Диверсификация портфеля трейдера

Каждый день на рынке происходят миллионы сделок. И как бы не был популярен актив, какое бы внимание к нему не было приковано со стороны участников рынка, всегда есть риск того, что какие-либо события могут сильно повлиять на цену. Для инвестора при управлении капиталом основным риском является существенное падение спроса на актив, который он купил. А ведь таких неудачных покупок может быть несколько, и вместо ожидаемых десятков процентов годовой доходности, однажды можно увидеть существенную просадку, которая будет больно бить по мотивации и настроя.

Именно для снижения таких рисков и было придумано такое понятие как портфельная диверсификация. Это стратегия инвестирования, которая позволяет снизить риски инвестирования путем распределения инвестиционного капитала по разным классам активов. Эта стратегия основывается на принципе “не помещайте все яйца в одну корзину”. Даже если есть уверенность, что рынок вырастет, то покупать только один актив неразумно. Более эффективно будет разделить капитал и купить несколько активов не взаимосвязанных между собой.

Основные принципы диверсификации

Безопасность хранения активов

Диверсификация фондового портфеля, или крипто портфеля, или любого другого набора активов должна начинаться не с выбора активов, а с выбора площадки, где они будут храниться. В идеале, капитал стоит распределить среди нескольких топ бирж. Также тем, кто планирует редко совершать сделки, для большей безопасности можно посмотреть в сторону горячих или холодных кошельков.

Составление торгового плана

Торговый план должен включать в себя:

1. Горизонт инвестирования и перечень целей, которые мы хотим достигнуть в конце пути.
2. Пропорции распределения средств между биржами, горячими или холодными кошельками.
3. Максимально возможное количество активов в портфеле и пропорция их распределения для снижения риска.
4. Условия для покупки или увеличения доли того или иного актива.
5. Критерии для частичного выхода из позиций или полной их фиксации.

Помощь в формировании портфеля

Трейдеру всегда необходимо помнить, что любое действие на рынке должно быть логически обосновано с точки зрения спроса и предложения, будь то спекулятивная покупка или долгосрочная покупка актива с твердым желанием не продавать его несколько лет. Проанализировать спрос и предложение перед покупкой актива может помочь платформа Reronance. Кластерный график и анализ индексов может помочь сделать вывод, когда именно покупка для увеличения доли актива более всего оправдана.

Заключение

Инвестиции могут показаться кому-то скучными, ведь тут нет такого эмоционального драйва как в спекуляциях. Но в этом их и плюс, так как влияние на психику происходит куда в меньшей степени. Главное – соблюдать принципы диверсификации и тогда даже крах какого-то одного актива (мы же помним Luna или FTT) не окажет существенного влияния на торговый план и инвестиционный депозит.

Торгуй и инвестируй с умом.