Regra Banco Nacional da Ucrânia decidiu revogar a licença bancária do IBOX BANK JSC, então agora o processo de liquidação está começando. Isso foi relatado no site oficial do regulador.
A decisão sobre a liquidação foi tomada de acordo com o artigo 77 da Lei da Ucrânia "Sobre bancos e atividades bancárias" devido ao fato de que o IBOX BANK violou sistematicamente os requisitos da legislação no campo da prevenção e contramedidas contra a legalização (lavagem) de rendimentos obtidos através do crime, o financiamento do terrorismo e o financiamento da proliferação de armas de destruição em massa (doravante referido como PVC/FT).
O Banco Nacional acusou o IBOX BANK de desempenho indevido de funções como a implementação de medidas de verificação de clientes, cujo risco nas relações comerciais é elevado e que organizou e conduziu competições de poker desportivo, bem como a elaboração e implementação de documentos internos sobre AML /CFT questões, que seriam consideradas legislativas requisitos e os resultados da avaliação de risco nacional.
Nos últimos dois anos, o Banco Nacional tem vindo a realizar supervisão na área de AML/CFT e tem repetidamente registado infrações por parte do IBOX BANK. O regulador aplicou multas, suspendeu duas vezes a realização de certos tipos de operações, demitiu um funcionário do banco e emitiu duas advertências por escrito. Obviamente, o copo de paciência do Banco Nacional já transbordou e usou meios radicais.
"Cada depositante do Banco receberá do Fundo de Garantia de Depósitos Pessoa Física uma compensação no valor total do depósito, incluindo os juros corridos até o final do dia anterior ao dia do início do procedimento de retirada do banco do mercado, exceto para os casos previstos na parte quatro do artigo 26 da Lei da Ucrânia "Sobre os depósitos do Sistema de Garantia de pessoas físicas", diz o site oficial do Banco Nacional da Ucrânia.
O serviço de imprensa do regulador acrescenta que a participação da instituição financeira é de apenas 0,1% dos ativos dos bancos solventes, portanto sua retirada do mercado não afetará a estabilidade do setor bancário ucraniano. Mas essa decisão criou um certo desafio para o monobanco, cujos clientes costumavam usar terminais IBOX para recarregar seus cartões.
"A rede iVoh de terminais de recarga aceita UAH 12-15 bilhões por mês para recarga de nossos cartões", disse o cofundador do monobanco Oleg Horokhovskyi. No entanto, logo a seguir, acrescentou que o banco demorou meio dia a encontrar uma solução alternativa. E no mesmo dia, os portadores de cartões receberam uma mensagem no aplicativo listando outros canais de recarga - terminais e caixas de bancos parceiros.
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