Trhom s kryptomenami opäť otriasol silný škandál. FTX, tretia najväčšia kryptoburza na svetovom akciovom trhu, za pár dní skrachovala. Toto je ďalší príbeh „zázračného dieťaťa“, ktorý najskôr zbohatol a potom padol na dno. Tentoraz mu však „pomohla“ súťaž.
Toyota Corolla nie je prémiové auto, v každom prípade by bolo pre väčšinu miliardárov zo Silicon Valley neprijateľné vlastniť takéto auto. Sam Bankman-Fried sa však nehanbí jazdiť na ňom. Možno aj preto, že nežije v Silicon Valley, ale na Bahamách s desiatimi priateľmi.
Pre 30-ročného chlapa s kučeravými vlasmi a priateľskou tvárou je podnikanie neoddeliteľne spojené s dobročinnosťou. Takto ho vychovávali jeho rodičia, pár profesorov práva z prestížnej Stanfordskej univerzity. Už v prvom zamestnaní po ukončení štúdia – v obchodnej spoločnosti ETF – venoval polovicu svojho platu na dobročinné účely.
Tiež zaujímavé: Twitter v rukách Elona Muska – hrozba alebo „vylepšenie“?
Vtedy sa naučil obchodovať. Len pred pár týždňami bol jeho majetok 26 miliárd dolárov, dnes s nulou na účte Bankman-Fried bojuje o svoje dobré meno, stratil dôveru klientov a je dobré, že nešiel do väzenia. „Hrali ste dobre, vyhrali ste,“ zhrnul svoju porážku Twitter, bez toho, aby prezradil, kto sa na ňom podieľal. Označil ho len za „sparring partnera“.
20) V určitom bode by som mohol povedať viac o konkrétnom sparing partnerovi, takpovediac.
Ale viete, sklenené domy. Takže zatiaľ poviem len:
dobre zahrané; vyhral si.
- SBF (@SBF_FTX) Novembra 10, 2022
Prečítajte si tiež: Recenzia Bayraktar TB2 UAV: Čo je to za zver?
Prvý zvon
Aby sme pochopili, čo sa stalo, je potrebné zoznámiť sa s dvoma obchodnými projektmi Bankman-Fried. Prvou spoločnosťou je Alameda Research, ktorá sa v skratke zaoberá obchodovaním s kryptomenami: lacnejšie nakupovať, drahšie predávať. Druh maklérskej spoločnosti, ktorých sa v poslednej dobe objavilo veľa.
Druhým biznisom je burza FTX, kde môže ktokoľvek hrať, nakupovať a predávať kryptomenu. Samozrejme, že burza si za to účtuje svoje provízie. Takmer súčasne v roku 2019 bola uvoľnená kryptomena s názvom FTT. V septembri 2021 mal jeden token hodnotu 77 USD, hoci to všetko začalo na 1,8 USD. Po 13 mesiacoch sa všetko vrátilo na svoje miesto, pretože dnes to stojí približne rovnako.
Šokujúca udalosť sa stala 6. novembra 2022. "V súvislosti so vznikajúcimi informáciami sme sa rozhodli zlikvidovať naše účtovné pozície v FTT," napísal vo svojom Twitter Changpeng Zhao (v kryptosvete známy ako CZ), šéf Binance, najväčšej kryptomenovej burzy na svete.
https://twitter.com/cz_binance/status/1589283421704290306
Toto je prvý z úderov, ktoré CZ uštedrila. Binance bola donedávna jedným z najväčších investorov do FTX. Zrazu však Changpeng Zhao predal svoje akcie a namiesto toho dostal 2,1 miliardy dolárov v kryptomenách BUSD a FTT.
Navyše sa z investora stal rivalom Sama Bankmana-Frieda. Kryptomenová burza Binance skôr začala nakupovať a predávať kryptomenu sama, to znamená, že prestala financovať kryptoburzu FTX. A keď sa taká postava ako šéf Binance zbaví časti svojho majetku, znamená to pre túto kryptomenu pokles ceny nielen v dôsledku nadmernej ponuky. Takáto kryptomena bude ďalej strácať na hodnote kvôli strachu, ktorý vzniká medzi tisíckami ďalších, menších investorov, ktorí ju majú vo svojich portfóliách a začnú ju tiež predávať. Bežná situácia na finančnom a kryptomenovom trhu.
Pozornosť celého odvetvia sa sústredila na burzu FTX, no jej problémy začali o niečo skôr. Ako poznámky analytik kryptografického priemyslu Miles Deutscher, jeho kolaps možno datovať dokonca koncom augusta. Vtedy rezignoval súčasný šéf Alameda Research. O mesiac odstúpi aj predseda predstavenstva burzy FTX. Analytik poznamenáva, že dve také dôležité rezignácie v krátkom čase sú dosť prekvapujúce, najmä keď sa predchádzajúce tri mesiace zdali úspešné. Kryptomena FTX v septembri oznámila plány na kúpu menšej platformy na obchodovanie s kryptomenami BlockFi, ktorá pomôže bankrotu kryptoburzy Voyager v hodnote 1,3 miliardy dolárov, vykúpenie svoje aktíva, ako aj získať približne 1,2 miliardy dolárov uložiť skrachovaná úverová platforma Celsius.
Niekoľko dní po týchto vyhláseniach nastáva prvý verejný kolaps. Začiatkom októbra technologický portál CoinDesk zverejňuje svoju správu na základe interných dokumentov Alameda Research.
„Finančná súvaha spoločnosti Alameda Research je plná stôp po výmene FTX, najmä tokenu FTT vydaného touto burzou. Aj keď na tom nie je nič nešťastné alebo zlé, ukazuje to, že finančná nadácia spoločnosti Alameda, obchodného giganta Sama Bankmana-Frieda, sa vo veľkej miere spolieha na mincu vytvorenú dcérskou spoločnosťou a nie na nezávislé aktívum, ako je fiat mena, ktorej hodnota je garantovaná vládou.vydávajúcou ju, alebo inou kryptomenou,“ píše Ian Ellison z CoinDesk. A uvádza čísla: Majetok Alameda Research je 14,6 miliardy dolárov, vrátane 5,8 miliardy dolárov v kryptomene FTT a ďalšej miliardy v kryptomene Solana.
Posledný menovaný je, podobne ako FTT, takzvaný altcoin. Tieto údajne alternatívne Bitcoin coiny sú v skutočnosti plne vyvinuté a nezávislé projekty, ktoré však často zahŕňajú takzvané „zlé ovce“ a projekty škrupín. Altcoiny sa vyznačujú aj oveľa väčšou volatilitou cien ako bitcoin a závislosť na ňom: keď jeho cena klesá, klesajú aj altcoiny, zvyčajne ešte viac. Vstup do altcoinov, keď je trh s kryptomenami v procese pádu, môže byť riskantný.
Alameda je teda založená na kryptomene vydanej súvisiacou burzou. Burzu udržuje iba popularita tejto meny, ktorej obrovské zdroje sú uložené v Alamede. Podľa dokumentov mala spoločnosť Alameda Research začiatkom novembra v držbe tokenov FTT v hodnote 5,8 miliardy USD, zatiaľ čo na voľnom trhu v tom čase kolovalo „len“ 3,35 miliardy USD v tokenoch FTT. Jednoducho povedané, spoločnosť Alameda Research držala takmer všetky vaše aktíva vo vašom vlastná kryptomena. Pripomenulo mi to situáciu zo známeho filmu „Svadba v Malynyvke“, v ktorej nehorázna postava Popandopulo sľúbila, že pre seba vytiahne viac peňazí.
Prečítajte si tiež: "Neptúny" zasiahli krížnik "Moskva": Všetko o týchto protilodných riadených raketách
Odvážne "zázračné dieťa"
Spoločnosť Alameda Research, založená v roku 2017, uviazla na býčom trhu, keď sa obchodníci s akciami snažia zachytiť rastúce hodnoty aktív. Práve v tomto prostredí bol Sam Bankman-Fried, iniciálami známy aj ako SBF, najlepšie. Využil všetky svoje doterajšie znalosti a obchodoval medzi trhmi: bitcoin kúpil lacnejšie v USA a predal ho drahšie v Japonsku. Metóda, zdalo by sa, je zdanlivo jednoduchá a so správnymi znalosťami, intuíciou a optimalizáciou prinášala desiatky miliónov dolárov mesačne.
Už o dva roky neskôr vznikla burza FTX. Bankman-Fried si za svoje sídlo vybral Hongkong. Najhorúcejšie bolo v roku 2021. Práve vtedy bola burza a súvisiaca kryptomena FTT hodnotená najvyššie.
"Milujem ho!", "Dávam mu 10/10!", "Veľmi nás zaujal. Bolo to jedno z tých stretnutí, z ktorých vstávajú vlasy dupkom,“ takto si na videostretnutie so SBF zaspomínali zamestnanci rizikového fondu Sequoia Capital, ktorý do FTX investoval 213 miliónov dolárov. Sam Bankman-Fried sa stáva hviezdou. Na každého zapôsobila jeho jednoduchosť a láskavosť. Počas ďalšieho videohovoru (tentokrát s váženými členmi New York Economic Club) hrá fantasy hru „Storybook Brawl“ v Steam. V pozadí za ním (teraz v kancelárii na Bahamách, kam presťahoval firmu z Hong Kongu) je šik sprievod: pokrčené americké doláre, deodorant, balzam na pery, soľ a miska s arašidmi. To všetko zdôrazňovalo skutočnosť, že Sam je už dosť tohto sveta a buduje si svoj vlastný, nový, digitálny svet, kde nie sú dôležité papierové peniaze, kde sa cení mozgy a schopnosť analyzovať udalosti, riskovať a vyhrávať.
Bankman-Fried zvádzal investorov svojou chlapskosťou, priamosťou a nadhľadom a v konečnom dôsledku aj rozkošnou jednoduchosťou. Mladý, brilantný, odpočíva na vavrínoch, kúpe sa v lúčoch slávy. Dokonca si v práci dovolí spať na mäkkých pufoch.
7) Som (ne)preslávený hraním League of Legends, keď telefonujem.
Ak je to možné, pokúsim sa vyhnúť reštartovaniu pamäte RAM.
Jedna vedľajšia výhoda sedacích vakov: ak spím v kancelárii, moja myseľ zostáva v pracovnom režime a na druhý deň nemusím všetko prekladať. obr.twitter.com/AKlQm7wneI
- SBF (@SBF_FTX) Februára 4, 2021
Okrem toho sa naďalej venuje charitatívnej činnosti. Jeho životnou filozofiou je efektívny altruizmus, sociálne hnutie, ktoré funguje na vedeckom základe s cieľom rýchlo a efektívne pomôcť čo najväčšiemu počtu ľudí. V rozhovore pre Bloomberg SBF povedal, že po určitom čase nechá dosť peňazí pre seba, aby si zabezpečil pohodlný život (bude to 100 000 dolárov ročne, alebo len 1 percento jeho majetku) a zvyšok rozdelí núdznym. .
Prečítajte si tiež: Zbrane ukrajinského víťazstva: Protilietadlové zbrane chrániace naše nebo
Pád FTX
Teraz však sám potrebuje veľa peňazí, pretože od zverejnenia analýzy CoinDesk sa veci veľmi zmenili. Bolo to presne 6. novembra 2022.
V ten istý deň zasadil Changpeng Zhao (CZ), šéf Binance, ďalší úder. Potvrdzuje, že burza uvoľnila na voľný trh tokeny FTT v hodnote 584 miliónov dolárov, ktoré boli v jej rezervách, a že toto je len prvá časť „uvoľnenia“. Predaj takého množstva tokenov mal znížiť ich cenu a mohol byť zameraný na podkopanie konkurenčnej spoločnosti. Väčšina odborníkov na trhu s kryptomenami je si tým istá.
Rozhodnutie Binance znamená nadmernú ponuku a paniku medzi ostatnými investormi, ktorí sa tiež rozhodujú zbaviť sa svojej dane z finančných transakcií, pričom podľa výskumnej firmy Nansen predávajú tokeny v celkovej hodnote 1,2 miliardy dolárov.
Len o deň neskôr zareagoval Sam Bankman-Fried Twitter: „Konkurent sa nás snaží obťažovať falošnými fámami. FTX funguje dobre, aktíva sú v poriadku. Na burze je ich toľko, aby pokryli všetky zdroje klientov.“ Myslel tým, samozrejme, Binance. Tieto uistenia však nepomáhajú, najmä od SBF čoskoro vymaže váš tweet
A už 8. novembra začína opačná situácia. FTX drží výbery na burze zmrazením finančných prostriedkov zákazníkov. A... obráti sa o pomoc na svojho konkurenta. Sam Bankman-Fried žiada Binance, aby kúpila burzu FTX. “Podpísali sme nezáväzný list o zámere, pretože chceme získať FTX, aby sme pomohli zákazníkom a prekonali krízu. V najbližších dňoch tam vykonáme audit,“ - písať Changpeng Zhao. Zdalo sa, že konkurenti si podajú ruky a zákazníci burzy FTX dostanú svoje peniaze späť.
Nasledujúci deň, po vlastnom audite, Binance odmietne kúpiť FTX, čím zasadí tretiu ranu. V lakonickom vyhlásenie Binance vysvetľuje svoje znepokojenie nad správami, že burza FTX „nesprávne zaobchádzala s finančnými prostriedkami zákazníkov“, čo vyvolalo regulačný záujem. agentúra AP nahlásené na základe jej zdrojov sa o burzu FTX zaujíma americká komisia pre cenné papiere a burzu (SEC) a ministerstvo spravodlivosti. „Osoba, ktorá úzko spolupracuje s FTX a Binance, opísala dokumenty prvej menovanej ako čiernu dieru, v ktorej nebolo možné rozlíšiť aktíva a pasíva burzy FTX od aktív a pasív patriacich Alameda Research,“ napísala agentúra s odvolaním sa na svoj zdroj. .
Jedenásty november je však pre Sama Bankmana-Frieda pravdepodobne najdlhším dňom v týždňoch. Objavujú sa zaujímavé detaily. Áno, SBF žije s deviatimi priateľmi vo vile na Bahamách. Nejde však o obyčajných známych, ale o jeho najbližších spolupracovníkov, ktorí odtiaľ smerujú financie ako na burzu FTX, tak aj na Alameda Research a z rezortu kontrolujú kód, algoritmy a financie burzy.
Ukazuje sa tiež, že desať kamarátov spolu nielen relaxuje a pracuje, ale má medzi sebou aj osobné vzťahy, a to aj na samom vrchole vedenia oboch spoločností. Ukázalo sa, že súčasná prezidentka Alameda Research, Caroline Ellison, mala a stále má priamy romantický vzťah so Samom Bankman-Friedom. "Všetkých desať z nich bolo alebo je v romantických vzťahoch," - správy CoinDesk.
Radoví zamestnanci oboch firiem, pracujúci v iných častiach sveta, neskrývajú prekvapenie. Medzitým SBF namiesto toho, aby to vysvetlil, posiela im list, v ktorom všetkých presviedča, že hľadá nových investorov.
Ukáže sa však, že ani na Bahamách nemôže pokojne spávať. „Komisia pre cenné papiere a burzu si je vedomá návrhov na nesprávne konanie, zlé riadenie a/alebo prevod spoločnosti Alameda Research. Akékoľvek takéto konanie je v rozpore s bežným riadením spoločnosti, vôľou zákazníkov a je potenciálne nezákonné,“ písať bahamských regulátorov. Zmrazia časť majetku burzy a vymenujú likvidátora, ktorý preverí, či je potrebné podnik zlikvidovať.
A to v momente, keď svoje vyhlásenie napíšu v domnelom režime, do Wall Street Journal zobrazí sa ešte zaujímavejšie detaily. Burza FTX musela požičať Alameda Research až 10 miliárd dolárov zo 16 miliárd, ktoré dlhovali svojim klientom.
Deň sa končí správy avšak Bankman-Fried odstúpil z funkcie prezidenta FTX Group. Zároveň spoločnosť (ktorá má v portfóliu viac ako 130 ďalších, menších firiem) začína konkurzné konanie. "Toto oznámenie uzatvára mimoriadny týždeň, ktorý šokoval kryptopriemysel," písať New York Times. A to nie je všetko, pretože nasledujúci deň bola burza FTX... hacknutá. Zlodej ukradol viac ako 600 miliónov dolárov rôznych kryptomien patriacich zákazníkom burzy.
Prečítajte si tiež: Izraelský anti-dronový systém Smartshooter: Čo to je a ako funguje?
Rozprávka sa skončila
Samotný Bankman-Fried je dnes v konkurze. Ľudia sa od neho odvrátili. "Cítim sa podvedený, to je správne slovo," povedal pre CNBC Anthony Scaramucci, obchodný partner SBF a bývalý riaditeľ komunikácie Bieleho domu. Odstúpilo aj celé predstavenstvo fondu FTX Future, ktorý Bankman-Fried založil. "Sme šokovaní a mimoriadne zarmútení najnovšími udalosťami okolo burzy FTX", - hovorí sa vo výpise.
Power hráči, ktorí do FTX investovali veľa peňazí, ako napríklad Sequoia Capital, Paradigm, BlackRock alebo Thoma Bravo, už svojim klientom hovoria, že ich stratili. A čudujú sa, prečo za toľké mesiace nikto z nich neprišiel s nápadom predstaviť svojho zástupcu do predstavenstva burzy. Nikoho neprekvapilo, že celá rada pozostávala len z priateľov Bankmana-Frieda. FTX teraz celkovo dlhuje asi milión veriteľov. Prevod prostriedkov bez krytia medzi subjektmi, ktoré vlastní tá istá osoba, je veľmi zlý postup. Neprestáva sa čudovať, prečo ho pri tom neprichytili investori, ktorí prostriedky zverili SBF.
Kolaps FTX ovplyvnil celé odvetvie. Cena Bitcoinu klesla na úroveň spred dvoch rokov. Atmosféra okolo celého odvetvia je nepríjemná. "Toto je rázny varovný signál, že kryptomeny môžu byť mimo prevádzky," uviedol vo vyhlásení senátor Sherrod Brown, ktorý predsedá senátnemu bankovému výboru.
Existuje však jedna osoba, ktorá ťažila z pádu FTX. Samozrejme, už ste to uhádli a nie je prekvapujúce, že je to Changpeng Zhao, šéf Binance. „Stále máme vrece plné FTT tokenov, pretože sme ich prestali predávať po tom, čo mi zavolala spoločnosť SBF. Bol to drahý rozhovor" - písomne potom sa pridal na Twitter a priznal, že po niekoľkých úderoch knockoutom Bankman-Fried neskončí. CZ nielenže vyhral vojnu, ale rozhodol sa aj trochu obetovať: o chvíľu ho oznámil o zriadení Fondu priemyselnej obnovy Binance na pomoc projektom s problémami finančnej likvidity. Po obchodnej stránke sa zachoval bravúrne a dokázal, že je kráľom kryptosveta.
A Sam Bankman-Fried sa ukázal ako ďalší „zázračný zázrak“, ktorý priviedol najmocnejších hráčov biznisu do katastrofy. Keď sediac v šortkách povedal investorom z Wall Street o svojich projektoch, požiadali ho, aby im zobral peniaze. Mladého filantropa s dobrým srdcom neobdivovali len médiá a biznis, získal vplyv aj v politických sférach, kde loboval za potrebné regulačné akty ohľadom kryptomien. Svoju lobby vybudoval na mnohých úrovniach.
Aj keď sa to už stalo. Posledným známym príkladom bol len pred pár mesiacmi prípad Elizabeth Holmes a jej spoločnosti Theranos, ktorá musela vytvoriť neinvazívny lekársky test, ktorý odhalí 200 rôznych chorôb z jedinej kvapky krvi.
Nadšení investori sa jej pozerali do úst a pili med z jej pier, hoci Holmesove nápady neboli podložené realitou. Veď dokumentáciu jednoducho sfalšovala. Prokuratúra pred pár dňami žiadala pre investorov 15 rokov väzenia a odškodné 800 miliónov dolárov.
"Videli sme to viac ako raz: z ničoho nič sa objaví voľne oblečený nováčik a vyhlási sa za veľkého vedca aj za záchrancu, a potom vezme svet útokom." písať na New York Times University of Washington profesorka histórie Margaret O'Mara. Vzápätí ale dodáva, že ani prípad s Bankman-Fried tento americký archetyp nezničí. „Národ, ktorý sa zrodil zo zvrhnutia zdedeného bohatstva, dlho vychvaľoval samozvaných vynálezcov, ktorí si razia nezávislé cesty,“ vysvetľuje.
Medzitým Sam Bankman-Fried dal svoj prvý od začiatku prípadu dlhý rozhovor. „New York Times“ sa s ním podarilo skontaktovať. Skrachovaný exmiliardár sa domnieva, že sa na trhu správal príliš vzdorovito a prebral mnohé firmy. Všetkým sa ospravedlňuje a vysvetľuje, že nebol dostatočne sústredený na burzu FTX, a tak mu ušli varovné signály. Priznáva tiež, že keď vo Washingtone loboval za formy kryptoregulácie, ktoré chcel, niekedy v súkromných rozhovoroch kritizoval Changpeng Zhao. Informácie o tom sa dostali až k šéfovi Binance. Dnes Benkman-Fried označuje útoky na CZ za „strategicky zlý krok“. V odpovedi na otázku povedal, že sa mu darí zaspať a cez deň sa trochu hrá vo svojej obľúbenej „Rozprávkovej bitke“. „Čistí mi to myseľ,“ povedal reportérovi.
Bankman-Fried však odmietla prezradiť svoju polohu s odvolaním sa na obavy o bezpečnosť. Rovnako ako odmietol odpovedať na otázky o možnom treste odňatia slobody, ktorý mu hrozí. Keď sa však na to pýtali v Twitter Elon Musk odpovedal v skratke: "SBF bola jedným z hlavných sponzorov demokratov, takže žiadne vyšetrovanie nebude." V niektorých smeroch má naozaj pravdu, pretože Bankman-Fried vlani previedol na účet tejto strany celkovo 40 miliónov dolárov.
Bola by to len tragická rozprávka, keby netrpeli vkladatelia a investori. Buďte preto čo najopatrnejší a pred investovaním peňazí do nejakého nového čipu si overte informácie, pretože pokušenie rýchlo zarobiť peniaze vám niekedy zalepí oči.
Tiež zaujímavé:
- Twitter ukázal vôbec prvý verejne upravený tweet
- Ako môžu Ukrajinci získať grant z programu „Digitálna Európa“.
Môžete pomôcť Ukrajine v boji proti ruským útočníkom. Najlepším spôsobom, ako to urobiť, je darovať finančné prostriedky Ozbrojeným silám Ukrajiny prostredníctvom Zachrániť život alebo cez oficiálnu stránku NBU.
