу сыяктуу милдеттерди талаптагыдай аткарбагандыгы үчүн айыптады. /CFT маселелери, алар мыйзамдык жактан каралат талаптар жана улуттук тобокелдиктерди баалоонун натыйжалары.
Акыркы эки жылдын ичинде Улуттук банк АКК/ТКК чөйрөсүндө көзөмөлдү жүргүзүп келген жана IBOX BANK тарабынан бир нече жолу мыйзам бузуулар катталган. Көзөмөлдөөчү айып пул салып, эки жолу операциялардын айрым түрлөрүн жүргүзүүнү токтотуп, банктын кызматкерин ээлеген кызматынан четтетип, эки жолу жазуу жүзүндө эскертүү берген. Албетте, Улуттук банктын чыдамкайлык чөйчөгү эчак эле ашып, радикалдуу ыкмаларды колдонду.
«Банктын ар бир аманатчысы Жеке Депозиттерди Кепилдик Фондунан компенсацияны, анын ичинде банкты рыноктон алуу жол-жобосу башталган күндөн мурунку күндүн акырына карата чегерилген пайыздарды кошкондо, депозиттин толук суммасын алат, Украинанын Мыйзамынын 26-беренесинин төртүнчү бөлүгүндө каралган учурларды кошпогондо, "Жеке жактардын депозиттерине кепилдик системасы жөнүндө" Украинанын Улуттук банкынын расмий сайтында.
Регулятордун басма сөз кызматы кошумчалайт, каржы институтунун үлүшү төлөөгө жөндөмдүү банктардын активдеринин 0,1% гана түзөт, андыктан анын рыноктон чыгышы Украинанын банк секторунун туруктуулугуна таасир этпейт. Бирок бул чечим монобанк үчүн белгилүү бир кыйынчылык жаратты, анын кардарлары көбүнчө карталарын толуктоо үчүн IBOX терминалдарын колдонушкан.
"iVoh толтуруу терминалдарынын тармагы биздин карталарды толуктоо үчүн айына 12-15 миллиард грн кабыл алды", - деди монобанктын тең негиздөөчүсү Олег Хороховский. Бирок, андан кийин дароо альтернативалуу чечим табуу үчүн банкка жарым күн керек болгонун кошумчалады. Ошол эле күнү карта ээлери тиркемеде башка толуктоо каналдары – терминалдар жана өнөктөш банктардын кассалары көрсөтүлгөн билдирүү алышты.
Ошондой эле кызыктуу: