Trg kriptovalut je znova pretresel močan škandal. FTX, tretja največja kripto borza na svetovnem borznem trgu, je v le nekaj dneh bankrotirala. To je še ena zgodba o "čudežnem dečku", ki je najprej obogatel, nato pa padel na dno. Vendar mu je tokrat "pomagala" konkurenca.
Toyota Corolla ni premium avtomobil, v vsakem primeru bi bilo za večino milijarderjev iz Silicijeve doline nesprejemljivo, da bi imeli tak avto. Toda Sam Bankman-Fried ga ne sramuje voziti. Mogoče zato, ker ne živi v Silicijevi dolini, ampak na Bahamih z desetimi prijatelji.
Za 30-letnika s kodrastimi lasmi in prijaznim obrazom je posel neločljivo povezan z dobrodelnostjo. Tako sta ga vzgajala starša, nekaj profesorjev prava s prestižne univerze Stanford. Že na svoji prvi zaposlitvi po diplomi – v trgovskem podjetju ETF – je polovico svoje plače podaril v dobrodelne namene.
Zanimivo tudi: Twitter v rokah Elona Muska – grožnja ali "izboljšanje"?
Takrat se je naučil trgovati. Pred nekaj tedni je njegovo premoženje znašalo 26 milijard dolarjev, danes pa se Bankman-Fried z ničlo na računu bori za svoje dobro ime, izgubil je zaupanje svojih strank in dobro je, da ni šel v zapor. "Dobro si igral, zmagal si," je svoj poraz povzel v Twitter, ne da bi razkril, kdo je prispeval k temu. Imenoval ga je le "sparing partner".
20) Na neki točki bi lahko imel več za povedati o določenem sparing partnerju, tako rekoč.
Ampak saj veste, steklene hiše. Torej, zaenkrat bom rekel le:
dobro odigrano; zmagal si.
- SBF (@SBF_FTX) November 10, 2022
Preberite tudi: Pregled Bayraktar TB2 UAV: Kakšna zver je to?
Prvi zvonec
Da bi razumeli, kaj se je zgodilo, se je treba seznaniti z dvema poslovnima projektoma Bankman-Frieda. Prvo podjetje je Alameda Research, ki se na kratko ukvarja s trgovanjem s kriptovalutami: kupi ceneje, prodaj dražje. Nekakšna posredniška družba, ki se jih je v zadnjem času pojavilo veliko.
Drugi posel je borza FTX, kjer lahko kdorkoli igra, kupuje in prodaja kriptovalute. Seveda borza za to zaračuna svoje provizije. Skoraj istočasno, leta 2019, je bila izdana kriptovaluta, imenovana FTT. Septembra 2021 je bil en žeton vreden 77 $, čeprav se je vse začelo pri 1,8 $. Po 13 mesecih se je vse vrnilo na svoje mesto, saj je danes vredno približno enako.
Pretresljiv dogodek se je zgodil 6. novembra 2022. "V povezavi z informacijami, ki se pojavljajo, smo se odločili za likvidacijo naših računovodskih pozicij v FTT," je zapisal v svojem Twitter Changpeng Zhao (v kripto svetu znan kot CZ), vodja Binance, največje borze kriptovalut na svetu.
https://twitter.com/cz_binance/status/1589283421704290306
To je prvi od udarcev, ki jih je zadala CZ. Do nedavnega je bil Binance eden največjih vlagateljev v FTX. Toda nenadoma je Changpeng Zhao prodal svoje delnice in namesto tega prejel 2,1 milijarde dolarjev v kriptovalutah BUSD in FTT.
Poleg tega je iz vlagatelja postal tekmec Sama Bankman-Frieda. Namesto tega je kripto borza Binance začela sama kupovati in prodajati kripto valute, torej je prenehala financirati kripto borzo FTX. In ko se tak lik, kot je vodja Binance, znebi dela svojega premoženja, to za to kriptovaluto pomeni padec cene ne samo zaradi prevelike ponudbe. Takšna kriptovaluta bo zaradi strahu, ki se ustvari med tisočimi drugimi, manjšimi vlagatelji, ki jo imajo v svojih portfeljih in jo začnejo tudi prodajati, dodatno izgubljala na vrednosti. Običajna situacija na finančnem trgu in trgu kriptovalut.
Pozornost celotne industrije je bila usmerjena na borzo FTX, vendar so se njene težave začele malo prej. Kot opombe analitika kriptoindustrije Milesa Deutscherja, lahko njen zlom datiramo celo v konec avgusta. Takrat je sedanji vodja Alameda Research odstopil. Čez mesec dni bo odstopil tudi predsednik uprave borze FTX. Analitik ugotavlja, da sta dva tako pomembna odstopa v kratkem času precej presenetljiva, sploh ko so se prejšnji trije meseci zdeli uspešni. Kripto borza FTX je septembra objavila načrte za nakup manjše platforme za trgovanje s kriptovalutami BlockFi, pomoč pri bankrotu kripto borze Voyager v vrednosti 1,3 milijarde dolarjev, odkupovanje svojega premoženja in zbrati približno 1,2 milijarde dolarjev shraniti kreditno platformo Celsius v stečaju.
Nekaj dni po teh izjavah se zgodi prvi javni kolaps. V začetku oktobra tehnološki portal CoinDesk objavlja svoje poročilo na podlagi internih dokumentov Alameda Research.
»Finančna bilanca Alameda Research je polna sledi borze FTX, zlasti žetona FTT, ki ga je izdala ta borza. Čeprav s tem ni nič obžalovanja vrednega ali narobe, kaže, da se finančni temelj Alamede, trgovskega velikana Sama Bankman-Frieda, močno opira na kovanec, ki ga je ustvarila podružnica, in ne na neodvisno sredstvo, kot je fiat valuta, katere vrednost zanj jamči vlada, ki jo izda, ali drugo kriptovaluto,« piše Ian Ellison iz CoinDeska. In navaja številke: premoženje Alameda Research znaša 14,6 milijarde dolarjev, vključno s 5,8 milijarde dolarjev v kriptovaluti FTT in drugo milijardo v kriptovaluti Solana.
Slednji je tako kot FTT tako imenovani altcoin. Ti domnevno alternativni Bitcoin kovanci so v resnici popolnoma razviti in neodvisni projekti, ki pa pogosto vključujejo tako imenovane "bad sheep" in navidezne projekte. Za altkoine je značilna tudi veliko večja volatilnost cen kot bitcoin in odvisnost od njega: ko njegova cena pade, padejo tudi altcoini, običajno še bolj. Vnos altcoinov, ko je trg kriptovalut v procesu padanja, je lahko tvegan.
Tako Alameda temelji na kriptovaluti, ki jo izda povezana borza. Borzo vzdržuje le priljubljenost te valute, katere ogromna sredstva so shranjena v Alamedi. V skladu z dokumenti je imela Alameda Research v začetku novembra 5,8 milijarde dolarjev žetonov FTT, medtem ko je takrat na prostem trgu krožilo "le" 3,35 milijarde dolarjev žetonov FTT. Preprosto povedano, Alameda Research je imela skoraj vsa vaša sredstva v lastno kriptovaluto. To me je spomnilo na situacijo iz slavnega filma "Poroka v Malynyvki", v kateri je nezaslišan lik Popandopulo obljubil, da bo zase potegnil več denarja.
Preberite tudi: "Neptuni" so zadeli križarko "Moskva": Vse o teh protiladijskih križarskih raketah
Pogumni "čudežni deček"
Alameda Research, ustanovljena leta 2017, je bila ujeta v bikovski trg, ko se borzni trgovci trudijo ujeti naraščajoče vrednosti sredstev. V tem okolju je bil Sam Bankman-Fried, znan tudi kot SBF, po začetnicah, najboljši. Uporabil je vse svoje predznanje in trgoval med trgi: bitcoin je kupoval ceneje v ZDA in ga dražje prodajal na Japonskem. Metoda je navidezno preprosta, s pravim znanjem, intuicijo in optimizacijo pa je prinašala več deset milijonov dolarjev na mesec.
Že dve leti kasneje je nastala borza FTX. Bankman-Fried je za svoj sedež izbral Hong Kong. Najbolj vroče je bilo leta 2021. Takrat sta bila tako borza kot z njo povezana kriptovaluta FTT ocenjena najvišje.
"Ljubim ga!", "Dajem mu 10/10!", "Bili smo zelo navdušeni. Bilo je eno tistih srečanj, ko gredo lasje pokonci,« so se videosrečanja s SBF spominjali zaposleni v tveganem skladu Sequoia Capital, ki je v FTX vložil 213 milijonov dolarjev. Sam Bankman-Fried postane zvezda. Vsi so bili navdušeni nad njegovo preprostostjo in prijaznostjo. Med drugim video klicem (tokrat z uglednimi člani newyorškega ekonomskega kluba) igra domišljijsko igro »Storybook Brawl« v Steam. V ozadju za njim (zdaj v pisarni na Bahamih, kamor je preselil podjetje iz Hongkonga) je šik spremstvo: zmečkani ameriški dolarji, deodorant, balzam za ustnice, sol in jed z arašidi. Vse to je poudarjalo dejstvo, da je Sam tega sveta sit in gradi svoj, novi, digitalni svet, kjer papirnati denar ni pomemben, kjer se cenijo možgani in sposobnost analiziranja dogodkov, tveganja in zmage.
Bankman-Fried je vlagatelje zapeljal s svojo fantovščino, neposrednostjo in daljnovidnostjo ter navsezadnje s prikupno preprostostjo. Mlad, briljanten, počiva na lovorikah, kopa se v žarkih slave. V službi si celo dovoli spati na mehkih pufih.
7) (Ne)slaven sem po igranju League of Legends med telefoniranjem.
Prav tako se bom poskušal izogniti ponovnemu zagonu RAM-a, če je to mogoče.
Ena stranska prednost sedežnih vreč: če spim v pisarni, moje misli ostanejo v delovnem načinu in mi naslednji dan ni treba vsega znova naložiti. slikatwitter.com/AKlQm7wneI
- SBF (@SBF_FTX) Februar 4, 2021
Poleg tega se še naprej ukvarja z dobrodelnostjo. Njegova življenjska filozofija je učinkoviti altruizem, družbeno gibanje, ki deluje na znanstveni podlagi, da bi hitro in učinkovito pomagalo čim več ljudem. SBF je v intervjuju za Bloomberg dejal, da bo čez nekaj časa zase pustil dovolj denarja za udobno življenje (to bo 100 dolarjev na leto ali le 000 odstotek njegovega premoženja), preostanek pa bo razdelil potrebnim. .
Preberite tudi: Orožje ukrajinske zmage: Protiletalsko orožje ščiti naše nebo
Padec FTX
Zdaj pa sam potrebuje veliko denarja, saj so se stvari od objave CoinDesk analize zelo spremenile. Bil je natanko 6. november 2022.
Istega dne Changpeng Zhao (CZ), vodja Binance, zada nov udarec. Potrjuje, da je borza na odprti trg izdala žetone FTT v vrednosti 584 milijonov dolarjev, ki so bili v njenih rezervah, in da je to le prvi del "sprostitve". Prodaja tako velikega števila žetonov naj bi znižala njihovo ceno in bi lahko bila namenjena spodkopavanju konkurenčnega podjetja. O tem je prepričana večina strokovnjakov na trgu kriptovalut.
Odločitev Binancea pomeni preveliko ponudbo in paniko med drugimi vlagatelji, ki se prav tako odločajo, da se znebijo svojega FTT, in po podatkih raziskovalnega podjetja Nansen prodajo žetone v skupni vrednosti 1,2 milijarde dolarjev.
Le dan kasneje se je odzval Sam Bankman-Fried Twitter: »Konkurenec nas skuša nadlegovati z lažnimi govoricami. FTX deluje dobro, sredstva so v redu. Na borzi jih je dovolj, da pokrijejo vsa sredstva komitentov.« Mislil je seveda na Binance. Vendar ta zagotovila ne pomagajo, še posebej od SBF kmalu izbriše tvoj tvit
In že 8. novembra se začne obratna situacija. FTX zadrži dvige na borzi z zamrznitvijo sredstev strank. In ... se po pomoč obrne na tekmeca. Sam Bankman-Fried prosi Binance, naj kupi borzo FTX. »Podpisali smo nezavezujoče pismo o nameri, ker želimo pridobiti FTX za pomoč strankam in premagovanje krize. V prihodnjih dneh bomo tam opravili revizijo,« – piši Changpeng Zhao. Zdelo se je, da si bodo konkurenti segli v roke in stranke borze FTX dobile svoj denar nazaj.
Naslednji dan, po lastni reviziji, Binance zavrne nakup FTX in tako zada tretji udarec. V lakoničnem izjava Binance pojasnjuje svojo zaskrbljenost zaradi poročil, da je borza FTX "nepravilno ravnala s sredstvi strank", kar je povzročilo regulativne obresti. agencija AP poročali na podlagi svojih virov se za borzo FTX zanimata ameriška komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) in ministrstvo za pravosodje. "Oseba, ki tesno sodeluje s FTX in Binance, je dokumente prvega opisala kot črno luknjo, v kateri je bilo nemogoče ločiti sredstva in obveznosti borze FTX od tistih, ki pripadajo Alameda Research," je zapisala agencija s sklicevanjem na svoj vir .
Vendar pa je 11. november verjetno najdaljši dan v tednih za Sama Bankman-Frieda. Pojavijo se zanimive podrobnosti. Da, SBF živi z devetimi prijatelji v vili na Bahamih. Vendar ne gre za običajne znance, temveč za njegove najožje sodelavce, ki od tam usmerjajo finance tako na borzo FTX kot v Alameda Research, iz resorta pa nadzorujejo kodo, algoritme in finance borze.
Izkazalo se je tudi, da se deset prijateljev ne samo sprosti in dela skupaj, ampak ima med seboj tudi osebne odnose, tudi v samem vrhu vodstva obeh podjetij. Razkrito je bilo, da je imela in ima še vedno trenutna predsednica Alameda Research Caroline Ellison neposredno romantično razmerje s Samom Bankman-Friedom. "Vseh deset jih je bilo ali so v romantičnih razmerjih," - poročila CoinDesk.
Običajni zaposleni v obeh podjetjih, tisti, ki delajo drugod po svetu, ne skrivajo presenečenja. Medtem SBF, namesto da bi to pojasnil, pošlje jim pismo, v katerem vse prepričuje, da išče nove investitorje.
Izkaže pa se, da tudi na Bahamih ne more mirno spati. »Komisija za vrednostne papirje in borzo je seznanjena z namigi o napačnem ravnanju, slabem upravljanju in/ali prenosu Alameda Research. Vsa takšna dejanja so v nasprotju z običajnim korporativnim upravljanjem, voljo strank in so potencialno nezakonita,« – pisati Bahamski regulatorji. Zamrznejo del sredstev borze in imenujejo upravitelja, ki preveri, ali je treba podjetje likvidirati.
In v trenutku, ko pišejo svojo izjavo v domnevnem načinu, v Wall Street Journalu se pojavi še več zanimivih podrobnosti. Borza FTX je morala podjetju Alameda Research posoditi kar 10 milijard dolarjev od 16 milijard dolarjev, ki jih dolguje svojim strankam.
Dan se končuje novice vendar pa je Bankman-Fried odstopil kot predsednik skupine FTX. Hkrati podjetje (ki ima v portfelju več kot 130 drugih, manjših podjetij) začne stečajni postopek. »Ta objava zaključuje izjemen teden, ki je šokiral kriptoindustrijo, – piši New York Times. In to še ni vse, saj je bil naslednji dan borza FTX … vdrta. Tat je ukradel več kot 600 milijonov dolarjev različnih kriptovalut, ki so pripadale strankam borze.
Preberite tudi: Izraelski sistem proti dronom Smartshooter: kaj je to in kako deluje?
Pravljice je konec
Sam Bankman-Fried je danes bankrotiral. Ljudje so se obračali stran od njega. "Počutim se prevaranega, to je prava beseda," je za CNBC povedal Anthony Scaramucci, poslovni partner SBF in nekdanji direktor komunikacij Bele hiše. Odstopil je tudi celoten upravni odbor sklada FTX Future, ki ga je ustanovil Bankman-Fried. "Šokirani in izjemno užaloščeni smo zaradi zadnjih dogodkov v zvezi z borzo FTX", - rečeno je v izjavi
Močni igralci, ki so vložili veliko denarja v FTX, kot so Sequoia Capital, Paradigm, BlackRock ali Thoma Bravo, svojim strankam že sporočajo, da so jih izgubili. In se sprašujejo, zakaj toliko mesecev nihče od njih ni prišel na idejo, da bi svojega predstavnika uvedel v upravo borze. Nihče ni bil presenečen, da so celoten odbor sestavljali samo prijatelji Bankman-Frieda. FTX zdaj skupaj dolguje okoli milijon upnikov. Prenos sredstev brez kritja med subjekti v lasti iste osebe je zelo slaba praksa. Nenehno se čudi, zakaj ga pri tem niso ujeli vlagatelji, ki so sredstva zaupali SBF.
Propad FTX je prizadel celotno industrijo. Cena Bitcoina je padla na raven izpred dveh let. Vzdušje okoli celotne industrije je neprijetno. "To je odmevno opozorilo, da bi lahko kriptovalute propadle," je v izjavi dejal senator Sherrod Brown, ki predseduje senatnemu odboru za bančništvo.
Vendar pa obstaja ena oseba, ki je imela koristi od zloma FTX. Seveda ste že uganili in ni presenetljivo, da je to Changpeng Zhao, vodja Binance. »Še vedno imamo polno vrečko žetonov FTT, ker smo jih prenehali prodajati, potem ko me je SBF poklical. Bil je drag pogovor," - napisal se je nato oglasil na Twitterju in priznal, da po nekaj udarcih z nokavtom ne bo končal Bankman-Frieda. Ne samo, da je CZ zmagal v vojni, ampak se je tudi odločil za majhno žrtvovanje: v trenutku je napovedal o ustanovitvi sklada Binance Industrial Reconstruction Fund za pomoč projektom s težavami s finančno likvidnostjo. Poslovno se je obnašal sijajno in dokazal, da je kralj kripto sveta.
In Sam Bankman-Fried se je izkazal za še enega »čudežnega dečka«, ki je najmočnejše poslovne igralce popeljal v katastrofo. Ko je sedeč v kratkih hlačah investitorjem z Wall Streeta pripovedoval o svojih projektih, so ga prosili, naj vzame njihov denar. Mladega filantropa dobrega srca pa niso občudovali le mediji in gospodarstveniki, vpliv si je pridobil tudi v političnih sferah, kjer je lobiral za potrebne regulativne akte na področju kriptovalut. Svoj lobi je zgradil na več ravneh.
Čeprav se je to že zgodilo. Zadnji odmevni primer pred nekaj meseci je bil primer Elizabeth Holmes in njenega podjetja Theranos, ki je moralo izdelati neinvazivni medicinski test, ki odkrije 200 različnih bolezni iz ene same kapljice krvi.
Navdušeni vlagatelji so ji gledali v usta in pili med z njenih ustnic, čeprav Holmesove zamisli niso bile podprte z realnostjo. Navsezadnje je preprosto ponaredila dokumentacijo. Pred dnevi je tožilstvo zahtevalo 15 let zapora in 800 milijonov dolarjev odškodnine za vlagatelje.
"Videli smo že več kot enkrat: ohlapno oblečen novinec se pojavi od nikoder in se razglasi za velikega znanstvenika in rešitelja, nato pa prevzame svet kot nevihta." piši profesorica zgodovine Univerze New York Times v Washingtonu Margaret O'Mara. A takoj doda, da tudi primer z Bankman-Friedom ne bo uničil tega ameriškega arhetipa. »Narod, rojen iz prevrata podedovanega bogastva, že dolgo hvali samooklicane izumitelje, ki utirajo samostojne poti,« pojasnjuje.
Medtem je Sam Bankman-Fried dal svojo prvo od začetka primera dolg intervju. "New York Times" je uspel vzpostaviti stik z njim. Bankrotirani nekdanji milijarder meni, da se je na trgu obnašal preveč kljubovalno in prevzel številna podjetja. Vsem se opravičuje in pojasnjuje, da ni bil dovolj osredotočen na borzo FTX, zato je spregledal opozorilne znake. Priznava tudi, da je, ko je v Washingtonu lobiral za oblike kriptoregulacije, ki jih je želel, v zasebnih pogovorih včasih kritiziral Changpeng Zhao. Informacije o tem so prišle do vodje Binance. Danes Benkman-Fried napade na CZ imenuje "strateško slaba poteza". V odgovoru na vprašanje je dejal, da mu uspe zaspati, čez dan pa se malo igra v svoji najljubši "Storybook Brawl". "To mi zbistri misli," je povedal novinarju.
Vendar Bankman-Fried ni želel razkriti svoje lokacije, navajajoč varnostne pomisleke. Tako kot ni hotel odgovarjati na vprašanja o morebitni zaporni kazni, ki mu grozi. Vendar na vprašanje o tem v Twitter Elon Musk odgovoril na kratko: "SBF je bil eden glavnih sponzorjev demokratov, zato preiskave ne bo." Na nek način ima res prav, saj je Bankman-Fried lani na račun te stranke nakazal skupno 40 milijonov dolarjev.
To bi bila le tragična pravljica, če ne bi trpeli varčevalci in vlagatelji. Zato bodite čim bolj previdni in preverite informacije, preden svoj denar vložite v kakšen novodobni čip, saj vam skušnjava po hitrem zaslužku včasih zaslepi oči.
Zanimivo tudi:
- Twitter prikazal prvi javno urejen tvit
- Kako lahko Ukrajinci dobijo nepovratna sredstva iz programa "Digitalna Evropa".
Lahko pomagate Ukrajini v boju proti ruskim okupatorjem. Najboljši način za to je donacija sredstev oboroženim silam Ukrajine prek Savelife ali preko uradne strani NBU.