Taisyklė Nacionalinis bankas Ukrainos priėmė sprendimą panaikinti IBOX BANK JSC banko licenciją, todėl dabar pradedamas jos likvidavimo procesas. Apie tai pranešta oficialioje reguliavimo institucijos svetainėje.
Sprendimas dėl likvidavimo buvo priimtas vadovaujantis Ukrainos įstatymo „Dėl bankų ir bankinės veiklos“ 77 straipsniu dėl to, kad IBOX BANK sistemingai pažeidinėjo teisės aktų reikalavimus prevencijos ir atsakomųjų priemonių prieš legalizavimą (plovimą) srityje. nusikalstamu būdu gautų pajamų, terorizmo finansavimo ir masinio naikinimo ginklų platinimo (toliau – PVC/FT) finansavimo.
Nacionalinis bankas apkaltino IBOX BANK netinkamu tokių pareigų vykdymu, kaip klientų tikrinimo priemonių įgyvendinimas, verslo santykių su kuriuo rizika yra didelė ir kuris organizavo bei vedė sportinio pokerio varžybas, taip pat vidaus dokumentų dėl pinigų nešvarumų kūrimas ir įgyvendinimas. /CFT klausimai, kurie būtų laikomi teisėkūros reikalavimus ir nacionalinio rizikos vertinimo rezultatus.
Per pastaruosius dvejus metus Nacionalinis bankas vykdė priežiūrą AML/CFT srityje ir ne kartą užfiksavo IBOX BANK pažeidimus. Reguliatorius skyrė baudas, du kartus sustabdė tam tikro pobūdžio operacijų vykdymą, nušalino banko pareigūną iš pareigų, du kartus skyrė rašytinį įspėjimą. Akivaizdu, kad Nacionalinio banko kantrybės taurė jau išsipildė ir jis panaudojo radikalias priemones.
„Kiekvienas Banko indėlininkas iš Individualių indėlių garantijų fondo gaus visos indėlio sumos kompensaciją, įskaitant sukauptas palūkanas dienos, einančios prieš banko pašalinimo iš rinkos procedūros pradžios dieną, pabaigos. išskyrus atvejus, numatytus Ukrainos įstatymo „Dėl fizinių asmenų indėlių garantijų sistemos“ 26 straipsnio ketvirtoje dalyje, rašoma oficialioje Ukrainos nacionalinio banko svetainėje.
Reguliatoriaus spaudos tarnyba priduria, kad finansų įstaigos dalis tesudaro 0,1% mokių bankų turto, todėl jos pasitraukimas iš rinkos neturės įtakos Ukrainos bankų sektoriaus stabilumui. Tačiau šis sprendimas sukėlė tam tikrą iššūkį monobankui, kurio klientai kortelių papildymui dažniausiai naudodavosi IBOX terminalais.
„IVoh papildymo terminalų tinklas priimdavo 12–15 mlrd. grivinų per mėnesį už mūsų kortelių papildymą“, – sakė vienas banko įkūrėjų Olegas Horokhovskis. Tačiau iškart po to jis pridūrė, kad bankui prireikė pusdienio, kol rado alternatyvų sprendimą. Ir tą pačią dieną kortelių turėtojai programėlėje gavo pranešimą, kuriame buvo nurodyti kiti papildymo kanalai – bankų partnerių terminalai ir kasos.
Taip pat įdomu: