Regel riksbank i Ukraina fattade ett beslut om att återkalla banklicensen för IBOX BANK JSC, så nu börjar processen för dess likvidation. Detta rapporterades på tillsynsmyndighetens officiella webbplats.
Beslutet om likvidation fattades i enlighet med artikel 77 i Ukrainas lag "Om banker och bankverksamhet" på grund av det faktum att IBOX BANK systematiskt brutit mot kraven i lagstiftningen inom området förebyggande och motåtgärder mot legalisering (tvätt) av vinning som erhållits genom brott, finansiering av terrorism och finansiering av spridning av massförstörelsevapen (nedan kallad PVC/FT).
Nationalbanken anklagade IBOX BANK för felaktigt utförande av sådana uppgifter som genomförandet av kundverifieringsåtgärder, risken för affärsrelationer med vilken är hög och som organiserade och genomförde sportpokertävlingar, samt utveckling och implementering av interna dokument om AML /CFT-frågor, som skulle anses vara lagstiftande krav och resultaten av den nationella riskbedömningen.
Under de senaste två åren har centralbanken bedrivit tillsyn inom området AML/CFT och har upprepade gånger registrerat kränkningar av IBOX BANK. Tillsynsmyndigheten ålade böter, avbröt två gånger genomförandet av vissa typer av operationer, tog bort en banktjänsteman från sin position och utfärdade en skriftlig varning två gånger. Uppenbarligen har centralbankens tålamod redan svämmat över, och den använde radikala medel.
"Varje insättare i banken kommer att erhålla ersättning från den individuella insättningsgarantifonden med hela insättningsbeloppet, inklusive upplupen ränta från och med utgången av dagen före dagen för starten av förfarandet för att dra tillbaka banken från marknaden, med undantag för de fall som föreskrivs i del fyra av artikel 26 i Ukrainas lag "Om garantisystemet insättningar av fysiska personer", säger den officiella webbplatsen för Ukrainas centralbank.
Tillsynsmyndighetens presstjänst tillägger att finansinstitutets andel endast är 0,1 % av tillgångarna i solventa banker, så dess tillbakadragande från marknaden kommer inte att påverka stabiliteten i den ukrainska banksektorn. Men detta beslut skapade en viss utmaning för monobank, vars kunder vanligtvis använde IBOX-terminaler för att fylla på sina kort.
"iVoh-nätverket av påfyllningsterminaler accepterade 12-15 miljarder UAH per månad för att fylla på våra kort", sa monobanks medgrundare Oleg Horokhovskyi. Men direkt efter det tillade han att det tog banken en halv dag att hitta en alternativ lösning. Och samma dag fick kortinnehavarna ett meddelande i applikationen med andra påfyllningskanaler - terminaler och kassadiskar hos partnerbanker.
Också intressant: