Сьогодні на території України вже працюють децентралізовані (DEX) та централізовані (CEX) криптовалютні біржі, які підпорядковані українському законодавству. Втім, для швидкої купівлі та обміну більший попит мають саме CEX та P2P-платформи. При цьому питання легальності та захисту коштів користувачів тісно пов’язане з надійністю платформи, пояснюють представники української криптобіржі WhiteBIT.
Як купити безпечну криптовалюту на CEX
Централізована криптовалютна біржа, вона ж CEX, надає користувачам можливість відкривати криптогаманці для будь-якої криптовалюти. Крім того, після проходження KYC (процедури верифікації документів), якщо потрібна криптовалюта купити її можна навіть за фіат.
Вважається, що централізована біржа криптовалют в Україні є більш надійною, оскільки утримує 96-98% коштів на холодному гаманці. Це ніяк не впливає на можливість юзерів користуватися своїми активами. Річ у тім, що біржа криптовалют не зберігає кошти онлайн. Це означає, що шахраї не зможуть отримати доступ до активів, оскільки вони більше захищені.
Крім того, за умови, коли через сайт CEX-платформи куплена криптовалюта, біржа перевіряє її на причетність до злочинної діяльності. Це може відбуватися у двох випадках:
- якщо відповідний запит надійде від держструктур;
- якщо сума транзакції перевищує $1000 (за міжнародним стандартом протидії фінансуванню тероризму та відмиванню доходів).
Так, якщо у гаманці користувача виявиться так звана “брудна” криптовалюта, рахунок користувача та його кошти можуть бути тимчасово чи безповоротно заблоковані або вилучені правоохоронцями.
З іншого боку це означає, що навіть купуючи криптовалюту через, скажімо, швидкий обмін WhiteBIT, користувач отримає чисту криптовалюту.
Перевірка – шлях до володіння легальною криптовалютою
Для того, щоб користувачі мали змогу убезпечити себе від забруднення гаманця, отримуючи на свої рахунки позабіржову криптовалюту (тобто, наприклад, хтось надсилає вам біткоїн), деякі українські біржі криптовалют додають спеціальні інструменти для самостійної перевірки адрес, з яких надходитимуть кошти, на причетність до злочинної діяльності.
Так, українська біржа криптовалют WhiteBIT має AML-чекер, за допомогою якого можна виявити причетні до відмивання коштів Bitcoin, Ethereum, Litecoin та Bitcoin Cash-гаманці. Вартість такої послуги складає лише 1 USDT.
Як купити криптовалюту на P2P
Одна з актуальних серед українських користувачів платформ – P2P-платформа Bitcoin Global. Це біржа для миттєвого продажу та купівлі криптовалюти, яка працює майданчиком для зв’язку своїх юзерів. Тобто вартість на криптовалюти формується не ринком загалом, а визначається безпосередньо покупцем та продавцем.
Як і централізовані біржі криптовалют, peer-to-peer платформа виступає майданчиком, який гарантує безпеку своїх користувачів. Це відбувається шляхом депонування коштів: перш ніж вони надійдуть покупцеві, той має провести оплату. Тільки після цього кошти будуть зараховані.
Втім для того, щоб і тут купувати надійну криптовалюту, також варто попередньо користуватися AML-чекером, який надає українська криптовалютна біржа WhiteBIT. Оптимально обирати такі P2P-біржі, які підпорядковуються CEX, як у випадку з Bitcoin Global.