29 m. kovo 2024 d., penktadienis

darbalaukis v4.2.1

Root NationStraipsniaiAnalizėFTX kriptovaliutų biržos žlugimas: nelaimė ir šedevras vienu metu

FTX kriptovaliutų biržos žlugimas: nelaimė ir šedevras vienu metu

-

Kriptovaliutų rinką ir vėl sukrėtė galingas skandalas. Trečia pagal dydį kriptovaliutų birža pasaulio akcijų rinkoje FTX bankrutavo vos per kelias dienas. Tai dar viena istorija apie „vunderkindą“, kuris iš pradžių tapo turtingas, o paskui nukrito į dugną. Tačiau šįkart konkursas jam „padėjo“.

„Toyota Corolla“ nėra aukščiausios klasės automobilis, bet kokiu atveju daugumai Silicio slėnio milijardierių turėti tokį automobilį būtų nepriimtina. Tačiau Sam Bankman-Fried nesidrovi jį vairuoti. Galbūt dėl ​​to, kad jis gyvena ne Silicio slėnyje, o Bahamuose su dešimčia draugų.

FTX

30-mečiui garbanotų plaukų ir draugiško veido vaikinui verslas neatsiejamai susijęs su labdara. Taip jį užaugino tėvai – prestižinio Stenfordo universiteto teisės profesorių pora. Jau pirmajame darbe po studijų – ETF prekybos įmonėje – pusę savo atlyginimo jis skyrė labdarai.

Taip pat įdomu: Twitter Elono Musko rankose – grėsmė ar „pagerėjimas“?

Tada jis išmoko prekiauti. Prieš kelias savaites jo turtas siekė 26 milijardus dolerių.Šiandien su nuliu sąskaitoje Bankman-Fried kovoja už gerą vardą, prarado klientų pasitikėjimą ir gerai, kad į kalėjimą nepateko. „Gerai žaidėte, laimėjote“, – savo pralaimėjimą apibendrino jis Twitter, neatskleidžiant, kas prie to prisidėjo. Jis jį vadino tik „sparingo partneriu“.

Taip pat skaitykite: Bayraktar TB2 UAV apžvalga: koks tai žvėris?

Pirmasis varpas

Norint suprasti, kas nutiko, būtina susipažinti su dviem „Bankman-Fried“ verslo projektais. Pirmoji įmonė yra Alameda Research, kuri, trumpai tariant, užsiima prekyba kriptovaliutomis: pirkite pigiau, parduokite brangiau. Savotiška tarpininkavimo įmonė, kurios nemažai atsirado neseniai.

FTX

- Reklama -

Antrasis verslas yra FTX birža, kurioje kiekvienas gali žaisti, pirkti ir parduoti kriptovaliutą. Žinoma, birža už tai ima komisinius. Beveik tuo pačiu metu, 2019 m., buvo išleista kriptovaliuta, vadinama FTT. 2021 m. rugsėjį vienas žetonas buvo vertas 77 USD, nors viskas prasidėjo nuo 1,8 USD. Po 13 mėnesių viskas grįžo į savo vietas, nes šiandien verta maždaug tiek pat.

Sukrečiantis įvykis įvyko 6 m. lapkričio 2022 d. „Atsižvelgiant į atsirandančią informaciją, nusprendėme likviduoti savo buhalterines pozicijas FSM“, – rašė jis savo pranešime. Twitter Changpeng Zhao (kriptovaliutų pasaulyje žinomas kaip CZ), didžiausios pasaulyje kriptovaliutų biržos „Binance“ vadovas.

https://twitter.com/cz_binance/status/1589283421704290306

Tai pirmasis CZ smūgis. Dar visai neseniai „Binance“ buvo vienas didžiausių investuotojų į FTX. Tačiau staiga Changpeng Zhao pardavė savo akcijas ir vietoj to gavo 2,1 mlrd. USD BUSD ir FTT kriptovaliutų.

FTX

Be to, iš investuotojo jis tapo Samo Bankmano-Friedo varžovu. Atvirkščiai, kriptovaliutų birža Binance pradėjo pati pirkti ir parduoti kriptovaliutą, tai yra nustojo finansuoti FTX kriptovaliutų biržą. O kai toks veikėjas kaip „Binance“ vadovas atsikrato dalies savo turto, tai šiai kriptovaliutai reiškia kainos kritimą ne tik dėl per didelės pasiūlos. Tokia kriptovaliuta dar labiau praras savo vertę dėl baimės, susidariusios tarp tūkstančių kitų, mažesnių investuotojų, kurie ją turi savo portfeliuose ir taip pat pradeda pardavinėti. Įprasta situacija finansų ir kriptovaliutų rinkoje.

FTX

Visos industrijos dėmesys buvo nukreiptas į FTX keityklą, tačiau jos bėdos prasidėjo kiek anksčiau. Kaip Pastabos kriptovaliutų pramonės analitiko Mileso Deutscherio, jo žlugimas gali būti datuojamas net iki rugpjūčio pabaigos. Tada atsistatydino dabartinis „Alameda Research“ vadovas. Po mėnesio iš pareigų pasitrauks ir FTX biržos valdybos pirmininkas. Analitikas pastebi, kad du tokie svarbūs pasitraukimai per trumpą laiką gana stebina, ypač kai ankstesni trys mėnesiai atrodė sėkmingi. Kriptovaliutų birža FTX rugsėjį paskelbė apie planus įsigyti mažesnę kriptovaliutų prekybos platformą BlockFi, padėsianti 1,3 mlrd. išpirkimas savo turtą, taip pat pritraukti apie 1,2 mlrd sutaupyti bankrutavusi Celsius kredito platforma.

Praėjus kelioms dienoms po šių pareiškimų, įvyksta pirmasis viešas griūtis. Spalio pradžioje technologijų portalas CoinDesk skelbia savo ataskaitą, pagrįstą vidiniais Alameda Research dokumentais.

FTX

„Alameda Research finansiniame balanse gausu FTX biržos pėdsakų, ypač šios biržos išduoto FTT žetono. Nors tame nėra nieko gaila ar blogo, tai rodo, kad Sam Bankman-Fried prekybos milžino Alameda finansinis pagrindas labai priklauso nuo dukterinės įmonės sukurtos monetos, o ne nuo nepriklausomo turto, pavyzdžiui, fiat valiutos, kurios vertė. yra garantuojama vyriausybės. ją išleidžiant arba kita kriptovaliuta“, – rašo Ianas Ellisonas iš CoinDesk. Ir pateikia skaičius: „Alameda Research“ turtas yra 14,6 milijardo dolerių, iš kurių 5,8 milijardo – FTT kriptovaliuta, o dar vienas milijardas – Solana kriptovaliuta.

Pastarasis, kaip ir FTT, yra vadinamasis altkoinas. Šios tariamai alternatyvios Bitcoin monetos iš tikrųjų yra visiškai išplėtoti ir nepriklausomi projektai, kurie, vis dėlto, dažnai apima vadinamuosius „blogųjų avių“ ir apvalkalų projektus. Altkoinams taip pat būdingas daug didesnis kainų svyravimas nei bitkoinas ir priklausomybė nuo jo: krentant jo kainai, krenta ir altkoinai, dažniausiai dar labiau. Įvesti altkoinus, kai kriptovaliutų rinka smunka, gali būti rizikinga.

Taigi, Alameda yra pagrįsta kriptovaliuta, išleista susijusios biržos. Biržą palaiko tik šios valiutos, kurios didžiuliai ištekliai saugomi Alamedoje, populiarumas. Remiantis dokumentais, lapkričio pradžioje „Alameda Research“ turėjo 5,8 mlrd. USD FSM žetonų, o tuo metu laisvojoje rinkoje cirkuliavo „tik“ 3,35 mlrd. USD FSM žetonų. Paprasčiau tariant, „Alameda Research“ laikė beveik visą jūsų turtą nuosava kriptovaliuta. Tai priminė situaciją iš garsaus filmo „Vestuvės Malynyvkoje“, kuriame pasipiktinęs veikėjas Popandopulas žadėjo ištraukti sau daugiau pinigų.

Taip pat skaitykite: „Neptūnas“ pataikė į kreiserį „Maskva“: viskas apie šias priešlaivines sparnuotąsias raketas

Drąsus "vunderkindas"

2017 m. įkurta „Alameda Research“ buvo įtraukta į bulių rinką, kai akcijų prekiautojai stengiasi užfiksuoti augančią turto vertę. Būtent tokioje aplinkoje Sam Bankman-Fried, taip pat žinomas kaip SBF, pagal inicialus, buvo geriausias. Jis panaudojo visas ankstesnes žinias ir prekiavo tarp rinkų: bitkoiną pirko pigiau JAV, o brangiau pardavė Japonijoje. Metodas, atrodytų, iš pažiūros paprastas, o turint reikiamų žinių, intuicijos ir optimizavimo atnešė dešimtis milijonų dolerių per mėnesį.

- Reklama -

FTX

Jau po dvejų metų buvo sukurta FTX birža. Bankmanas-Friedas savo būstine pasirinko Honkongą. Karščiausia buvo 2021 m. Būtent tada ir birža, ir susijusi kriptovaliuta FTT buvo įvertintos aukščiausiai.

„Aš jį myliu!“, „Skiriu jam 10/10!“, „Likome labai sužavėti. Tai buvo vienas iš tų susitikimų, kai stoja plaukai“, – taip vaizdo susitikimą su SBF prisiminė „Sequoia Capital“ rizikos fondo, investavusio į FTX 213 mln. Sam Bankman-Fried tampa žvaigžde. Visus sužavėjo jo paprastumas ir gerumas. Kito vaizdo skambučio metu (šį kartą su garbingais Niujorko ekonomikos klubo nariais) jis žaidžia fantastinį žaidimą „Storybook Brawl“. Steam. Fone už jo (dabar biure Bahamuose, į kurį jis perkėlė įmonę iš Honkongo) – prašmatni svita: suglamžyti JAV doleriai, dezodorantas, lūpų balzamas, druska ir patiekalas su žemės riešutais. Visa tai pabrėžė faktą, kad Semui atsibodo šis pasaulis ir jis kuria savo, naują, skaitmeninį pasaulį, kuriame popieriniai pinigai nėra svarbūs, kur vertinamos smegenys ir gebėjimas analizuoti įvykius, rizikuoti ir laimėti.

Bankmanas-Friedas suviliojo investuotojus savo berniukiškumu, tiesmukiškumu ir įžvalgumu, o galiausiai ir žaviu paprastumu. Jaunas, puikus, jis ilsisi ant laurų, maudosi šlovės spinduliuose. Net darbe leidžia sau miegoti ant minkštų pufų.

Be to, jis ir toliau užsiima labdara. Jo gyvenimo filosofija yra efektyvus altruizmas, socialinis judėjimas, veikiantis remiantis moksliniais pagrindais, siekiant greitai ir efektyviai padėti kuo daugiau žmonių. Interviu „Bloomberg“ SBF teigė, kad po kurio laiko jis paliks pakankamai pinigų sau patogiam gyvenimui užtikrinti (tai bus 100 000 USD per metus arba tik 1 procentas jo turto), o likusi dalis bus išdalinta nepasiturintiems. .

Taip pat skaitykite: Ukrainos pergalės ginklai: priešlėktuviniai ginklai, saugantys mūsų dangų

FTX kritimas

Tačiau dabar jam pačiam reikia labai daug pinigų, nes nuo „CoinDesk“ analizės paskelbimo viskas labai pasikeitė. Tai buvo lygiai 6 m. lapkričio 2022 d.

Tą pačią dieną „Binance“ vadovas Changpeng Zhao (CZ) smogė dar vieną smūgį. Jis patvirtina, kad birža į atvirą rinką išleido 584 mln. Pardavus tokį didelį žetonų skaičių turėjo būti sumažinta jų kaina ir juo galėjo būti siekiama pakenkti konkuruojančiai bendrovei. Dauguma kriptovaliutų rinkos ekspertų tuo įsitikinę.

FTX

Remiantis tyrimų bendrovės Nansen duomenimis, „Binance“ sprendimas reiškia perteklinę pasiūlą ir paniką tarp kitų investuotojų, kurie taip pat nusprendžia atsikratyti FTT ir parduoda iš viso žetonų už 1,2 mlrd.

Tik po dienos Sam Bankman-Fried sureagavo Twitter: „Konkurentas bando mus persekioti melagingais gandais. FTX veikia gerai, turtas geras. Biržoje jų pakanka, kad padengtų visus klientų resursus“. Jis, žinoma, turėjo omenyje Binance. Tačiau šios garantijos nepadeda, ypač dėl SBF netrukus ištrina tavo tviteris

O jau lapkričio 8 dieną prasideda atvirkštinė situacija. FTX sulaiko pinigų išėmimus biržoje įšaldydamas klientų lėšas. Ir... jis kreipiasi pagalbos į savo konkurentą. Sam Bankman-Fried prašo Binance nusipirkti FTX mainų. „Pasirašėme neįpareigojantį ketinimų protokolą, nes norime įsigyti FTX, kad padėtume klientams ir įveiktume krizę. Artimiausiomis dienomis ten atliksime auditą“, – rašyti Changpeng Zhao. Atrodė, kad konkurentai paspaus rankas ir FTX biržos klientai atgaus pinigus.

Kitą dieną, po savo audito, Binance atsisako pirkti FTX, taip suduodamas trečią smūgį. Lakoniškai pareiškimas „Binance“ paaiškina savo susirūpinimą dėl pranešimų, kad FTX birža „netinkamai tvarkė klientų lėšas“, o tai sukėlė reguliavimo susidomėjimą. AP agentūra pranešė remiantis jos šaltiniais, FTX birža domisi JAV vertybinių popierių ir biržų komisija (SEC) ir Teisingumo departamentas. „Asmuo, glaudžiai bendradarbiaujantis su FTX ir Binance, pirmosios dokumentus apibūdino kaip juodąją skylę, kurioje buvo neįmanoma atskirti FTX biržos turto ir įsipareigojimų nuo priklausančių Alameda Research“, – rašė agentūra, remdamasi savo šaltiniu. .

FTX

Tačiau lapkričio 11-oji yra bene ilgiausia diena per kelias savaites Sam Bankman-Fried. Pasirodo įdomios detalės. Taip, SBF gyvena su devyniais draugais viloje Bahamuose. Tačiau tai ne eiliniai pažįstami, o artimiausi jo bendražygiai, kurie iš ten finansus nukreipia ir į FTX biržą, ir į Alameda Research, o iš kurorto kontroliuoja biržos kodą, algoritmus ir finansus.

Taip pat paaiškėja, kad dešimt draugų ne tik atsipalaiduoja ir dirba kartu, bet ir palaiko vienas kitą asmeninius santykius, net ir pačioje abiejų įmonių vadovybės viršūnėje. Buvo atskleista, kad dabartinė Alameda Research prezidentė Caroline Ellison turėjo ir tebelaiko tiesioginius romantiškus santykius su Sam Bankman-Fried. „Visi dešimt jų palaikė arba palaiko romantiškus santykius“, - praneša CoinDesk.

FTX

Abiejų įmonių paprasti darbuotojai, dirbantys kituose pasaulio kampeliuose, neslepia nuostabos. Tuo tarpu SBF, užuot tai paaiškinusi, siunčia jiems laišką, kuriame jis įtikina visus, kad ieško naujų investuotojų.

Tačiau pasirodo, kad jis negali ramiai miegoti ir Bahamuose. „Vertybinių popierių ir biržos komisija žino apie netinkamą „Alameda Research“ elgesį, netinkamą valdymą ir (arba) perdavimą. Bet kokie tokie veiksmai prieštarauja įprastam įmonės valdymui, klientų valiai ir yra galimai neteisėti“, - rašyti Bahamų reguliavimo institucijos. Jie įšaldo dalį biržos turto ir paskiria likvidatorių, kuris patikrintų, ar įmonę reikia likviduoti.

Ir tuo metu, kai jie rašo savo pareiškimą numanomu režimu, „Wall Street Journal“. pasirodo dar įdomesnių detalių. FTX birža turėjo paskolinti „Alameda Research“ net 10 milijardų dolerių iš 16 milijardų dolerių, skolingų savo klientams.

Diena baigiasi Naujienos Tačiau Bankmanas-Friedas atsistatydino iš FTX grupės prezidento pareigų. Tuo pačiu metu įmonei (kurios portfelyje yra daugiau nei 130 kitų, mažesnių įmonių) pradedama bankroto procedūra. „Šis pranešimas užbaigia nepaprastą savaitę, sukrėtusią kriptovaliutų pramonę. rašyti Niujorko laikas. Ir tai dar ne viskas, nes kitą dieną FTX birža buvo... nulaužta. Vagis pavogė daugiau nei 600 milijonų dolerių įvairių biržos klientams priklausančių kriptovaliutų.

Taip pat skaitykite: Izraelio „Smartshooter“ antidronų sistema: kas tai yra ir kaip ji veikia?

Pasaka baigėsi

Pats Bankmanas-Friedas šiandien bankrutuoja. Žmonės nuo jo nusisuko. „Jaučiuosi apgautas, tai teisingas žodis“, – CNBC sakė SBF verslo partneris ir buvęs Baltųjų rūmų komunikacijos direktorius Anthony Scaramucci. Taip pat atsistatydino visa „FTX Future“ fondo, kurį įkūrė Bankmanas-Friedas, direktorių taryba. „Esame sukrėsti ir nepaprastai nuliūdinti dėl naujausių įvykių, susijusių su FTX birža“, – Yra sakoma pareiškime

Į FTX daug pinigų investavę „Power“ žaidėjai, tokie kaip „Sequoia Capital“, „Paradigm“, „BlackRock“ ar „Thoma Bravo“, jau sako savo klientams, kad juos prarado. Ir jie stebisi, kodėl tiek mėnesių nė vienam iš jų nekilo mintis pristatyti savo atstovą į biržos valdybą. Niekas nenustebo, kad visą valdybą sudarė tik Bankman-Fried draugai. Dabar FTX iš viso skolinga apie milijoną kreditorių. Lėšų pervedimas be draudimo tarp tam pačiam asmeniui priklausančių subjektų yra labai bloga praktika. Nuolat stebisi, kodėl jo nepagavo SBF lėšas patikėję investuotojai.

FTX žlugimas paveikė visą pramonę. Bitcoin kaina nukrito iki prieš dvejus metus buvusio lygio. Atmosfera aplink visą pramonę yra nemaloni. „Tai skambus įspėjamasis varpas, kad kriptovaliutos gali nebeveikti“, – sakoma Senato bankininkystės komiteto pirmininko senatoriaus Sherrodo Browno pranešime.

FTX

Tačiau yra vienas asmuo, kuriam buvo naudinga FTX avarija. Žinoma, jūs jau atspėjote, ir nenuostabu, kad tai Changpeng Zhao, „Binance“ vadovas. „Vis dar turime pilną maišą FTT žetonų, nes nustojome juos pardavinėti po to, kai man paskambino SBF. Tai buvo brangus pokalbis“, – rašymas Vėliau jis prisijungė prie „Twitter“ ir prisipažino, kad po kelių smūgių neketina užbaigti Bankman-Fried. CZ ne tik laimėjo karą, bet ir nusprendė šiek tiek pasiaukoti: akimirksniu jis paskelbė dėl Binance pramonės rekonstrukcijos fondo, skirto padėti projektams, turintiems finansinio likvidumo problemų, įsteigimo. Kalbant apie verslą, jis elgėsi puikiai ir įrodė, kad yra kriptovaliutų pasaulio karalius.

O Samas Bankmanas-Friedas pasirodė esąs dar vienas „vunderkindas“, kuris galingiausius verslo žaidėjus atvedė į nelaimę. Kai, sėdėdamas su šortais, jis papasakojo Volstryto investuotojams apie savo projektus, jie paprašė paimti jų pinigus. Jaunu geros širdies filantropu žavėjosi ne tik žiniasklaida ir verslas, jis įgijo įtakos ir politinėse srityse, kur lobizavo reikalingus kriptovaliutų reglamentavimo aktus. Jis pastatė savo fojė daugeliu lygių.

Nors anksčiau taip buvo. Naujausias didelio atgarsio pavyzdys vos prieš kelis mėnesius buvo Elizabeth Holmes ir jos įmonės „Theranos“ atvejis, kuriam teko sukurti neinvazinį medicininį testą, kuris iš vieno kraujo lašo aptinka 200 skirtingų ligų.

Entuziastingi investuotojai žiūrėjo jai į burną ir gėrė medų iš jos lūpų, nors Holmso idėjos nebuvo paremtos tikrove. Juk ji tiesiog suklastojo dokumentus. Prieš kelias dienas prokuratūra investuotojams prašė skirti 15 metų nelaisvės ir 800 mln.

„Matėme ne kartą: iš niekur pasirodo laisvai apsirengęs naujokas ir pasiskelbia ir dideliu mokslininku, ir gelbėtoju, po to pasaulį užvaldo audra“. rašyti Vašingtono New York Times universiteto istorijos profesorė Margaret O'Mara. Tačiau iš karto priduria, kad net atvejis su Bankman-Fried šio amerikietiško archetipo nesunaikins. „Tauta, gimusi nuvertus paveldėtus turtus, jau seniai gyrė apsišaukėlius išradėjus, kurie eina savarankiškus kelius“, – aiškina jis.

Tuo tarpu Samas Bankmanas-Friedas davė pirmą kartą nuo bylos pradžios ilgas interviu. „New York Times“ pavyko su juo susisiekti. Bankrutavęs buvęs milijardierius mano, kad rinkoje elgėsi pernelyg iššaukiančiai ir perėmė daugybę įmonių. Jis visų atsiprašo ir paaiškina, kad nebuvo pakankamai susikoncentravęs į FTX biržą, todėl praleido įspėjamuosius ženklus. Jis taip pat pripažįsta, kad kai Vašingtone lobizavo norimas kriptoreguliavimo formas, kartais privačiuose pokalbiuose kritikuodavo Changpeng Zhao. Informacija apie tai pasiekė „Binance“ vadovą. Šiandien Benkman-Fried išpuolius prieš CZ vadina „strategiškai blogu žingsniu“. Atsakydamas į klausimą, jis sakė, kad pavyksta išsimiegoti, o per dieną šiek tiek pažaidžia mėgstamame „Istorijų knygelės peštyne“. „Tai išvalo mano mintis“, – sakė jis žurnalistui.

Tačiau Bankman-Fried atsisakė atskleisti savo buvimo vietą, remdamasi saugumo sumetimais. Lygiai taip pat jis atsisakė atsakyti į klausimus apie jam gresiančią įkalinimo bausmę. Tačiau paklaustas apie tai in Twitter Elonas Muskas atsakė trumpai: „SBF buvo vienas pagrindinių demokratų rėmėjų, todėl tyrimo nebus“. Tam tikra prasme jis tikrai teisus, nes Bankmanas-Friedas pernai į šios partijos sąskaitą iš viso pervedė 40 mln.

Tai būtų tiesiog tragiška pasaka, jei nenukentėtų indėlininkai ir investuotojai. Todėl būkite kiek įmanoma atidūs ir prieš investuodami pinigus į kokį nors naujai susiformavusį lustą pasitikrinkite informaciją, nes pagunda greitai užsidirbti kartais aptemdo akis.

Taip pat įdomu:

Jūs galite padėti Ukrainai kovoti su Rusijos įsibrovėliais. Geriausias būdas tai padaryti – aukoti lėšas Ukrainos ginkluotosioms pajėgoms per Išgelbėk gyvybę arba per oficialų puslapį NBU.

Yuri Svitlyk
Yuri Svitlyk
Karpatų kalnų sūnus, nepripažintas matematikos genijus, „teisininkas“Microsoft, praktiškas altruistas, kairė-dešinė
Daugiau iš autoriaus
- Reklama -
Registruotis
Pranešti apie
svečias

0 komentarai
Įterptieji atsiliepimai
Žiūrėti visus komentarus
Kiti straipsniai
Prenumeruokite naujienas

Naujausi Komentarai

Dabar populiarus
0
Mums patinka jūsų mintys, pakomentuokite.x