На сегодняшний день популярным способом инвестирования на криптовалютном рынке и достойной альтернативой майнингу выступает стейкинг крипто. Под этим термином подразумевается процесс хранения средств на криптокошельке с целью поддержки всех операций на блокчейне и блокировка определенного числа монет для получения прибыли. Выгодное отличие стейкинга от майнинга заключается в том, что данный вид пассивного дохода не предусматривает необходимости в покупке дорогостоящего оборудования и не требует сложных математических вычислений.
Объем конечной прибыли может быть разным. Он определяется типом выбранной монеты, сроком ее хранения, а также зависит от выбора платформы для стейкинга.
На сегодняшний день стейкинг применим в работе более сотни криптовалют. Наибольшей популярностью среди них пользуются такие: Cardano, Tezos, Solana, Algorand, Cosmos, TRON, EOS, DASH.
Преимущества и недостатки стейкинга
Преимущества:
- Отличный пассивный доход, чья прибыльность может варьироваться от просто хорошей до невероятной, в зависимости от готовности идти на риск.
- Процесс стейкинга достаточно прост для понимания, благодаря чему разобраться в нем под силу даже новичку.
- Порог вхождения в стейкинг относительно невысокий, что позволяет даже при скромных активах начать процесс.
- Активами, находящимися на нефиксированном стейкинге, можно пользоваться. Например, увидев, что стоимость актива начинает падать, его можно будет продать в любой момент.
- Отсутствие комиссий.
- Энергоэффективность.
Недостатки:
- Активы, принимающие участие в стейкинге находятся на «горячих» кошельках бирж, что по мнению определенного числа людей является не безопасным. Однако следует отметить, что криптовалютные биржи постоянно совершенствуют собственные системы безопасности, тем самым сводя к минимуму потенциальные риски.
- Некоторые активы имеют низкую доходность – не более, чем 5%, что сопоставимо с обычным депозитом.
К недостаткам стейкинга следует отнести и ряд возможных рисков:
- Вероятность хакерского взлома. Именно по этой причине некоторые криптоинвесторы предпочитают стейкинг на кошельках аппаратного типа.
- Не исключено, что монета значительно подешевеет, что особенно вероятно при нестабильности ситуации на рынке. Если активы «заморожены» на фиксированный срок, то владелец не сможет их ликвидировать при снижении валютного курса.
- Если валидаторские узлы, хранящие активы пользователя утратят максимальную работоспособность во время обработки транзакции, их могут заблокировать.
Виды стейкинга
Фиксированный
Как видно из названия, ключевая особенность этой разновидности стейкинга – указание пользователем точного срока, на который он готов «заморозить» свои активы. По условиям договора, раньше названой даты выводить валюту или торговать ею запрещено. По завершении этого периода владелец получает причитающееся ему вознаграждение. Аналогично с тем, как работают обычные депозиты, при фиксированном стейкинге клиент имеет возможность «разморозить» свой вклад раньше указанной им первоначальной даты, но тогда все накопленные по вкладу проценту будут аннулированы.
Главным преимуществом данного вида стейкинга выступает более высокая процентная ставка.
Бессрочный
При выборе в пользу бессрочного стейкинга от пользователя не требуется указывать дату, до которой он готов хранить собственные криптоактивы. Проценты по вкладу будут насчитываться вплоть до того момента, пока монеты не будут выведены с кошелька либо проданы. Большинство площадок осуществляет выплаты по бессрочному стейкингу один раз в месяц.
DeFi
DeFi представляет собой децентрализованные финансовые сайты для стейкинга, работа которых осуществляется при помощи специальных программ (смарт-контрактов), следящих за выполнением условий для взаимодействия участников сделки без привлечения третьих сторон.
Особенностью DeFi проектов выступает то, что они сами определяют наиболее прибыльную валюту, в которую и вкладывают средства пользователей. В большинстве случаев DeFi-проекты имеют довольно высокий порог вхождения.
Как выбирать криптовалюту для стейкинга?
Любого инвестора интересует именно фактическая доходность его активов, а отнюдь не номинальная. А в случае со стейкингом на этот показатель напрямую влияет динамика стоимости монеты, ведь при обесценивании самого вклада, приносимый им высокий номинальный доход превратится в “мыльный пузырь”.
Выбирая криптовалюту для стейкинга, следует ориентироваться на ряд факторов: процентное вознаграждение, ликвидность монеты, период ее “заморозки”.
Большинство платформ с целью увеличения спроса на токены с низкой капитализацией обещают пользователям более выгодный процент, в сравнении с устоявшимися блокчейнами. Но с продажей таких монет и начисленным на них вознаграждением могут возникнуть трудности, поскольку фиксация прибыли осложняется малыми торговыми объемами.
Продолжительные “заморозки” активов также сопряжены с рыночными рисками: нельзя исключать вероятность утраты заметной доли основного вклада, на который начисляется прибыль, из-за невозможности их продажи или вывода.
Лучшие платформы для стейкинга криптовалют
WhiteBIT
WhiteBIT является одной из наибольших криптовалютных бирж в Европе с 4+ миллионами пользователей. На бирже доступны различные рынки, в том числе спотовая, маржинальная и фьючерсная торговля. Интерфейс доступен на 13 языках, как и круглосуточная служба поддержки пользователей. Для торговли доступны более 350+ торговых пар, 270+ цифровых активов и 10+ государственных валют. Платформа также предоставляет Криптодепозит и стейкинг криптовалют на WhiteBIT, которые входят в семейство продуктов WhiteBIT Earn. Криптодепозит позволяет получать до 24,85% пассивного дохода в криптовалютах.
Преимущества:
- Наличие большого количества активов и торговых пар;
- Высокий уровень защиты, 2FA;
- Экосистема различных продуктов, включая Криптодепозит и Криптозаймы.
- Активности для пользователей в соцсетях;
- Турниры по трейдингу.
aSTAKE.IO
aStake – интересный и многообещающий молодой проект, чья бурно растущая популярность обусловлена возможностью получения высокой прибыли, отсутствием необходимости передачи ключей от кошельков третьей стороне, а также привлекательными предложениями по возможности обучения инвестированию.
К дополнительным достоинствам площадки можно отнести:
- полностью автоматизированный стейкинг; наличие русскоязычного интерфейса;
- квалифицированную техническую поддержку;
- низкие комиссионные сборы;
- мгновенное проведение транзакций;
- оперативное исполнение ордеров;
- привлекательные условия для криптовалютного стейкинга.
Единственным минусом платформы aStake, который называют пользователи, выступает нехватка информации о проекте.
Coinbase
За десять лет успешной работы на рынке криптовалют данная биржа не только завоевала огромную популярность и доверие миллионов пользователей, но и успела нарастить серьезные обороты. Площадка является исключительно удобной для трейдерства, она предлагает кошельки для хранения токенов, низкие комиссии и мгновенное проведение транзакций.
Также к преимуществам Coinbase можно отнести:
- обеспечение полной безопасности при хранении криптовалютных активов;
- наличие двухуровневой аутентификации;
- моментальное подтверждение операций;
- отсутствие комиссионного сбора при проведении внутреннего перевода;
- благодаря своему удобству подходит для тех, кто только начинает осваивать стейкинг криптовалют.
Минусы:
- достаточно скудный выбор криптовалют;
- слабая анонимность;
- низкое качество предлагаемой технической поддержки.
AQRU
AQRU – одна из лучших на сегодняшний день платформ с высокой процентной ставкой на криптовалюту, которая была запущена профессиональной командой, специализирующейся в сфере инвестиций, технологий и платежей.
Современный рынок криптовалют сложен и полон различных нюансов, что делает его недоступным для обычных инвесторов. Задача, которую успешно решает сервис AQRU – изменение сложившейся ситуации. Пользователи ресурса получают доступ к удобной платформе для стейкинга криптовалюты, которая дает возможность проводить конвертацию фиата в крипто и сразу же получать прибыль от криптовалютных активов.
Преимущества:
- отсутствие комиссии за вывод накоплений в фиатной фалюте;
- сервис поддерживает банковские переводы, платежи с карт, а также криптовалютные платежи между кошельками.
Недостатки:
- при выводе монет взимается комиссионный сбор (20$).
eToro
Платформа eToro – популярная криптовалютная биржа от одноименной компании из Израиля. Сервисом предусмотрено наличие демо-счета для начинающих и бонусный клуб с привлекательными условиями для трейдеров. Платформа открывает отличные возможности для желающих заниматься стейкингом.
Плюсы:
- доступен обширный ассортимент криптовалют;
- демо-аккаунт без каких-либо ограничений;
- возможность взаимодействия на платформе с другими трейдерами;
- возможность одновременной работы с разными активами;
- можно работать с фиатными деньгами;
- по условиям бонусной программы можно рассчитывать на снижении комиссионного сбора.
Недостатки:
- доступен только один вид счета – в американских долларах;
- отсутствие возможности работать с фьючерсами.
Binance
Binance – популярная платформа для ставок на криптовалюту с высокой ликвидностью, которая возглавляет список лидеров среди криптовалютных бирж рынка и славится одним из наиболее крупных объемов торгов на рынке. Платформа постоянно развивается, имеет русскоязычную версию.
Плюсы:
- высокая надежность;
- поддерживается множество валют;
- доступные комиссии;
- мгновенное проведение транзакций;
- оперативное исполнение ордеров;
- отличные условия для криптовалютного стейкинга;
- наличие массы материалов для обучения новичков;
- выгодные условия для сотрудничества;
- техническая поддержка 24/7.
Недостатки:
- недоступна маржинальная торговля;
- отсутствие регуляции;
- нет защиты трейдеров;
- есть ряд технических проблем.
Выводы
На сегодняшний день можно с уверенностью утверждать, что стейкинг представляет собой привлекательный инструмент для инвесторов, целью которых является получение пассивной прибыли от хранения криптовалют, наподобие высокодивидентных акций и облигаций.
Благодаря выгодным процентным ставкам в стейкинг на данный момент привлечены миллиарды американских долларов. В то же время PoS-блокчейны эффективно решили проблему, связанную с не экологичностью майнинга криптовалют, обусловленную энергоемкостью PoW-протокола.