Virtuele valuta's blijven aan populariteit winnen ondanks dalende prijzen in de afgelopen maanden. Bitcoin, Ethereum en andere toonaangevende digitale betaalmethoden zijn hard getroffen door de Chinese overheid. Het conservatieve regime in het land stelde zich ten doel het minen van cryptocurrencies te verbieden, wat voor verwarring in de markt zorgde.
Professionals en enthousiastelingen die aan deze activiteit deelnemen, worden geconfronteerd met een ander onverwacht probleem, dat verband houdt met Europese regelgevers. De EU is van plan wetgevende maatregelen in te voeren om het gemakkelijker te maken om digitale portemonnees met virtuele valuta te volgen.
Het maakt deel uit van een bredere EU-strategie ter bestrijding van financiële criminaliteit, belastingontduiking en het witwassen van geld. De wetgevende maatregelen omvatten onder meer het verplichten van cryptocurrency-uitwisselingen en andere dienstverleners om informatie van consumenten te verzamelen.
Ook interessant:
- De EU presenteerde officieel het digitale paspoort van vaccinaties tegen COVID-19
- De EU wil één digitale portemonnee voor consumenten invoeren
Momenteel zijn wallets volledig anoniem en gekoppeld aan complexe wachtwoorden, zonder persoonsgegevens. De nieuwe beperkingen zijn van toepassing op alle dienstverleners op de cryptocurrency-markt in de hele EU. Uit onderzoek door de autoriteiten blijkt dat dit een van de nieuwste en meest wijdverspreide methoden van witwassen is over de hele wereld.
Het waarborgen van financiële stabiliteit vereist krachtiger optreden tegen de virtuele valutasector. Volgens Chainalysis waren er in 2020 meer dan $2 miljard aan overdrachten van Bitcoin en andere cryptocurrencies in de grijze sector. Een interessant feit is dat meer dan 55% van alle betalingen werd overgemaakt naar slechts 270 rekeningen.
De nieuwe EU-wetten zullen deze activiteit ernstig belemmeren en de persoonlijke gegevens van de eigenaren van de respectievelijke portefeuilles onthullen. Ook de Amerikaanse Financial Crimes Commission heeft al opgeroepen tot soortgelijke acties in de VS.
Lees ook: