Luật lệ ngân hàng Nhà nước của Ukraine đã đưa ra quyết định thu hồi giấy phép ngân hàng của IBOX BANK JSC, vì vậy hiện tại quá trình thanh lý đang bắt đầu. Điều này đã được báo cáo trên trang web chính thức của cơ quan quản lý.
Quyết định liên quan đến thanh lý được đưa ra theo Điều 77 của Luật Ukraine "Về ngân hàng và hoạt động ngân hàng" do IBOX BANK đã vi phạm một cách có hệ thống các yêu cầu của pháp luật trong lĩnh vực phòng ngừa và chống lại việc hợp pháp hóa (rửa tiền) tiền thu được do phạm tội, tài trợ cho khủng bố và tài trợ cho việc phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt (sau đây gọi tắt là PVC/FT).
Ngân hàng Quốc gia cáo buộc IBOX BANK thực hiện không đúng các nhiệm vụ như thực hiện các biện pháp xác minh khách hàng, rủi ro trong quan hệ kinh doanh cao và tổ chức và tiến hành các cuộc thi poker thể thao, cũng như xây dựng và triển khai các tài liệu nội bộ về AML /CFT vấn đề, mà sẽ được coi là hợp pháp yêu cầu và kết quả đánh giá rủi ro quốc gia.
Trong hai năm qua, Ngân hàng Quốc gia đã tiến hành giám sát trong lĩnh vực AML/CFT và đã nhiều lần ghi nhận các vi phạm của IBOX BANK. Cơ quan quản lý đã phạt tiền, hai lần đình chỉ thực hiện một số loại nghiệp vụ, cách chức một quan chức ngân hàng và hai lần đưa ra cảnh cáo bằng văn bản. Rõ ràng, sự kiên nhẫn của Ngân hàng Quốc gia đã cạn kiệt, và nó đã sử dụng các biện pháp triệt để.
"Mỗi người gửi tiền của Ngân hàng sẽ nhận được khoản bồi thường từ Quỹ Bảo lãnh Tiền gửi Cá nhân với toàn bộ số tiền gửi, bao gồm cả tiền lãi tích lũy vào cuối ngày trước ngày bắt đầu thủ tục rút ngân hàng khỏi thị trường, ngoại trừ các trường hợp được quy định trong phần bốn của Điều 26 của Luật Ukraine "Về hệ thống bảo lãnh tiền gửi của thể nhân," trang web chính thức của Ngân hàng Quốc gia Ukraine cho biết.
Dịch vụ báo chí của cơ quan quản lý cho biết thêm rằng cổ phần của tổ chức tài chính chỉ bằng 0,1% tài sản của các ngân hàng có khả năng thanh toán, vì vậy việc rút khỏi thị trường sẽ không ảnh hưởng đến sự ổn định của ngành ngân hàng Ukraine. Nhưng quyết định này đã tạo ra một thách thức nhất định đối với monobank, những khách hàng thường sử dụng thiết bị đầu cuối IBOX để nạp tiền vào thẻ của họ.
Oleg Horokhovskyi, người đồng sáng lập monobank cho biết: “Mạng lưới thiết bị đầu cuối nạp tiền của iVoh đã chấp nhận 12-15 tỷ UAH mỗi tháng để nạp tiền vào thẻ của chúng tôi. Tuy nhiên, ngay sau đó, vị này cho biết thêm ngân hàng đã phải mất nửa ngày để tìm ra giải pháp thay thế. Và cùng ngày, chủ thẻ đã nhận được một tin nhắn trong ứng dụng liệt kê các kênh nạp tiền khác - thiết bị đầu cuối và bàn rút tiền của các ngân hàng đối tác.
Cũng thú vị: