Пазарот на криптовалути повторно го потресе моќен скандал. FTX, третата по големина крипто берза на светската берза, банкротираше за само неколку дена. Ова е уште една приказна за „вундеркинд“ кој прво се збогатил, а потоа паднал на дното. Сепак, овој пат конкуренцијата му „помогна“.
Тојота Корола не е премиум автомобил, во секој случај би било неприфатливо за повеќето милијардери од Силиконската долина да поседуваат таков автомобил. Но, Сем Бенкмен-Фрид не се срами да го вози. Можеби тоа е затоа што тој не живее во Силиконската долина, туку на Бахамите со десет пријатели.
За 30-годишен дечко со кадрава коса и пријателско лице, бизнисот е нераскинливо поврзан со добротворни цели. Вака го воспитале неговите родители, неколку професори по право од престижниот универзитет Стенфорд. Веќе на првото работно место по дипломирањето – во трговската компанија ЕТФ – половина од својата плата донираше во добротворни цели.
Исто така интересно: Twitter во рацете на Илон Маск – закана или „подобрување“?
Тогаш научил да тргува. Пред неколку недели неговото богатство изнесуваше 26 милијарди долари.Бенкмен-Фрид денеска со нула на сметката се бори за своето добро име, ја загуби довербата на своите клиенти и добро е што не отиде во затвор. „Игравте добро, победивте“, го сумираше својот пораз во Twitter, без да се открие кој придонел за тоа. Го нарече само „спаринг партнер“.
20) Во одреден момент можеби ќе имам повеќе да кажам за одреден спаринг партнер, така да се каже.
Но знаете, стаклени куќи. Затоа, засега, сè што ќе кажам е:
добро одиграно; ти Победи.
- SBF (@SBF_FTX) Ноември 10, 2022
Прочитајте исто така: Преглед на Bayraktar TB2 UAV: Каков вид на ѕвер е ова?
Првото ѕвоно
За да се разбере што се случило, потребно е да се запознаете со два деловни проекти на Банкмен-Фрид. Првата компанија е Alameda Research, која накратко се занимава со трговија со криптовалути: купувај поевтино, продавај поскапо. Еден вид брокерска компанија, од кои многу се појавија неодамна.
Вториот бизнис е берзата FTX, каде што секој може да игра, купува и продава криптовалути. Се разбира, берзата за ова ги наплаќа своите провизии. Речиси истовремено, во 2019 година беше објавена криптовалута наречена FTT. Во септември 2021 година, еден токен вредеше 77 долари, иако сè започна од 1,8 долари. По 13 месеци, се се врати на своето место, бидејќи денес вреди отприлика исто.
Шокантниот настан се случи на 6 ноември 2022 година. „Во врска со новите информации, решивме да ги ликвидираме нашите сметководствени позиции во ФТТ“, напиша тој во својата Twitter Changpeng Zhao (познат во светот на крипто како CZ), шеф на Binance, најголемата берза за криптовалути во светот.
https://twitter.com/cz_binance/status/1589283421704290306
Ова е првиот од ударите на CZ. До неодамна, Binance беше еден од најголемите инвеститори во FTX. Но, одеднаш, Чангпенг Жао ги продаде своите акции, добивајќи 2,1 милијарди долари во криптовалути BUSD и FTT.
Покрај тоа, од инвеститор, тој стана ривал на Сем Банкмен-Фрид. Наместо тоа, берзата за криптовалути Binance самата почна да купува и продава криптовалути, односно престана да ја финансира крипто берзата FTX. И кога таков лик како шеф на Binance ќе се ослободи од дел од својот имот, тоа за оваа криптовалута значи пад на цената не само поради прекумерната понуда. Таквата криптовалута дополнително ќе ја изгуби вредноста поради стравот создаден меѓу илјадниците други, помали инвеститори кои ја имаат во своите портфолија и почнуваат да ја продаваат исто така. Вообичаената ситуација на финансискиот и пазарот на криптовалути.
Вниманието на целата индустрија беше насочено кон берзата FTX, но нејзините проблеми започнаа малку порано. Како белешки Аналитичарот на крипто индустријата Мајлс Дојчер, неговиот колапс дури може да се датира до крајот на август. Тогаш актуелниот шеф на Аламеда Рисрч поднесе оставка. За еден месец оставка ќе поднесе и претседателот на управниот одбор на берзата FTX. Аналитичарот забележува дека две толку важни оставки за кратко време се прилично изненадувачки, особено кога претходните три месеци изгледаа успешни. Крипто берзата FTX во септември ги објави плановите за купување на помала платформа за тргување со криптовалути BlockFi, што ќе помогне за банкротот на крипто берзата Војаџер од 1,3 милијарди долари. откупување нејзиниот имот, како и да собере околу 1,2 милијарди долари на спаси банкротираната кредитна платформа Целзиусови.
Неколку дена по овие декларации се случува првиот јавен колапс. На почетокот на октомври технолошкиот портал CoinDesk го објавува својот извештај врз основа на интерните документи на Alameda Research.
„Финансискиот биланс на Alameda Research е полн со траги од FTX берзата, особено FTT токен издаден од оваа берза. Иако нема ништо несреќно или погрешно во ова, тоа покажува дека финансиската основа на Аламеда, трговскиот гигант на Сем Банкмен-Фрид, во голема мера се потпира на паричка создадена од подружница, а не на независно средство како што е фиат валута чија вредност е гарантирано од владата, издавање или друга криптовалута“, пишува Иан Елисон од CoinDesk. И тој ги дава бројките: имотот на Alameda Research е 14,6 милијарди долари, вклучувајќи 5,8 милијарди долари во криптовалута FTT и уште една милијарда во криптовалута Солана.
Вториот е, како FTT, таканаречен алткоин. Овие наводни алтернативни монети на Биткоин се, всушност, целосно развиени и независни проекти, кои, сепак, често ги вклучуваат таканаречените „лоши овци“ и проекти од школка. Алткоините се карактеризираат и со многу поголема нестабилност на цените од биткоинот и зависност од него: кога неговата цена паѓа, алткоините исто така паѓаат, обично дури и повеќе. Внесувањето алткоини кога пазарот на криптовалути е во процес на паѓање може да биде ризично.
Така, Аламеда се заснова на криптовалута издадена од поврзана размена. Берзата ја одржува само популарноста на оваа валута, чии огромни ресурси се складирани во Аламеда. Според документите, Alameda Research чувала 5,8 милијарди долари во FTT токени на почетокот на ноември, додека „само“ 3,35 милијарди долари во FTT токени циркулирале на слободниот пазар во тоа време. Едноставно кажано, Alameda Research ги држеше речиси сите ваши средства во вашиот сопствена криптовалута. Ме потсети на ситуацијата од познатиот филм „Свадба во Малинивка“, во кој безобразниот лик Попандопуло вети дека ќе извлече повеќе пари за себе.
Прочитајте исто така: „Нептуни“ го погодија крстосувачот „Москва“: Сè за овие противбродски крстосувачки ракети
Храбар „вундеркинд“
Основана во 2017 година, „Аламеда Рисрч“ е фатена на пазар на бук, кога трговците со акции се борат да ги фатат растечките вредности на средствата. Токму во ова опкружување, Сем Бенкмен-Фрид, познат и како СБФ, по неговите иницијали, беше најдобар. Го користеше целото свое претходно знаење и тргуваше меѓу пазарите: купуваше биткоин поевтино во САД, а поскапо го продаваше во Јапонија. Методот, се чини, е навидум едноставен, а со вистинско знаење, интуиција и оптимизација донесе десетици милиони долари месечно.
Веќе две години подоцна, беше создадена берзата FTX. Bankman-Fried го избра Хонг Конг за свое седиште. Најжешко беше во 2021 година. Тогаш и размената и поврзаната криптовалута FTT беа највисоко оценети.
„Го сакам!“, „Му давам 10/10!“, „Бевме многу импресионирани. Тоа беше еден од оние состаноци кога косата се крева“, вака се потсетија на видео средбата со SBF вработените во ризичниот фонд Sequoia Capital, кој инвестираше 213 милиони долари во FTX. Сем Бенкмен-Фрид станува ѕвезда. Сите беа импресионирани од неговата едноставност и добрина. За време на друг видео повик (овој пат со угледни членови на Економскиот клуб Њујорк), тој ја игра фантастичната игра „Storybook Brawl“ во Steam. Во позадина зад него (сега во канцеларијата на Бахамите, каде што ја пресели компанијата од Хонг Конг) е шик придружба: стуткани американски долари, дезодоранс, мелем за усни, сол и јадење со кикирики. Сето ова го потенцираше фактот дека на Сем му е доста од овој свет и гради свој, нов, дигитален свет, каде книжните пари се неважни, каде што се вреднуваат мозокот и способноста да се анализираат настаните, да се ризикува и да се победи.
Банкмен-Фрид ги заведуваше инвеститорите со своето момче, директност и предвидливост и, на крајот, привлечната едноставност. Млад, брилијантен, почива на своите ловорики, се капе во зраците на славата. На работа дури си дозволува да спие на меки пуфови.
7) Јас сум (не)познат по тоа што играм League of Legends додека сум на телефонски повици.
Исто така, ќе се обидам да избегнам да ја рестартирам RAM меморијата ако е можно.
Една страна предност на вреќичките со грав: ако спијам во канцеларија, мојот ум останува во работен режим и не морам да вчитам сè одново следниот ден. сликаtwitter.com/AKlQm7wneI
- SBF (@SBF_FTX) Февруари 4, 2021
Покрај тоа, тој продолжува да се занимава со добротворна работа. Неговата животна филозофија е ефективен алтруизам, социјално движење кое работи на научни основи за брзо и ефикасно да им помогне на што е можно повеќе луѓе. Во интервју за Блумберг, СБФ рече дека по одредено време ќе остави доволно пари за себе за да обезбеди удобен живот (тоа ќе биде 100 долари годишно, или само 000 процент од неговото богатство), а остатокот ќе биде распределен на сиромашните .
Прочитајте исто така: Оружје на украинската победа: Противвоздушното оружје го штити нашето небо
Падот на FTX
Но, сега тој самиот има потреба од многу пари, бидејќи работите многу се променија откако беше објавена анализата на CoinDesk. Беше точно 6 ноември 2022 година.
Истиот ден, Changpeng Zhao (CZ), шеф на Binance, задава уште еден удар. Тој потврдува дека берзата на отворениот пазар објавила FTT токени во вредност од 584 милиони долари кои биле во нејзините резерви и дека ова е само првиот дел од „ослободувањето“. Продажбата на толку голем број токени требаше да ја намали нивната цена и може да има за цел да ја поткопа конкурентската компанија. Повеќето експерти на пазарот на криптовалути се сигурни во ова.
Одлуката на Binance значи прекумерна понуда и паника меѓу другите инвеститори кои исто така одлучуваат да се ослободат од нивниот FTT, продавајќи токени во вкупна вредност од 1,2 милијарди долари, според истражувачката компанија Nansen.
Само еден ден подоцна реагираше Сем Бенкмен-Фрид Twitter: „Конкурент се обидува да не малтретира со лажни гласини. FTX работи добро, средствата се во ред. На берзата ги има доволно за да ги покрие сите ресурси на клиентите“. Тој, се разбира, мислеше на Binance. Сепак, овие гаранции не помагаат, особено затоа што SBF наскоро се брише вашиот твит
И веќе на 8 ноември започнува обратната ситуација. FTX одржува повлекувања на берзата со замрзнување на средствата на клиентите. И... му се обраќа на конкурентот за помош. Сем Банкмен-Фрид бара од Binance да купи FTX размена. „Потпишавме необврзувачко писмо за намери бидејќи сакаме да се здобиеме со FTX за да им помогнеме на клиентите и да ја надминат кризата. Во наредните денови таму ќе извршиме ревизија“, - пишува Чангпенг Жао. Се чинеше дека конкурентите ќе се ракуваат, а клиентите на берзата FTX ќе си ги вратат парите.
Следниот ден, по сопствената ревизија, Binance одбива да купи FTX, со што задава трет удар. Во лаконскиот изјава Binance ја објаснува својата загриженост поради извештаите дека размената на FTX „погрешно постапувала со средствата на клиентите“, што привлече регулаторно интерес. Агенцијата АП пријавени врз основа на своите извори, Комисијата за хартии од вредност на САД (SEC) и Министерството за правда се заинтересирани за размената FTX. „Едно лице кое тесно соработува со FTX и Binance ги опиша документите на првиот како црна дупка во која е невозможно да се разликуваат средствата и обврските на берзата FTX од оние кои припаѓаат на Alameda Research“, напиша агенцијата, цитирајќи го својот извор. .
Сепак, 11 ноември е веројатно најдолгиот ден во последните неколку недели за Сем Бенкмен-Фрид. Се појавуваат интересни детали. Да, СБФ живее со девет пријатели во вила на Бахамите. Сепак, тоа не се обични познаници, туку негови најблиски соработници, кои оттаму финансиите ги насочуваат и кон берзата FTX и кон Аламеда Рисрч, а од одморалиштето го контролираат кодот, алгоритмите и финансиите на берзата.
Исто така, излегува дека десет пријатели не само што се опуштаат и работат заедно, туку имаат и лични односи меѓу себе, дури и на самиот врв на раководството на двете компании. Откриено е дека актуелната претседателка на Аламеда Рисрч, Керолин Елисон, имала и се уште има директна романтична врска со Сем Бенкмен-Фрид. „Сите десет биле или се во романтични врски“, - извештаи CoinDesk.
Обичните вработени во двете компании, оние кои работат во други делови на светот, не го кријат своето изненадување. Во меѓувреме, SBF, наместо да го објасни ова, испраќа им е писмо во кое ги убедува сите дека бара нови инвеститори.
Излегува, сепак, дека не може мирно да спие ниту на Бахамите. „Комисијата за хартии од вредност е запознаена со предлози за недолично однесување, лошо управување и/или трансфер на Alameda Research. Сите такви дејства се спротивни на нормалното корпоративно управување, волјата на клиентите и се потенцијално нелегални“, - пишуваат Бахамски регулатори. Тие замрзнуваат дел од имотот на берзата и назначуваат ликвидатор кој ќе провери дали компанијата треба да биде ликвидирана.
И во моментот кога ја пишуваат својата изјава во претпоставен режим, во Wall Street Journal се појавува уште поинтересни детали. Размената на FTX мораше да позајми на Alameda Research дури 10 милијарди долари од 16 милијарди долари што им ги должи на своите клиенти.
Денот завршува вестите сепак, Банкмен-Фрид поднесе оставка како претседател на FTX Group. Во исто време, компанијата (која има повеќе од 130 други помали компании во своето портфолио) започнува стечајна постапка. „Оваа објава завршува една несекојдневна недела што ја шокираше крипто индустријата, пишува Њујорк Тајмс. И тоа не е се, бидејќи следниот ден FTX берзата беше... хакирана. Крадецот украл повеќе од 600 милиони долари различни криптовалути кои им припаѓале на клиентите на берзата.
Прочитајте исто така: Израелскиот систем против дронови Smartshooter: што е тоа и како функционира?
Бајката заврши
Самиот Банкмен-Фрид денес е банкрот. Луѓето се свртеа од него. „Се чувствувам измамено, тоа е вистинскиот збор“, изјави за CNBC Ентони Скарамучи, деловен партнер на SBF и поранешен директор за комуникации во Белата куќа. Оставка поднесе и целиот одбор на директори на фондот FTX Future, кој го основа Банкмен-Фрид. „Шокирани сме и крајно тажни од најновите настани околу размената на FTX“, - тоа е тажно во изјавата
Моќните играчи кои инвестирале многу пари во FTX, како што се Sequoia Capital, Paradigm, BlackRock или Thoma Bravo, веќе им кажуваат на своите клиенти дека ги изгубиле. И се чудат зошто толку месеци никој од нив не дошол на идеја да го претстави својот претставник во управниот одбор на берзата. Никој не беше изненаден што целиот одбор се состоеше само од пријатели на Банкмен-Фрид. FTX сега должи вкупно околу милион доверители. Трансферот на средства без покритие помеѓу субјекти во сопственост на исто лице е многу лоша практика. Постојано чудо е зошто во ова не го фатија инвеститорите кои ги доверија средствата на СБФ.
Колапсот на FTX ја погоди целата индустрија. Цената на биткоинот падна на нивото од пред две години. Атмосферата околу целата индустрија е непријатна. „Ова е звучно предупредувачко ѕвоно дека криптовалутите би можеле да останат без работа“, се вели во соопштението на сенаторот Шерод Браун, кој претседава со Комитетот за банкарство на Сенатот.
Сепак, има едно лице кое има корист од падот на FTX. Се разбира, веќе погодивте, и не е изненадувачки, тоа е Чангпенг Жао, шефот на Binance. „Сè уште имаме торба полна со FTT токени бидејќи престанавме да ги продаваме откако ме повика SBF. Тоа беше скап разговор“, - пишување тој потоа се огласи на Твитер, признавајќи дека по неколку удари со нокаут, нема да го заврши Банкмен-Фрид. Не само што ЦЗ победи во војната, туку реши и да се жртвува малку: за миг тој објави за формирање на Фонд за индустриска реконструкција на Binance за помош на проекти со проблеми со финансиската ликвидност. Во однос на бизнисот, тој се однесуваше брилијантно и докажа дека е крал на крипто светот.
А Сем Бенкмен-Фрид се покажа како уште еден „вундеркинд“ кој ги доведе најмоќните деловни играчи до катастрофа. Кога, седејќи во шорцеви, им кажал на инвеститорите од Волстрит за неговите проекти, тие побарале од него да им ги земе парите. На младиот филантроп со добро срце не му се восхитуваа само медиумите и бизнисот, туку стекна влијание и во политичките сфери, каде што лобираше за неопходните регулаторни акти во однос на криптовалутите. Тој го изгради своето лоби на многу нивоа.
Иако ова се случувало и порано. Најновиот пример од висок профил пред само неколку месеци беше случајот со Елизабет Холмс и нејзината компанија Теранос, кои мораа да создадат неинвазивен медицински тест кој открива 200 различни болести од една капка крв.
Ентузијастичките инвеститори погледнаа во нејзината уста и пиеја мед од нејзините усни, иако идеите на Холмс не беа поткрепени со реалноста. На крајот на краиштата, таа едноставно ја фалсификувала документацијата. Обвинителството пред неколку дена побара 15 години затвор и отштета од 800 милиони долари за инвеститорите.
„Ние сме виделе повеќе од еднаш: лабаво облечен почетник се појавува од никаде и се прогласува себеси и за голем научник и за спасител, по што го зазема светот. пишува во Њујорк Тајмс, професорката по историја Маргарет О'Мара. Но, тој веднаш додава дека ниту случајот со Банкмен-Фрид нема да го уништи овој американски архетип. „Нацијата родена од соборувањето на наследеното богатство долго време ги фалеше самопрогласените пронаоѓачи кои коваат независни патишта“, објаснува тој.
Во меѓувреме, Сем Бенкмен-Фрид го даде својот прв од почетокот на случајот долго интервју. „Њујорк тајмс“ успеа да стапи во контакт со него. Стечајниот поранешен милијардер смета дека се однесувал премногу пркосно на пазарот и презел многу компании. Тој им се извинува на сите и објаснува дека не бил доволно фокусиран на размената на FTX, па ги пропуштил знаците за предупредување. Тој, исто така, признава дека кога лобирал во Вашингтон за формите на крипторегулација што ги сакал, понекогаш го критикувал Чангпенг Жао во приватни разговори. Информациите за ова стигнаа до шефот на Binance. Денес, Бенкман-Фрид ги нарекува нападите врз ЦЗ „стратешки лош потег“. Одговарајќи на прашањето рече дека успева да заспие, а во текот на денот по малку си игра во неговата омилена „Браул со книги за приказни“. „Тоа ми го расчистува умот“, му рече тој на новинарот.
Сепак, Банкмен-Фрид одби да ја открие нејзината локација, повикувајќи се на безбедносни причини. Исто како што одби да одговори на прашањата за можната затворска казна со која се соочува. Меѓутоа, на прашањето за ова во Twitter Илон Маск одговорено накратко: „СБФ беше еден од главните спонзори на демократите, така што нема да има истрага“. На некој начин навистина е во право, бидејќи Банкмен-Фрид лани на сметката на оваа партија префрлил вкупно 40 милиони долари.
Ќе беше само трагична бајка доколку не настрадаа штедачите и инвеститорите. Затоа, бидете максимално внимателни и проверете ги информациите пред да ги вложите парите во некој нов чип, бидејќи искушението брзо да заработите понекогаш ви ги заслепува очите.
Исто така интересно:
- Twitter го откри првиот јавно уреден твит
- Како Украинците можат да добијат грант од програмата „Дигитална Европа“.
Можете да и помогнете на Украина да се бори против руските напаѓачи. Најдобар начин да го направите ова е да донирате средства за вооружените сили на Украина преку Савелифе или преку официјалната страница Bвезди.
