Regel nasjonalbank Ukraina tok en beslutning om å tilbakekalle banklisensen til IBOX BANK JSC, så nå starter prosessen med avviklingen. Dette ble rapportert på den offisielle nettsiden til regulatoren.
Avgjørelsen om avvikling ble tatt i samsvar med artikkel 77 i Ukrainas lov "Om banker og bankvirksomhet" på grunn av det faktum at IBOX BANK systematisk brøt kravene i lovgivningen innen forebygging og mottiltak mot legalisering (hvitvasking) av utbytte oppnådd gjennom kriminalitet, finansiering av terrorisme og finansiering av spredning av masseødeleggelsesvåpen (heretter omtalt som PVC/FT).
Nasjonalbanken anklaget IBOX BANK for feilaktig utførelse av slike oppgaver som implementering av kundeverifiseringstiltak, risikoen for forretningsforbindelser som er høy og som organiserte og gjennomførte sportspokerkonkurranser, samt utvikling og implementering av interne dokumenter om AML /CFT-spørsmål, som ville anses som lovgivende krav og resultatene av den nasjonale risikovurderingen.
I løpet av de siste to årene har nasjonalbanken ført tilsyn innen AML/CFT-området og har gjentatte ganger registrert brudd fra IBOX BANK. Regulatoren påla bøter, suspenderte gjennomføringen av visse typer operasjoner to ganger, fjernet en bankfunksjonær fra sin stilling og ga en skriftlig advarsel to ganger. Tålmodighetsbegeret til nasjonalbanken har åpenbart allerede flommet over, og den brukte radikale midler.
"Hver innskyter i banken vil motta kompensasjon fra det individuelle innskuddsgarantifondet i hele innskuddsbeløpet, inkludert renter påløpt fra slutten av dagen før dagen for starten av prosedyren for å trekke banken ut av markedet, bortsett fra tilfellene fastsatt i del fire av artikkel 26 i loven i Ukraina "On the Guarantee System innskudd av fysiske personer," sier den offisielle nettsiden til National Bank of Ukraine.
Regulatorens pressetjeneste legger til at finansinstitusjonens andel bare er 0,1% av eiendelene til solvente banker, så tilbaketrekkingen fra markedet vil ikke påvirke stabiliteten til den ukrainske banksektoren. Men denne avgjørelsen skapte en viss utfordring for monobank, hvis kunder vanligvis brukte IBOX-terminaler for å fylle på kortene sine.
"iVoh-nettverket av påfyllingsterminaler godtok 12-15 milliarder UAH per måned for påfylling av kortene våre," sa monobank-medgründer Oleg Horokhovskyi. Like etterpå la han imidlertid til at det tok banken en halv dag å finne en alternativ løsning. Og samme dag mottok kortholdere en melding i applikasjonen som viser andre påfyllingskanaler - terminaler og kassa fra partnerbanker.
Også interessant: