Kryptovalutamarkedet ble nok en gang rystet av en kraftig skandale. FTX, den tredje største kryptobørsen i verdens aksjemarked, gikk konkurs på bare noen få dager. Dette er nok en historie om et «vidunderbarn» som først ble rik og deretter falt til bunns. Men denne gangen «hjelpte» konkurransen ham.
Toyota Corolla er ikke en premiumbil, i alle fall ville det vært uakseptabelt for de fleste Silicon Valley-milliardærer å eie en slik bil. Men Sam Bankman-Fried er ikke sjenert for å kjøre den. Kanskje er det fordi han ikke bor i Silicon Valley, men på Bahamas med ti venner.
For en 30 år gammel fyr med krøllete hår og et vennlig ansikt er virksomhet uløselig knyttet til veldedighet. Slik ble han oppdratt av foreldrene, et par jusprofessorer fra det prestisjetunge Stanford University. Allerede i sin første jobb etter endt utdanning – i ETF-handelsselskapet – donerte han halvparten av lønnen til veldedige formål.
Også interessant: Twitter i hendene på Elon Musk - en trussel eller "forbedring"?
Det var da han lærte å handle. For noen uker siden var formuen hans 26 milliarder dollar I dag, med null på kontoen, kjemper Bankman-Fried for sitt gode navn, han mistet tilliten til kundene sine og det er bra at han ikke ble fengslet. «Du spilte bra, du vant», oppsummerte han nederlaget sitt Twitter, uten å avsløre hvem som bidro til det. Han kalte ham bare en «sparringspartner».
Les også: Bayraktar TB2 UAV anmeldelse: Hva slags beist er dette?
For å forstå hva som skjedde, er det nødvendig å bli kjent med to forretningsprosjekter til Bankman-Fried. Det første selskapet er Alameda Research, som i et nøtteskall driver handel med kryptovaluta: kjøp billigere, selg dyrere. Et slags meglerselskap, mange av dem har dukket opp i det siste.
Den andre virksomheten er FTX-børsen, hvor alle kan spille, kjøpe og selge kryptovaluta. Børsen tar selvfølgelig provisjoner for dette. Nesten samtidig, i 2019, ble en kryptovaluta kalt FTT utgitt. I september 2021 var ett token verdt $77, selv om det hele startet på $1,8. Etter 13 måneder kom alt tilbake til sin plass, for i dag er det verdt omtrent det samme.
Den sjokkerende hendelsen skjedde 6. november 2022. "I forbindelse med den fremkomne informasjonen har vi besluttet å avvikle våre regnskapsposisjoner i FTT," skrev han i sin Twitter Changpeng Zhao (kjent i kryptoverdenen som CZ), sjefen for Binance, verdens største kryptovalutabørs.
Dette er det første av slagene CZ har delt ut. Inntil nylig var Binance en av de største investorene i FTX. Men plutselig solgte Changpeng Zhao aksjene sine, og mottok 2,1 milliarder dollar i BUSD- og FTT-kryptovalutaer i stedet.
I tillegg, fra en investor, ble han en rival av Sam Bankman-Fried. Snarere begynte Binance-kryptovalutabørsen å kjøpe og selge kryptovaluta selv, det vil si at den sluttet å finansiere FTX-kryptobørsen. Og når en slik karakter som Binance-sjefen kvitter seg med en del av eiendelene sine, betyr det for denne kryptovalutaen et prisfall ikke bare på grunn av overdreven forsyning. En slik kryptovaluta vil ytterligere miste verdi på grunn av frykten som skapes blant de tusenvis av andre, mindre investorer som har den i sine porteføljer og begynner å selge den også. Den vanlige situasjonen i finans- og kryptovalutamarkedet.
Oppmerksomheten til hele bransjen var fokusert på FTX-børsen, men problemene begynte litt tidligere. Som notater kryptoindustrianalytiker Miles Deutscher, kan kollapsen til og med dateres til slutten av august. Det var da den nåværende lederen av Alameda Research trakk seg. Om en måned går også styrelederen i FTX-børsen. Analytikeren bemerker at to så viktige oppsigelser på kort tid er ganske overraskende, spesielt når de foregående tre månedene virket vellykkede. Kryptobørs FTX kunngjorde i september planer om å kjøpe en mindre handelsplattform for kryptovaluta BlockFi, hjelpe 1,3 milliarder dollar konkursen til Voyager kryptobørs, forløsende sine eiendeler, samt skaffe rundt 1,2 milliarder dollar til lagre den konkursrammede Celsius-kredittplattformen.
Noen dager etter disse erklæringene inntreffer den første offentlige kollapsen. I begynnelsen av oktober, teknologiportalen CoinDesk publiserer sin rapport basert på interne dokumenter fra Alameda Research.
"Alameda Researchs finansielle balanse er full av spor etter FTX-børsen, spesielt FTT-tokenet utstedt av denne børsen. Selv om det ikke er noe uheldig eller galt med dette, viser det at det økonomiske grunnlaget til Alameda, handelsgiganten til Sam Bankman-Fried, er sterkt avhengig av en mynt skapt av et datterselskap i stedet for en uavhengig eiendel som en fiat-valuta hvis verdi er garantert av en regjering som utsteder det, eller en annen kryptovaluta,» skriver Ian Ellison fra CoinDesk. Og han gir tallene: Alameda Researchs eiendeler er 14,6 milliarder dollar, inkludert 5,8 milliarder dollar i FTT-kryptovaluta, og ytterligere en milliard i Solana-kryptovaluta.
Sistnevnte er, i likhet med FTT, en såkalt altcoin. Disse antatt alternative Bitcoin-myntene er faktisk ferdigutviklede og uavhengige prosjekter, som imidlertid ofte inkluderer såkalte «bad sheep» og shell-prosjekter. Altcoins er også preget av mye større prisvolatilitet enn bitcoin og avhengighet av det: når prisen faller, faller også altcoins, vanligvis enda mer. Å gå inn i altcoins når kryptovalutamarkedet er i ferd med å falle kan være risikabelt.
Dermed er Alameda basert på en kryptovaluta utstedt av en relatert børs. Børsen opprettholdes bare av populariteten til denne valutaen, hvis enorme ressurser er lagret i Alameda. I følge dokumentene hadde Alameda Research 5,8 milliarder dollar i FTT-tokens i begynnelsen av november, mens "bare" 3,35 milliarder dollar i FTT-tokens sirkulerte på det frie markedet på den tiden. Enkelt sagt holdt Alameda Research nesten alle dine eiendeler i din egen kryptovaluta. Det minnet meg om situasjonen fra den berømte filmen "Bryllup i Malynyvka", der den opprørende karakteren Popandopulo lovet å trekke mer penger til seg selv.
Les også: "Neptunes" traff krysseren "Moskva": Alt om disse anti-skip kryssermissilene
Grunnlagt i 2017, har Alameda Research blitt fanget opp i et oksemarked, når aksjehandlere sliter med å fange opp stigende verdier. Det var i dette miljøet at Sam Bankman-Fried, også kjent som SBF, med sine initialer, var på sitt beste. Han brukte all sin tidligere kunnskap og handlet mellom markeder: han kjøpte bitcoin billigere i USA og solgte det dyrere i Japan. Metoden, ser det ut til, er tilsynelatende enkel, og med riktig kunnskap, intuisjon og optimalisering ga den titalls millioner dollar i måneden.
Allerede to år senere ble FTX-børsen opprettet. Bankman-Fried valgte Hong Kong som hovedkvarter. Den varmeste var i 2021. Det var da både børsen og den relaterte kryptovalutaen FTT ble vurdert høyest.
"Jeg elsker ham!", "Jeg gir ham 10/10!", "Vi ble veldig imponert. Det var et av de møtene når håret reiser seg," dette er hvordan ansatte i Sequoia Capital venture-fondet, som investerte 213 millioner dollar i FTX, husket videomøtet med SBF. Sam Bankman-Fried blir en stjerne. Alle var imponert over hans enkelhet og vennlighet. Under en annen videosamtale (denne gangen med respektable medlemmer av New York Economic Club), spiller han fantasyspillet «Storybook Brawl» i Steam. I bakgrunnen bak ham (nå på kontoret på Bahamas, hvor han flyttet selskapet fra Hong Kong) er et elegant følge: krøllete amerikanske dollar, deodorant, leppepomade, salt og en rett med peanøtter. Alt dette understreket det faktum at Sam er lei av denne verden og bygger sin egen, nye, digitale verden, der papirpenger er uviktige, hvor hjerner og evnen til å analysere hendelser, ta risiko og vinne verdsettes.
Bankman-Fried forførte investorer med sin guttelighet, direktehet og fremsyn og, til syvende og sist, elskverdige enkelhet. Ung, strålende, han hviler på laurbærene, bader i strålene av herlighet. Han tillater seg til og med å sove på myke puffer på jobben.
I tillegg fortsetter han å engasjere seg i veldedig arbeid. Hans livsfilosofi er effektiv altruisme, en sosial bevegelse som jobber på vitenskapelig grunnlag for raskt og effektivt å hjelpe så mange mennesker som mulig. I et intervju med Bloomberg sa SBF at han etter en tid vil legge igjen nok penger til seg selv til å sikre et komfortabelt liv (det vil være $100 000 i året, eller bare 1 prosent av formuen hans), og resten vil bli distribuert til trengende .
Les også: Våpen til ukrainsk seier: Luftvernvåpen som beskytter himmelen vår
Men nå trenger han selv mye penger, for ting har endret seg mye siden CoinDesk-analysen ble publisert. Det var nøyaktig 6. november 2022.
Samme dag gir Changpeng Zhao (CZ), sjef for Binance, nok et slag. Han bekrefter at børsen ga ut 584 millioner dollar verdt av FTT-tokens som var i reservene til det åpne markedet, og at dette bare er den første delen av "utgivelsen". Salget av et så stort antall tokens var ment å presse prisen ned og kunne ha som mål å undergrave et konkurrerende selskap. De fleste eksperter på kryptovalutamarkedet er sikre på dette.
Binances beslutning betyr overforsyning og panikk blant andre investorer som også bestemmer seg for å kvitte seg med sin FTT, og selger totalt 1,2 milliarder dollar med tokens, ifølge analysefirmaet Nansen.
Bare et døgn senere reagerte Sam Bankman-Fried inn Twitter: «En konkurrent prøver å trakassere oss med falske rykter. FTX fungerer fint, eiendeler er fine. Det er nok av dem på børsen til å dekke alle kunders ressurser." Han mente selvfølgelig Binance. Disse forsikringene hjelper imidlertid ikke, spesielt siden SBF sletter snart tweeten din
Og allerede 8. november begynner den omvendte situasjonen. FTX holder uttak på børsen ved å fryse kundemidler. Og... han henvender seg til konkurrenten for å få hjelp. Sam Bankman-Fried ber Binance kjøpe FTX-børs. «Vi signerte en uforpliktende intensjonsavtale fordi vi ønsker å kjøpe FTX for å hjelpe kunder og overvinne krisen. I løpet av de kommende dagene vil vi gjennomføre en revisjon der," - skrive Changpeng Zhao. Det så ut til at konkurrenter ville håndhilse og kunder på FTX-børsen ville få pengene tilbake.
Dagen etter, etter sin egen revisjon, nekter Binance å kjøpe FTX, og utdeler dermed et tredje slag. I det lakoniske uttalelse Binance forklarer sin bekymring over rapporter om at FTX-børsen «mishandlet kundemidler», noe som har vakt regulatorisk interesse. AP Agency rapportert basert på sine kilder, er US Securities and Exchange Commission (SEC) og justisdepartementet interessert i FTX-børsen. «En person som jobber tett med FTX og Binance beskrev dokumentene til førstnevnte som et svart hull der det var umulig å skille aktiva og forpliktelser til FTX-børsen fra de som tilhører Alameda Research,» skrev byrået og siterer sin kilde. .
Imidlertid er 11. november sannsynligvis den lengste dagen på uker for Sam Bankman-Fried. Interessante detaljer vises. Ja, SBF bor sammen med ni venner i en villa på Bahamas. Dette er imidlertid ikke vanlige bekjente, men hans nærmeste medarbeidere, som styrer økonomi derfra både til FTX-børsen og til Alameda Research, og fra feriestedet kontrollerer koden, algoritmene og økonomien til børsen.
Det viser seg også at ti venner ikke bare slapper av og jobber sammen, men også har personlige forhold til hverandre, selv helt øverst i ledelsen i begge selskapene. Det ble avslørt at den nåværende presidenten for Alameda Research, Caroline Ellison, hadde og fortsatt har et direkte romantisk forhold til Sam Bankman-Fried. "Alle ti har vært eller er i romantiske forhold," - informerer CoinDesk.
Vanlige ansatte i begge selskapene, de som jobber i andre deler av verden, legger ikke skjul på sin overraskelse. I mellomtiden, SBF, i stedet for å forklare dette, sender dem et brev der han overbeviser alle om at han ser etter nye investorer.
Det viser seg imidlertid at han heller ikke kan sove fredelig på Bahamas. «Securities and Exchange Commission er klar over forslag om feil oppførsel, feilstyring og/eller overføring av Alameda Research. Alle slike handlinger er i strid med normal virksomhetsstyring, kundenes vilje og er potensielt ulovlig.» skrive Bahamanske regulatorer. De fryser deler av børsens eiendeler og oppnevner en likvidator for å sjekke om selskapet må avvikles.
Og i øyeblikket når de skriver uttalelsen sin i presumptiv modus, i Wall Street Journal vises enda flere interessante detaljer. FTX-børsen måtte låne Alameda Research så mye som 10 milliarder dollar av de 16 milliarder dollar som skyldtes kundene sine.
Dagen er slutt nyhetene imidlertid at Bankman-Fried har trukket seg som president i FTX Group. Samtidig starter selskapet (som har over 130 andre, mindre selskaper i porteføljen) konkursbehandling. "Denne kunngjøringen avslutter en ekstraordinær uke som har sjokkert kryptoindustrien, - skrive New York Times. Og det er ikke alt, for dagen etter ble FTX-børsen... hacket. Tyven stjal mer enn 600 millioner dollar av ulike kryptovalutaer som tilhører børsens kunder.
Les også: Israels Smartshooter antidronesystem: Hva er det og hvordan fungerer det?
Bankman-Fried er selv konkurs i dag. Folk snudde seg bort fra ham. "Jeg føler meg lurt, det er det rette ordet," sa Anthony Scaramucci, SBFs forretningspartner og tidligere kommunikasjonsdirektør i Det hvite hus, til CNBC. Hele styret i FTX Future-fondet, som Bankman-Fried grunnla, trakk seg også. "Vi er sjokkerte og ekstremt triste over de siste hendelsene rundt FTX-børsen", - det er sagt i uttalelsen
Power-spillere som har investert mye penger i FTX, som Sequoia Capital, Paradigm, BlackRock eller Thoma Bravo, forteller allerede kundene sine at de har mistet dem. Og de lurer på hvorfor ingen av dem i så mange måneder kom på ideen om å introdusere sin representant for børsstyret. Ingen var overrasket over at hele styret kun besto av venner av Bankman-Fried. FTX skylder nå totalt rundt en million kreditorer. Å overføre midler uten dekning mellom enheter eid av samme person er en svært dårlig praksis. Det er en konstant undring hvorfor han ikke ble fanget i dette av investorene som betrodde midlene til SBF.
Sammenbruddet av FTX påvirket hele industrien. Prisen på Bitcoin har falt til nivået for to år siden. Stemningen rundt hele bransjen er ubehagelig. "Dette er en rungende advarselsklokke om at kryptovalutaer kan være ute av drift," sa senator Sherrod Brown, som leder Senatets bankkomité, i en uttalelse.
Det er imidlertid én person som hadde fordel av FTX-krasjen. Selvfølgelig har du allerede gjettet det, og ikke overraskende er det Changpeng Zhao, lederen av Binance. "Vi har fortsatt en pose full av FTT-tokens fordi vi sluttet å selge dem etter at SBF ringte meg. Det var en dyr samtale", - ved å skrive han tok til Twitter etterpå, og innrømmet at etter noen få knockout-slag, kom han ikke til å fullføre Bankman-Fried. Ikke bare vant CZ krigen, men han bestemte seg også for å gjøre et lite offer: om et øyeblikk annonsert om etablering av Binance Industrial Reconstruction Fund for å bistå prosjekter med økonomiske likviditetsproblemer. Forretningsmessig oppførte han seg strålende og beviste at han er kongen av kryptoverdenen.
Og Sam Bankman-Fried viste seg å være et annet "vidunderbarn" som førte de mektigste forretningsaktørene i katastrofe. Da han, sittende i shorts, fortalte Wall Street-investorer om prosjektene sine, ba de ham ta pengene deres. Den unge filantropen med et godt hjerte ble ikke bare beundret av media og næringsliv, han fikk også innflytelse i politiske sfærer, hvor han drev lobbyvirksomhet for de nødvendige regulatoriske handlinger angående kryptovalutaer. Han bygde lobbyen sin på mange nivåer.
Selv om dette har skjedd før. Det siste høyprofilerte eksemplet for bare noen måneder siden var tilfellet med Elizabeth Holmes og hennes selskap Theranos, som måtte lage en ikke-invasiv medisinsk test som oppdager 200 forskjellige sykdommer fra en enkelt bloddråpe.
Entusiastiske investorer så inn i munnen hennes og drakk honning fra leppene hennes, selv om Holmes ideer ikke ble støttet av virkeligheten. Hun har tross alt rett og slett forfalsket dokumentasjonen. For noen dager siden ba påtalemyndigheten om 15 års fengsel og en erstatning på 800 millioner dollar i erstatning til investorer.
"Vi har sett det mer enn en gang: en løst kledd nybegynner dukker opp fra ingensteds og utroper seg selv til både en stor vitenskapsmann og en frelser, hvoretter han tar verden med storm." skrive i historieprofessor Margaret O'Mara ved New York Times University of Washington. Men han legger umiddelbart til at selv saken med Bankman-Fried ikke vil ødelegge denne amerikanske arketypen. "En nasjon født fra omveltningen av arvet rikdom har lenge rost selverklærte oppfinnere som går selvstendige veier," forklarer han.
I mellomtiden ga Sam Bankman-Fried sin første siden starten av saken langt intervju. «New York Times» klarte å kontakte ham. Den konkursrammede eksmilliardæren mener han opptrådte for trassig i markedet og tok over mange selskaper. Han beklager til alle og forklarer at han ikke var fokusert nok på FTX-børsen, så han savnet advarselsskiltene. Han innrømmer også at når han lobbet i Washington for de formene for kryptoregulering han ønsket, kritiserte han noen ganger Changpeng Zhao i private samtaler. Informasjon om dette nådde lederen av Binance. I dag kaller Benkman-Fried angrepene på CZ for et «strategisk dårlig trekk». Han svarte på spørsmålet og sa at han klarer å sovne, og om dagen spiller han litt i favoritten «Storybook Brawl». "Det renser tankene mine," sa han til en reporter.
Bankman-Fried nektet imidlertid å avsløre plasseringen hennes, med henvisning til sikkerhetshensyn. Akkurat som han nektet å svare på spørsmål om den mulige fengselsstraffen han står overfor. Men på spørsmål om dette i Twitter Elon Musk svarte kort sagt: «SBF var en av hovedsponsorene til demokratene, så det blir ingen etterforskning». På noen måter har han virkelig rett, for Bankman-Fried overførte totalt 40 millioner dollar til kontoen til denne festen i fjor.
Det ville bare vært et tragisk eventyr hvis innskytere og investorer ikke led. Vær derfor så forsiktig som mulig og sjekk informasjonen før du investerer pengene dine i en nymotens chip, fordi fristelsen til å tjene penger raskt gjør øynene dine blinde noen ganger.
Også interessant:
Du kan hjelpe Ukraina med å kjempe mot de russiske inntrengerne. Den beste måten å gjøre dette på er å donere midler til Ukrainas væpnede styrker gjennom Redd livet eller via den offisielle siden NBU.
Legg igjen en kommentar