Tržište kriptovaluta ponovno je potresao snažan skandal. FTX, treća najveća kripto burza na svjetskom tržištu dionica, bankrotirala je u samo nekoliko dana. Ovo je još jedna priča o "čunderingu" koji se prvo obogatio, a onda pao na dno. Ipak, ovaj put mu je konkurencija "pomogla".
Toyota Corolla nije premium automobil, u svakom slučaju bilo bi neprihvatljivo da većina milijardera iz Silicijske doline posjeduje takav automobil. Ali Sam Bankman-Fried ne stidi se voziti ga. Možda zato što ne živi u Silicijskoj dolini, nego na Bahamima s deset prijatelja.
Za 30-godišnjaka kovrčave kose i ljubaznog lica, posao je neraskidivo povezan s dobročinstvom. Tako su ga odgojili roditelji, nekoliko profesora prava s prestižnog sveučilišta Stanford. Već na svom prvom poslu nakon diplome – u trgovačkoj tvrtki ETF – pola svoje plaće dao je u dobrotvorne svrhe.
Također zanimljivo: Twitter u rukama Elona Muska - prijetnja ili "poboljšanje"?
Tada je naučio trgovati. Prije samo nekoliko tjedana njegovo je bogatstvo iznosilo 26 milijardi dolara, a danas, s nulom na računu, Bankman-Fried se bori za dobro ime, izgubio je povjerenje klijenata i dobro je da nije završio u zatvoru. Dobro si igrao, pobijedio si, rezimirao je svoj poraz u Twitter, ne otkrivajući tko je tome pridonio. Nazivao ga je samo “sparing partnerom”.
20) U nekom trenutku bih mogao imati više za reći o određenom sparing partneru, da tako kažem.
Ali znate, staklene kuće. Dakle, za sada, sve što ću reći je:
dobro odigrano; pobjedio si.
- SBF (@SBF_FTX) Studenog 10, 2022
Pročitajte također: Bayraktar TB2 UAV recenzija: Kakva je ovo zvijer?
Prvo zvono
Da bismo razumjeli što se dogodilo, potrebno je upoznati se s dva poslovna projekta Bankman-Frieda. Prva je tvrtka Alameda Research, koja se ukratko bavi trgovanjem kriptovalutama: kupuj jeftinije, prodaj skuplje. Neka vrsta brokerske tvrtke, od kojih su se mnoge pojavile nedavno.
Drugi posao je FTX burza, gdje svatko može igrati, kupovati i prodavati kriptovalute. Naravno, burza za to naplaćuje svoje provizije. Gotovo istodobno, 2019., puštena je u promet kriptovaluta pod nazivom FTT. U rujnu 2021. jedan je token vrijedio 77 dolara, iako je sve počelo s 1,8 dolara. Nakon 13 mjeseci sve se vratilo na svoje mjesto, jer danas vrijedi otprilike isto.
Šokantan događaj dogodio se 6. studenog 2022. godine. "U vezi s informacijama koje se pojavljuju, odlučili smo likvidirati naše računovodstvene pozicije u FTT-u", napisao je u svom Twitter Changpeng Zhao (u kripto svijetu poznat kao CZ), voditelj Binancea, najveće svjetske mjenjačnice kriptovaluta.
https://twitter.com/cz_binance/status/1589283421704290306
Ovo je prvi od udaraca koje je CZ zadala. Binance je donedavno bio jedan od najvećih investitora u FTX. No iznenada je Changpeng Zhao prodao svoje dionice i umjesto toga dobio 2,1 milijardu dolara u kriptovalutama BUSD i FTT.
Osim toga, od investitora je postao suparnik Sama Bankman-Frieda. Dapače, kriptovalutna mjenjačnica Binance počela je sama kupovati i prodavati kriptovalute, odnosno prestala je financirati kripto mjenjačnicu FTX. A kada se takav lik kao što je šef Binancea riješi dijela svoje imovine, to za ovu kriptovalutu znači pad cijene ne samo zbog prevelike ponude. Takva će kriptovaluta dodatno gubiti na vrijednosti zbog straha stvorenog među tisućama drugih, manjih investitora koji je imaju u svojim portfeljima i također je počnu prodavati. Uobičajena situacija na financijskom tržištu i tržištu kriptovaluta.
Pozornost cijele industrije bila je usmjerena na FTX burzu, no njezine nevolje počele su nešto ranije. Kao bilješke analitičara kripto industrije Milesa Deutschera, njegov se kolaps čak može datirati na kraj kolovoza. Tada je dosadašnji šef Alameda Researcha dao ostavku. Za mjesec dana ostavku će dati i predsjednik uprave burze FTX. Dvije tako važne ostavke u kratkom vremenu, napominje analitičar, prilično su iznenađujuće, pogotovo kad su se prethodna tri mjeseca činila uspješnima. Kripto mjenjačnica FTX u rujnu je objavila planove za kupnju manje platforme za trgovanje kriptovalutama BlockFi, pomoć u bankrotu kripto mjenjačnice Voyager od 1,3 milijarde dolara, iskupljujući svoju imovinu, kao i prikupiti oko 1,2 milijarde dolara uštedjeti kreditnu platformu Celsius u stečaju.
Nekoliko dana nakon ovih izjava dolazi do prvog javnog kolapsa. Početkom listopada tehnološki portal CoinDesk objavljuje svoje izvješće na temelju internih dokumenata Alameda Research.
"Financijska bilanca Alameda Researcha puna je tragova FTX burze, posebno FTT tokena koji je izdala ova burza. Iako u tome nema ničeg nesretnog ili pogrešnog, pokazuje da se financijski temelj Alamede, trgovačkog diva Sama Bankman-Frieda, uvelike oslanja na coin koji je stvorila podružnica, a ne na neovisnu imovinu kao što je fiat valuta čija vrijednost za koje jamči vlada. izdajući ga, ili neku drugu kriptovalutu", piše Ian Ellison iz CoinDeska. I daje brojke: imovina Alameda Researcha iznosi 14,6 milijardi dolara, uključujući 5,8 milijardi dolara u kriptovaluti FTT i još milijardu u kriptovaluti Solana.
Potonji je, kao i FTT, takozvani altcoin. Ove navodno alternativne Bitcoin kovanice zapravo su potpuno razvijeni i neovisni projekti, koji, međutim, često uključuju takozvane "zločeste ovce" i projekte ljuske. Altcoine također karakterizira puno veća volatilnost cijena od bitcoina i ovisnost o njemu: kada njegova cijena pada, altcoin također pada, obično čak i više. Ulazak u altcoine kada je tržište kriptovaluta u procesu pada može biti riskantno.
Dakle, Alameda se temelji na kriptovaluti koju izdaje povezana burza. Burza se održava samo zahvaljujući popularnosti ove valute, čiji su ogromni resursi pohranjeni u Alamedi. Prema dokumentima, Alameda Research početkom studenog držala je 5,8 milijardi dolara u FTT tokenima, dok je u to vrijeme slobodnim tržištem cirkuliralo "samo" 3,35 milijardi dolara u FTT tokenima. Jednostavno rečeno, Alameda Research držala je gotovo svu vašu imovinu u vlastitu kriptovalutu. To me podsjetilo na situaciju iz poznatog filma "Vjenčanje u Malynyvki", u kojem je nečuveni lik Popandopulo obećao izvući više novca za sebe.
Pročitajte također: "Neptuni" pogodili krstaricu "Moskva": Sve o ovim protubrodskim krstarećim projektilima
Hrabro "čudo"
Osnovana 2017., Alameda Research je zahvaćena tržištem bikova, kada se trgovci dionicama bore da uhvate rastuće vrijednosti imovine. Upravo je u tom okruženju Sam Bankman-Fried, poznat i kao SBF, svojim inicijalima, bio najbolji. Iskoristio je svo svoje prethodno znanje i trgovao između tržišta: bitcoin je kupovao jeftinije u SAD-u, a skuplje prodavao u Japanu. Metoda je, čini se, naizgled jednostavna, a uz pravo znanje, intuiciju i optimizaciju donosila je desetke milijuna dolara mjesečno.
Već dvije godine kasnije stvorena je FTX burza. Bankman-Fried izabrao je Hong Kong za svoje sjedište. Najtoplije je bilo 2021. Tada su i burza i povezana kriptovaluta FTT ocijenjeni najvišom ocjenom.
"Volim ga!", "Dajem mu 10/10!", "Bili smo jako impresionirani. Bio je to jedan od onih sastanaka na kojima se diže kosa na glavi", prisjetili su se video susreta sa SBF-om zaposlenici rizičnog fonda Sequoia Capital koji je u FTX uložio 213 milijuna dolara. Sam Bankman-Fried postaje zvijezda. Svi su bili impresionirani njegovom jednostavnošću i ljubaznošću. Tijekom još jednog video poziva (ovaj put s uglednim članovima New York Economic Cluba), igra fantazijsku igricu "Storybook Brawl" u Steam. U pozadini iza njega (sada u uredu na Bahamima, kamo je preselio tvrtku iz Hong Konga) je šik pratnja: zgužvani američki dolari, dezodorans, balzam za usne, sol i jelo s kikirikijem. Sve je to potenciralo činjenicu da je Samu dosta ovog svijeta i da gradi svoj, novi, digitalni svijet, u kojem je papirnati novac nevažan, gdje se cijeni pamet i sposobnost analiziranja događaja, preuzimanja rizika i pobjede.
Bankman-Fried zaveo je ulagače svojom dječačkom dječačnošću, neposrednošću i dalekovidnošću te, u konačnici, dopadljivom jednostavnošću. Mlad, briljantan, počiva na lovorikama, kupa se u zrakama slave. Čak si na poslu dopušta spavati na mekim pufovima.
7) (Ne)poznat sam po igranju League of Legends dok telefoniram.
Također ću pokušati izbjeći ponovno pokretanje RAM-a ako je moguće.
Jedna strana prednosti vreća za sjedenje: ako spavam u uredu, moj um ostaje u radnom modu i ne moram sve puniti sljedeći dan. slikatwitter.com/AKlQm7wneI
- SBF (@SBF_FTX) Veljače 4, 2021
Osim toga, nastavlja se baviti dobrotvornim radom. Njegova životna filozofija je učinkoviti altruizam, društveni pokret koji radi na znanstvenim osnovama kako bi brzo i učinkovito pomogao što većem broju ljudi. U intervjuu za Bloomberg, SBF je rekao da će nakon nekog vremena ostaviti dovoljno novca za sebe da osigura lagodan život (bit će to 100 dolara godišnje ili samo 000 posto njegovog bogatstva), a ostatak će podijeliti potrebitima. .
Pročitajte također: Oružje ukrajinske pobjede: Protuavionsko oružje štiti naše nebo
Pad FTX-a
Ali sada i njemu samom treba mnogo novca, jer su se stvari dosta promijenile otkako je objavljena CoinDesk analiza. Bio je točno 6. studenog 2022. godine.
Istog dana, Changpeng Zhao (CZ), šef Binancea, zadaje još jedan udarac. Potvrđuje da je mjenjačnica pustila na otvoreno tržište FTT tokene u vrijednosti od 584 milijuna dolara koji su bili u njezinim rezervama te da je ovo samo prvi dio "izdanja". Prodaja tako velikog broja tokena trebala je sniziti njihovu cijenu i mogla bi biti usmjerena na potkopavanje konkurentske tvrtke. Većina stručnjaka za tržište kriptovaluta uvjerena je u to.
Odluka Binancea znači preveliku ponudu i paniku među drugim investitorima koji se također odlučuju riješiti svog FTT-a, prodajući ukupno 1,2 milijarde dolara vrijednih tokena, prema istraživačkoj tvrtki Nansen.
Samo dan kasnije reagirao je Sam Bankman-Fried Twitter: "Konkurent nas pokušava maltretirati lažnim glasinama. FTX radi dobro, sredstva su u redu. Na burzi ih ima dovoljno da pokriju sva sredstva klijenata." Mislio je, naravno, na Binance. No, ta uvjeravanja ne pomažu, pogotovo od SBF-a ubrzo briše tvoj tweet
A već 8. studenog počinje obrnuta situacija. FTX zadržava isplate na burzi zamrzavanjem sredstava korisnika. I... obraća se za pomoć svojoj konkurenciji. Sam Bankman-Fried traži od Binancea da kupi FTX razmjenu. “Potpisali smo neobvezujuće pismo namjere jer želimo preuzeti FTX kako bismo pomogli klijentima i prebrodili krizu. U narednim danima tamo ćemo obaviti reviziju," - piše Changpeng Zhao. Činilo se da će si konkurenti odmahnuti rukom, a kupcima FTX burze vratiti novac.
Sljedeći dan, nakon vlastite revizije, Binance odbija kupiti FTX, zadajući tako treći udarac. U lakonskom izjava Binance objašnjava svoju zabrinutost zbog izvješća da je FTX mjenjačnica "loše upravljala sredstvima korisnika", što je privuklo regulatorne kamate. agencija AP prijavio na temelju svojih izvora, američka Komisija za vrijednosne papire i burzu (SEC) i Ministarstvo pravosuđa zainteresirani su za FTX burzu. "Osoba koja blisko surađuje s FTX-om i Binanceom opisala je dokumente prvog kao crnu rupu u kojoj je bilo nemoguće razlikovati imovinu i obveze FTX burze od onih koji pripadaju Alameda Researchu", napisala je agencija pozivajući se na svoj izvor. .
Međutim, 11. studenog vjerojatno je najdulji dan u tjednima za Sama Bankman-Frieda. Pojavljuju se zanimljivi detalji. Da, SBF živi s devet prijatelja u vili na Bahamima. No, ne radi se o običnim poznanicima, već o njegovim najbližim suradnicima, koji odatle usmjeravaju financije i na FTX burzu i na Alameda Research, a iz resorta kontroliraju kod, algoritme i financije burze.
Također se pokazalo da deset prijatelja ne samo da se opuštaju i rade zajedno, već imaju i osobne odnose jedni s drugima, čak i u samom vrhu uprave obiju tvrtki. Otkriveno je da je sadašnja predsjednica Alameda Researcha, Caroline Ellison, imala i još uvijek ima izravnu ljubavnu vezu sa Samom Bankman-Friedom. "Svih deset je bilo ili jesu u romantičnim vezama," - izvještaji CoinDesk.
Obični zaposlenici obje tvrtke, oni koji rade u drugim dijelovima svijeta, ne kriju iznenađenje. U međuvremenu, SBF, umjesto da ovo objasni, šalje im pismo u kojem sve uvjerava da traži nove investitore.
Ispostavilo se, međutim, da ni na Bahamima ne može mirno spavati. “Komisija za vrijednosne papire i burzu svjesna je sugestija o lošem ponašanju, lošem upravljanju i/ili prijenosu Alameda Researcha. Sve takve radnje u suprotnosti su s normalnim korporativnim upravljanjem, voljom kupaca i potencijalno su nezakonite,” – pisati Bahamski regulatori. Oni zamrzavaju dio imovine burze i imenuju likvidatora koji će provjeriti treba li tvrtku likvidirati.
I to u trenutku kada svoju izjavu pišu u pretpostavljenom modusu, u Wall Street Journalu pojavljuje se još zanimljivijih detalja. Burza FTX morala je Alameda Researchu posuditi čak 10 milijardi dolara od 16 milijardi dolara koje duguje svojim klijentima.
Dan je pri kraju vijesti međutim, da je Bankman-Fried dao ostavku na mjesto predsjednika FTX grupe. U isto vrijeme tvrtka (koja u svom portfelju ima više od 130 drugih, manjih tvrtki) počinje stečajni postupak. “Ova objava završava izvanredan tjedan koji je šokirao kriptoindustriju, – piše New York Times. I to nije sve, jer sljedeći dan FTX burza je… hakirana. Lopov je ukrao više od 600 milijuna dolara različitih kriptovaluta koje su pripadale klijentima mjenjačnice.
Pročitajte također: Izraelski sustav protiv dronova Smartshooter: Što je to i kako radi?
Bajka je završila
Sam Bankman-Fried danas je bankrotirao. Ljudi su se okrenuli od njega. “Osjećam se prevareno, to je prava riječ”, rekao je za CNBC Anthony Scaramucci, poslovni partner SBF-a i bivši direktor komunikacija Bijele kuće. Ostavku je podnio i cijeli upravni odbor fonda FTX Future čiji je osnivač Bankman-Fried. "Šokirani smo i iznimno tužni zbog najnovijih događaja oko FTX burze", - rečeno je u izjavi.
Moćni igrači koji su uložili mnogo novca u FTX, kao što su Sequoia Capital, Paradigm, BlackRock ili Thoma Bravo, već govore svojim klijentima da su ih izgubili. I pitaju se zašto se tolike mjesece nitko od njih nije dosjetio uvesti svog predstavnika u upravu burze. Nitko nije bio iznenađen što se cijeli odbor sastojao samo od prijatelja Bankman-Frieda. FTX sada ukupno duguje oko milijun vjerovnika. Prijenos sredstava bez pokrića između subjekata u vlasništvu iste osobe vrlo je loša praksa. Stalno se čudi zašto ga u tome nisu uhvatili investitori koji su sredstva povjerili SBF-u.
Kolaps FTX-a utjecao je na cijelu industriju. Cijena Bitcoina pala je na razinu od prije dvije godine. Atmosfera oko cijele industrije je neugodna. "Ovo je snažno upozorenje da bi kriptovalute mogle prestati s radom", rekao je u izjavi senator Sherrod Brown, koji predsjeda Senatskim odborom za bankarstvo.
Međutim, postoji jedna osoba koja je profitirala od pada FTX-a. Naravno, već ste pogodili, a ne iznenađuje da je to Changpeng Zhao, šef Binancea. “Još uvijek imamo punu torbu FTT tokena jer smo ih prestali prodavati nakon što me SBF nazvao. Bio je to skup razgovor", - pisanje oglasio se nakon toga na Twitteru, priznajući da nakon nekoliko nokautirajućih udaraca, nije namjeravao dokrajčiti Bankman-Frieda. Ne samo da je CZ pobijedio u ratu, već je i odlučio podnijeti malu žrtvu: u trenutku je najavio o osnivanju Binance Industrial Reconstruction Funda za pomoć projektima s problemima financijske likvidnosti. Poslovno se ponio sjajno i dokazao da je kralj kripto svijeta.
A Sam Bankman-Fried pokazao se kao još jedno "čudo od djeteta" koje je najmoćnije poslovne igrače dovelo do katastrofe. Kada je, sjedeći u kratkim hlačama, investitorima s Wall Streeta pričao o svojim projektima, oni su ga zamolili da uzme njihov novac. Mladom filantropu dobrog srca nisu se divili samo mediji i biznis, već je stekao utjecaj iu političkim sferama, gdje je lobirao za potrebne regulatorne akte vezane uz kriptovalute. Izgradio je svoj lobi na mnogo razina.
Iako se to već događalo. Najnoviji primjer visokog profila prije samo nekoliko mjeseci bio je slučaj Elizabeth Holmes i njezine tvrtke Theranos, koja je morala izraditi neinvazivni medicinski test koji otkriva 200 različitih bolesti iz jedne kapi krvi.
Oduševljeni ulagači gledali su joj u usta i pili med s usana, iako Holmesove ideje nisu bile potkrijepljene stvarnošću. Uostalom, jednostavno je krivotvorila dokumentaciju. Tužiteljstvo je prije nekoliko dana zatražilo 15 godina zatvora i odštetu od 800 milijuna dolara investitorima.
"Vidjeli smo to više puta: opušteno odjeveni početnik pojavljuje se niotkuda i proglašava se i velikim znanstvenikom i spasiteljem, nakon čega osvaja svijet." piše profesorica povijesti Margaret O'Mara na Sveučilištu New York Times u Washingtonu. Ali odmah dodaje da ni slučaj s Bankman-Friedom neće uništiti ovaj američki arhetip. "Nacija rođena iz rušenja naslijeđenog bogatstva dugo je hvalila samoproglašene izumitelje koji krče neovisne putove", objašnjava.
U međuvremenu, Sam Bankman-Fried dao je svoj prvi od početka slučaja dugi intervju. “New York Times” ga je uspio kontaktirati. Bankrotirani bivši milijarder smatra da se previše prkosno ponašao na tržištu i preuzeo mnoge tvrtke. Ispričava se svima i objašnjava da nije bio dovoljno usredotočen na FTX burzu, pa je propustio znakove upozorenja. Također priznaje da je, kada je lobirao u Washingtonu za oblike kriptoregulacije koje je želio, ponekad kritizirao Changpeng Zhaoa u privatnim razgovorima. Informacija o tome stigla je do čelnika Binancea. Danas Benkman-Fried napade na CZ naziva "strateški lošim potezom". Odgovarajući na pitanje rekao je da se uspije naspavati, a preko dana se malo igra u omiljenoj “Storybook Brawl”. "To bistri moj um", rekao je novinaru.
Međutim, Bankman-Fried je odbila otkriti njezinu lokaciju, navodeći brigu o sigurnosti. Baš kao što je odbio odgovoriti na pitanja o mogućoj zatvorskoj kazni koja mu prijeti. Međutim, upitan o tome u Twitter Elon Musk odgovorio ukratko: "SBF je bio jedan od glavnih sponzora Demokrata, pa istrage neće biti." Na neki način je doista u pravu jer je Bankman-Fried prošle godine na račun ove stranke prebacio ukupno 40 milijuna dolara.
Bila bi to samo tragična bajka da štediše i ulagači nisu ispaštali. Stoga budite maksimalno oprezni i provjerite informacije prije nego što uložite novac u neki novopečeni čip, jer vam iskušenje brze zarade ponekad zaslijepi oči.
Također zanimljivo:
- Twitter pokazao prvi javno uređeni tweet
- Kako Ukrajinci mogu dobiti bespovratna sredstva iz programa "Digitalna Europa".
Možete pomoći Ukrajini u borbi protiv ruskih osvajača. Najbolji način da to učinite je donirati sredstva Oružanim snagama Ukrajine putem Savelife ili putem službene stranice NBU.