O mercado de criptomoedas foi mais uma vez abalado por um poderoso escândalo. A FTX, a terceira maior bolsa de criptomoedas do mercado de ações mundial, faliu em apenas alguns dias. Esta é outra história de um "prodígio" que primeiro ficou rico e depois caiu por terra. Porém, desta vez a competição o "ajudou".
O Toyota Corolla não é um carro premium, de qualquer forma, seria inaceitável para a maioria dos bilionários do Vale do Silício possuir um carro assim. Mas Sam Bankman-Fried não tem vergonha de dirigi-lo. Talvez seja porque ele não mora no Vale do Silício, mas nas Bahamas com dez amigos.
Para um cara de 30 anos de cabelos cacheados e rosto amigável, os negócios estão intimamente ligados à caridade. Foi assim que ele foi criado por seus pais, um casal de professores de direito da prestigiosa Universidade de Stanford. Já no primeiro emprego após a formatura – na trading de ETFs – doou metade do salário para instituições de caridade.
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Foi então que aprendeu a negociar. Há algumas semanas, sua fortuna era de US$ 26 bilhões.Hoje, com zero na conta, Bankman-Fried luta por seu bom nome, perdeu a confiança de seus clientes e é bom que não tenha ido para a cadeia. "Você jogou bem, você ganhou", resumiu a derrota em Twitter, sem revelar quem contribuiu para isso. Ele apenas o chamou de "parceiro de treino".
20) Em algum momento eu poderia ter mais a dizer sobre um determinado sparring, por assim dizer.
Mas você sabe, casas de vidro. Então, por enquanto, tudo o que direi é:
bem jogado; você ganhou.
- SBF (@SBF_FTX) 10 de novembro de 2022
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O primeiro sino
Para entender o que aconteceu, é necessário conhecer dois projetos de negócios da Bankman-Fried. A primeira empresa é a Alameda Research, que, em poucas palavras, trata do comércio de criptomoedas: compre mais barato, venda mais caro. Uma espécie de corretora, muitas das quais surgiram recentemente.
O segundo negócio é a bolsa FTX, onde qualquer um pode jogar, comprar e vender criptomoedas. Claro, a bolsa cobra suas comissões por isso. Quase simultaneamente, em 2019, foi lançada uma criptomoeda chamada FTT. Em setembro de 2021, um token valia $ 77, embora tudo começasse em $ 1,8. Depois de 13 meses, tudo voltou ao seu lugar, porque hoje vale quase o mesmo.
O evento chocante aconteceu em 6 de novembro de 2022. "Em conexão com as informações emergentes, decidimos liquidar nossas posições contábeis no FTT", escreveu ele em seu Twitter Changpeng Zhao (conhecido no mundo das criptomoedas como CZ), chefe da Binance, a maior bolsa de criptomoedas do mundo.
https://twitter.com/cz_binance/status/1589283421704290306
Este é o primeiro dos golpes que CZ desferiu. Até recentemente, a Binance era um dos maiores investidores em FTX. Mas, de repente, Changpeng Zhao vendeu suas ações, recebendo US$ 2,1 bilhões em criptomoedas BUSD e FTT.
Além disso, de investidor, ele se tornou rival de Sam Bankman-Fried. Em vez disso, a exchange de criptomoedas Binance começou a comprar e vender a própria criptomoeda, ou seja, parou de financiar a exchange de criptomoedas FTX. E quando um personagem como o chefe da Binance se livra de parte de seus ativos, isso significa para esta criptomoeda uma queda de preço não apenas devido ao excesso de oferta. Essa criptomoeda perderá ainda mais valor devido ao medo criado entre os milhares de outros investidores menores que a possuem em suas carteiras e começam a vendê-la também. A situação usual no mercado financeiro e de criptomoedas.
A atenção de toda a indústria estava voltada para a bolsa FTX, mas seus problemas começaram um pouco antes. Como notas analista da indústria cripto Miles Deutscher, seu colapso pode até ser datado do final de agosto. Foi quando o atual chefe da Alameda Research renunciou. Em um mês, o presidente do conselho da bolsa FTX também renunciará. O analista observa que duas renúncias tão importantes em tão pouco tempo é bastante surpreendente, especialmente quando os três meses anteriores pareciam bem-sucedidos. A exchange de criptomoedas FTX anunciou em setembro planos para comprar a plataforma de negociação de criptomoedas menor BlockFi, ajudar na falência de US$ 1,3 bilhão da exchange de criptomoedas Voyager, redentor seus ativos, bem como levantar cerca de US $ 1,2 bilhão para Salve a falida plataforma de crédito Celsius.
Poucos dias depois dessas declarações, ocorre o primeiro colapso público. No início de outubro, o portal de tecnologia CoinDesk publica seu relatório com base em documentos internos da Alameda Research.
"O balanço financeiro da Alameda Research está cheio de vestígios da bolsa FTX, em particular o token FTT emitido por esta bolsa. Embora não haja nada de infeliz ou errado nisso, isso mostra que a base financeira da Alameda, a gigante comercial de Sam Bankman-Fried, depende muito de uma moeda criada por uma subsidiária, em vez de um ativo independente, como uma moeda fiduciária cujo valor é garantido por um governo que a emite ou outra criptomoeda”, escreve Ian Ellison, da CoinDesk. E ele dá os números: os ativos da Alameda Research são de US$ 14,6 bilhões, incluindo US$ 5,8 bilhões em criptomoeda FTT e outro bilhão em criptomoeda Solana.
Este último é, como o FTT, um chamado altcoin. Essas moedas Bitcoin supostamente alternativas são, de fato, projetos totalmente desenvolvidos e independentes, que, no entanto, geralmente incluem os chamados "carneiros maus" e projetos de fachada. As altcoins também são caracterizadas por uma volatilidade de preço muito maior do que o bitcoin e pela dependência dele: quando seu preço cai, as altcoins também caem, geralmente ainda mais. Entrar em altcoins quando o mercado de criptomoedas está em processo de queda pode ser arriscado.
Assim, a Alameda é baseada em uma criptomoeda emitida por uma bolsa relacionada. A bolsa só se sustenta na popularidade desta moeda, cujos vastos recursos estão guardados na Alameda. De acordo com os documentos, a Alameda Research detinha $ 5,8 bilhões em tokens FTT no início de novembro, enquanto "apenas" $ 3,35 bilhões em tokens FTT circulavam no mercado livre na época. Simplificando, a Alameda Research detinha quase todos os seus ativos em seu própria criptomoeda. Isso me lembrou a situação do famoso filme "Casamento em Malynyvka", em que o personagem escandaloso Popandopulo prometeu sacar mais dinheiro para si.
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Corajoso "prodígio"
Fundada em 2017, a Alameda Research foi pega em um mercado em alta, quando os operadores de ações lutam para capturar os valores crescentes dos ativos. Foi nesse ambiente que Sam Bankman-Fried, também conhecido como SBF, por suas iniciais, esteve no seu auge. Ele usou todo o seu conhecimento anterior e negociou entre os mercados: comprou bitcoin mais barato nos EUA e vendeu mais caro no Japão. O método, ao que parece, é aparentemente simples e, com o conhecimento, intuição e otimização certos, rendeu dezenas de milhões de dólares por mês.
Já dois anos depois, a bolsa FTX foi criada. Bankman-Fried escolheu Hong Kong como sede. O mais quente foi em 2021. Foi então que tanto a bolsa quanto a criptomoeda relacionada FTT foram classificadas como as mais altas.
“Eu o amo!”, “Dou-lhe 10/10!”, “Ficamos muito impressionados. Foi uma daquelas reuniões de arrepiar os cabelos”, assim relembraram funcionários do fundo de risco Sequoia Capital, que investiu US$ 213 milhões na FTX, da videoconferência com a SBF. Sam Bankman-Fried se torna uma estrela. Todos ficaram impressionados com sua simplicidade e gentileza. Durante outra videochamada (desta vez com membros respeitáveis do Clube Econômico de Nova York), ele joga o jogo de fantasia “Storybook Brawl” em Steam. Ao fundo, atrás dele (agora no escritório nas Bahamas, para onde mudou a empresa de Hong Kong) está uma comitiva chique: dólares amassados, desodorante, protetor labial, sal e um prato de amendoim. Tudo isto enfatizou o facto de Sam estar farto deste mundo e estar a construir o seu próprio e novo mundo digital, onde o papel-moeda não é importante, onde o cérebro e a capacidade de analisar eventos, assumir riscos e vencer são valorizados.
Bankman-Fried seduziu os investidores com sua infantilidade, franqueza e visão e, em última análise, cativante simplicidade. Jovem, brilhante, ele repousa sobre os louros, banha-se nos raios da glória. Ele até se permite dormir em pufes macios no trabalho.
7) Sou (in)famoso por jogar League of Legends durante as ligações.
Também tentarei evitar reiniciar minha RAM, se possível.
Uma vantagem dos pufes: se eu dormir no escritório, minha mente fica no modo de trabalho e não preciso recarregar tudo no dia seguinte. foto.twitter.com/AKlQm7wneI
- SBF (@SBF_FTX) 4 de fevereiro de 2021
Além disso, ele continua a se envolver em trabalhos de caridade. Sua filosofia de vida é o altruísmo efetivo, um movimento social que trabalha em bases científicas para ajudar de forma rápida e eficiente o maior número de pessoas possível. Em entrevista à Bloomberg, SBF disse que depois de algum tempo deixará dinheiro suficiente para garantir uma vida confortável (será US$ 100 por ano, ou apenas 000% de sua riqueza), e o restante será distribuído aos necessitados .
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Queda de FTX
Mas agora ele mesmo precisa de muito dinheiro, porque as coisas mudaram muito desde que a análise do CoinDesk foi publicada. Era exatamente 6 de novembro de 2022.
No mesmo dia, Changpeng Zhao (CZ), chefe da Binance, dá outro golpe. Ele confirma que a bolsa liberou US$ 584 milhões em tokens FTT que estavam em suas reservas para o mercado aberto e que esta é apenas a primeira parte do "lançamento". A venda de um número tão grande de tokens deveria reduzir seu preço e poderia ter como objetivo minar uma empresa rival. A maioria dos especialistas do mercado de criptomoedas tem certeza disso.
A decisão da Binance significa excesso de oferta e pânico entre outros investidores que também estão decidindo se livrar de seu FTT, vendendo um total de US$ 1,2 bilhão em tokens, de acordo com a empresa de pesquisa Nansen.
Apenas um dia depois, Sam Bankman-Fried reagiu em Twitter: "Um concorrente está tentando nos assediar com falsos rumores. FTX funciona bem, os ativos estão bem. Há um número suficiente deles na bolsa de valores para cobrir todos os recursos dos clientes." Ele quis dizer, é claro, Binance. No entanto, essas garantias não ajudam, especialmente porque a SBF logo apaga seu tweet
E já no dia 8 de novembro começa a situação inversa. A FTX retém saques na bolsa congelando os fundos do cliente. E... ele pede ajuda ao seu concorrente. Sam Bankman-Fried pede à Binance para comprar a bolsa FTX. “Assinamos uma carta de intenção não vinculativa porque queremos adquirir a FTX para ajudar os clientes e superar a crise. Nos próximos dias, faremos uma auditoria lá", - escrever Changpeng Zhao. Parecia que os concorrentes apertariam as mãos e os clientes da bolsa FTX receberiam seu dinheiro de volta.
No dia seguinte, após sua própria auditoria, a Binance se recusa a comprar FTX, desferindo assim um terceiro golpe. no lacônico inscrição A Binance explica sua preocupação com os relatos de que a bolsa FTX “manipulou mal os fundos dos clientes”, o que atraiu o interesse regulatório. Agência AP relatado com base em suas fontes, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) e o Departamento de Justiça estão interessados na bolsa FTX. "Uma pessoa que trabalha em estreita colaboração com a FTX e a Binance descreveu os documentos da primeira como um buraco negro no qual era impossível distinguir os ativos e passivos da bolsa FTX daqueles pertencentes à Alameda Research", escreveu a agência, citando sua fonte. .
No entanto, 11 de novembro é provavelmente o dia mais longo em semanas para Sam Bankman-Fried. Detalhes interessantes aparecem. Sim, SBF mora com nove amigos em uma vila nas Bahamas. No entanto, estes não são conhecidos comuns, mas seus associados mais próximos, que direcionam as finanças de lá tanto para a bolsa FTX quanto para a Alameda Research, e do resort controlam o código, algoritmos e finanças da bolsa.
Acontece também que dez amigos não apenas relaxam e trabalham juntos, mas também mantêm relacionamentos pessoais, mesmo no topo da administração de ambas as empresas. Foi revelado que a atual presidente da Alameda Research, Caroline Ellison, teve e ainda tem um relacionamento romântico direto com Sam Bankman-Fried. "Todos os dez deles estiveram ou estão em relacionamentos românticos" - informa CoinDesk.
Funcionários comuns das duas empresas, que trabalham em outras partes do mundo, não escondem a surpresa. Enquanto isso, a SBF, ao invés de explicar isso, envia lhes uma carta na qual convence a todos de que está em busca de novos investidores.
Acontece, porém, que ele também não consegue dormir em paz nas Bahamas. “A Securities and Exchange Commission está ciente das sugestões de má conduta, má administração e/ou transferência da Alameda Research. Quaisquer ações desse tipo são contrárias à governança corporativa normal, à vontade dos clientes e são potencialmente ilegais” – escrever reguladores das Bahamas. Eles congelam parte dos ativos da bolsa e nomeiam um liquidante para verificar se a empresa precisa ser liquidada.
E no momento em que eles escrevem sua declaração no modo presuntivo, no Wall Street Journal parece detalhes ainda mais interessantes. A bolsa FTX teve que emprestar à Alameda Research até US$ 10 bilhões dos US$ 16 bilhões devidos a seus clientes.
o dia esta acabando as notícias no entanto, que Bankman-Fried renunciou ao cargo de presidente do FTX Group. Ao mesmo tempo, a empresa (que tem mais de 130 outras empresas menores em seu portfólio) inicia o processo de falência. “Este anúncio encerra uma semana extraordinária que chocou a indústria cripto, – escrever New York Times. E isso não é tudo, porque no dia seguinte a bolsa FTX foi… hackeada. O ladrão roubou mais de US$ 600 milhões em várias criptomoedas pertencentes aos clientes da bolsa.
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O conto de fadas acabou
O próprio Bankman-Fried está falido hoje. As pessoas se afastaram dele. "Sinto-me enganado, essa é a palavra certa", disse Anthony Scaramucci, parceiro de negócios da SBF e ex-diretor de comunicações da Casa Branca, à CNBC. Todo o conselho de administração do fundo FTX Future, fundado por Bankman-Fried, também renunciou. "Estamos chocados e extremamente tristes com os últimos eventos envolvendo a bolsa FTX", - é dito na declaração
Power players que investiram muito dinheiro em FTX, como Sequoia Capital, Paradigm, BlackRock ou Thoma Bravo, já estão dizendo a seus clientes que os perderam. E se perguntam por que, durante tantos meses, nenhum deles teve a ideia de apresentar seu representante à diretoria da bolsa. Ninguém ficou surpreso que todo o conselho consistisse apenas em amigos de Bankman-Fried. A FTX agora deve um total de cerca de um milhão de credores. Transferir fundos sem cobertura entre entidades pertencentes à mesma pessoa é uma prática muito ruim. É uma constante pergunta por que ele não foi pego nisso pelos investidores que confiaram os fundos à SBF.
O colapso da FTX afetou toda a indústria. O preço do Bitcoin caiu para o nível de dois anos atrás. A atmosfera em torno de toda a indústria é desagradável. “Este é um alerta retumbante de que as criptomoedas podem estar fora do mercado”, disse o senador Sherrod Brown, que preside o Comitê Bancário do Senado, em comunicado.
No entanto, há uma pessoa que se beneficiou com a queda do FTX. Claro, você já adivinhou, e não surpreendentemente, é Changpeng Zhao, o chefe da Binance. “Ainda temos uma sacola cheia de tokens FTT porque paramos de vendê-los depois que a SBF me ligou. Foi uma conversa cara", - escrevendo ele foi ao Twitter depois, admitindo que depois de alguns nocautes, ele não iria acabar com Bankman-Fried. CZ não apenas venceu a guerra, mas também decidiu fazer um pequeno sacrifício: em um momento, ele anunciado sobre a criação do Fundo de Reconstrução Industrial da Binance para ajudar projetos com problemas de liquidez financeira. Em termos de negócios, ele se comportou de maneira brilhante e provou que é o rei do mundo das criptomoedas.
E Sam Bankman-Fried acabou sendo outro "prodígio" que levou os jogadores de negócios mais poderosos ao desastre. Quando, sentado de bermuda, contou aos investidores de Wall Street sobre seus projetos, eles pediram que aceitasse o dinheiro. O jovem filantropo de bom coração não só foi admirado pela mídia e pelos negócios, como também ganhou influência nas esferas políticas, onde fez lobby pelos atos regulatórios necessários em relação às criptomoedas. Ele construiu seu lobby em vários níveis.
Embora isso já tenha acontecido antes. O último exemplo de destaque, apenas alguns meses atrás, foi o caso de Elizabeth Holmes e sua empresa Theranos, que tiveram que criar um teste médico não invasivo que detecta 200 doenças diferentes a partir de uma única gota de sangue.
Investidores entusiasmados olharam em sua boca e beberam mel de seus lábios, embora as ideias de Holmes não fossem confirmadas pela realidade. Afinal, ela simplesmente falsificou a documentação. Há poucos dias, o Ministério Público pediu 15 anos de prisão e indenização de US$ 800 milhões em danos aos investidores.
"Já vimos isso mais de uma vez: um novato com roupas folgadas aparece do nada e se proclama um grande cientista e um salvador, após o que conquista o mundo." escrever no New York Times University of Washington professor de história Margaret O'Mara. Mas ele imediatamente acrescenta que mesmo o caso de Bankman-Fried não destruirá esse arquétipo americano. "Uma nação nascida da derrubada da riqueza herdada há muito elogia inventores autoproclamados que abrem caminhos independentes", explica ele.
Enquanto isso, Sam Bankman-Fried deu seu primeiro desde o início do caso. longa entrevista. "New York Times" conseguiu contatá-lo. O ex-bilionário falido acredita que se comportou de maneira muito desafiadora no mercado e assumiu o controle de muitas empresas. Ele pede desculpas a todos e explica que não estava focado o suficiente na bolsa FTX, então perdeu os sinais de alerta. Ele também admite que, quando fez lobby em Washington pelas formas de regulamentação criptográfica que desejava, às vezes criticava Changpeng Zhao em conversas privadas. Informações sobre isso chegaram ao chefe da Binance. Hoje, Benkman-Fried chama os ataques a CZ de "movimento estrategicamente ruim". Respondendo à pergunta, ele disse que consegue adormecer e, durante o dia, brinca um pouco em seu "Storybook Brawl" favorito. "Isso limpa minha mente", disse ele a um repórter.
No entanto, Bankman-Fried se recusou a revelar sua localização, citando questões de segurança. Assim como se recusou a responder a perguntas sobre a possível pena de prisão que enfrenta. No entanto, quando questionado sobre isso em Twitter Elon Musk respondidas resumindo: "SBF foi um dos principais patrocinadores dos democratas, então não haverá investigação." De certa forma, ele está realmente certo, porque Bankman-Fried transferiu um total de $ 40 milhões para a conta deste partido no ano passado.
Seria apenas um trágico conto de fadas se os depositantes e investidores não sofressem. Portanto, seja o mais cuidadoso possível e verifique as informações antes de investir seu dinheiro em algum chip da moda, porque a tentação de ganhar dinheiro rapidamente às vezes cega seus olhos.
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