Правило Народната банка на Украина донесе одлука за одземање на банкарската лиценца на IBOX BANK A.S., па сега започнува процесот на нејзина ликвидација. Ова беше објавено на официјалната веб-страница на регулаторот.
Одлуката за ликвидација е донесена во согласност со член 77 од Законот на Украина „За банки и банкарски активности“ поради фактот што IBOX BANK систематски ги прекршила барањата на законодавството во областа на спречување и контрамерки против легализација (перење) на приноси добиени преку криминал, финансирање тероризам и финансирање на ширење на оружје за масовно уништување (во натамошниот текст ПВЦ/ФТ).
Народната банка ја обвини IBOX BANK за несоодветно извршување на задачите како што се спроведување на мерки за проверка на клиентите, ризикот од деловни односи со кои е висок и која организираше и спроведуваше спортски натпревари во покер, како и развивање и имплементација на интерни документи за AML. /CFT прашања, кои би ги сметале за законодавни барања и резултатите од националната проценка на ризикот.
Во изминатите две години, Народната банка спроведува супервизија во делот на AML/CFT и повеќе пати евидентирала прекршоци од страна на IBOX BANK. Регулаторот изрече парични казни, два пати го суспендираше спроведувањето на одредени видови операции, смени банкарски службеник од функцијата и двапати издаде писмено предупредување. Очигледно чашата на трпение на Народната банка веќе се прели, а таа употреби радикални мерки.
„Секој депонент на Банката ќе добие од Индивидуалниот фонд за гаранција на депозити компензација во полн износ на депозитот, вклучувајќи ја и каматата пресметана на крајот на денот што му претходи на денот на започнувањето на постапката за повлекување на банката од пазарот. освен за случаите предвидени во четвртиот дел од член 26 од Законот на Украина „За гарантен систем депозити на физички лица“, се вели на официјалната веб-страница на Народната банка на Украина.
Прес-службата на регулаторот додава дека уделот на финансиската институција е само 0,1% од средствата на солвентните банки, така што нејзиното повлекување од пазарот нема да влијае на стабилноста на украинскиот банкарски сектор. Но, оваа одлука создаде одреден предизвик за monobank, чии клиенти обично користеа IBOX терминали за да ги надополнуваат своите картички.
„Мрежата на терминали за надополнување iVoh прифати 12-15 милијарди UAH месечно за дополнување на нашите картички“, рече ко-основачот на Монобанк Олег Хороховски. Но, веднаш потоа додаде дека на банката и требало половина ден да најде алтернативно решение. И истиот ден, сопствениците на картички добија порака во апликацијата во која се наведени други канали за надополнување - терминали и каси на партнерските банки.
Исто така интересно: