Pravidlo národnej banky Ukrajiny rozhodla o odobratí bankovej licencie IBOX BANK as, takže teraz sa začína proces jej likvidácie. Informovala o tom oficiálna stránka regulátora.
Rozhodnutie o likvidácii bolo prijaté v súlade s článkom 77 zákona Ukrajiny „O bankách a bankových činnostiach“ z dôvodu, že IBOX BANK systematicky porušovala požiadavky legislatívy v oblasti prevencie a protiopatrení proti legalizácii (praniu špinavých peňazí). výnosov získaných trestnou činnosťou, financovaním terorizmu a financovaním šírenia zbraní hromadného ničenia (ďalej len PVC/FT).
Národná banka obvinila IBOX BANK z nesprávneho plnenia takých povinností, ako je vykonávanie opatrení na overovanie klientov, riziko obchodných vzťahov s ktorou je vysoké a ktorá organizovala a viedla športové pokrové súťaže, ako aj vypracovanie a implementácia interných dokumentov o AML /otázky CFT, ktoré by sa považovali za legislatívne požiadavky a výsledky národného hodnotenia rizika.
Národná banka v posledných dvoch rokoch vykonávala dohľad v oblasti AML/CFT a opakovane zaznamenala porušenia zo strany IBOX BANK. Regulátor uložil pokuty, dvakrát pozastavil vykonávanie určitých typov operácií, odvolal bankového úradníka z funkcie a dvakrát vydal písomné upozornenie. Je zrejmé, že pohár trpezlivosti národnej banky už pretiekol a použila radikálne prostriedky.
„Každý vkladateľ Banky dostane od Individuálneho fondu ochrany vkladov náhradu v plnej výške vkladu vrátane úroku pripísaného ku koncu dňa predchádzajúceho dňu začatia konania o stiahnutí banky z trhu, okrem prípadov uvedených v štvrtej časti článku 26 ukrajinského zákona „o garančnom systéme vkladov fyzických osôb,“ uvádza sa na oficiálnej stránke Národnej banky Ukrajiny.
Tlačová služba regulátora dodáva, že podiel finančnej inštitúcie je len 0,1 % aktív solventných bánk, takže jej stiahnutie z trhu neovplyvní stabilitu ukrajinského bankového sektora. Toto rozhodnutie však vytvorilo určitú výzvu pre monobanku, ktorej klienti zvyčajne využívali na dobíjanie kariet terminály IBOX.
„Sieť dobíjacích terminálov iVoh akceptovala 12 až 15 miliárd UAH mesačne na dobíjanie našich kariet,“ povedal spoluzakladateľ monobanky Oleg Horokhovskyi. Hneď na to však dodal, že banke trvalo pol dňa, kým našla náhradné riešenie. A v ten istý deň dostali držitelia kariet do aplikácie správu, v ktorej boli uvedené ďalšie dobíjacie kanály - terminály a pokladne partnerských bánk.
Tiež zaujímavé: