Правління Нацбанку України ухвалило рішення про відкликання банківської ліцензії в АТ «АЙБОКС БАНК», тож зараз розпочинається процес його ліквідації. Про це повідомили на офіційному сайті регулятора.
Рішення стосовно ліквідації ухвалили згідно зі статтею 77 Закону України «Про банки та банківську діяльність» через те, що IBOX BANK систематично порушував вимоги законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – ПВК/ФТ).
Нацбанк звинуватив IBOX BANK у неналежному виконанні таких обов’язків, як здійснення заходів перевірки клієнтів, ризик ділових відносин з якими є високим та які організовували й проводили змагання зі спортивного покеру, а також розробка та впровадження внутрішніх документів з питань ПВК/ФТ, які б враховували законодавчі вимоги та результати національної оцінки ризиків.
Протягом останніх двох років Нацбанк здійснював нагляд у сфері ПВК/ФТ і неодноразово фіксував порушення з боку IBOX BANK. Регулятор накладав штрафи, двічі зупиняв здійснення окремих видів операцій, відсторонював посадову особу банку від посади та двічі оформлював письмове застереження. Вочевидь, чаша терпіння Нацбанку вже переповнилася, і він вжив радикальних засобів.
«Кожен вкладник Банку отримає від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відшкодування в повному розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані станом на кінець дня, що передує дню початку процедури виведення банку з ринку, крім випадків, передбачених частиною четвертою статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», – говориться на офіційному сайті Нацбанку України.
У пресслужбі регулятора додають, що частка фінустанови становить лише 0,1% від активів платоспроможних банків, тому на стабільність українського банківського сектору виведення його з ринку не вплине. Але це рішення створило певний виклик для monobank, клієнти якого зазвичай використовували термінали IBOX для поповнення своїх карток.
«Мережа терміналів поповнення іВох приймала 12-15 млрд грн на місяць поповнення наших карт», – заявив співзасновник monobank Олег Гороховський. Втім, одразу після цього він додав, що на пошук альтернативного рішення банку знадобилося пів дня. І того ж дня власникам карток в застосунку прийшло повідомлення, де перелічені інші канали поповнення – термінали та каси банків-партнерів.
Також цікаво: